2.關注新債券
債券市場的價格較為穩定，往往某一債券新發行或上市之後才出現波動。為了吸引資金，新發行或新上市債券的年收益率比已上市債券的收益率要高一些。因此，在債券新上市或新發行時購買，等到價格上漲的時候再售出，能夠獲得利潤。
3.計算好天數
買賣有價差，當日買當日賣必然會虧本，因為銀行的買入價低於賣出價，即相對於投資人而言，買價高於賣價，持有時間太短，投資人會虧本。因此，投資者應計算一個不虧本的最短持有天數，即持有期間的內含利息減去買賣價差後的收益應高於存活期的稅後利息收入。
舉個例子，如果100元麵值債券買入淨價99.95元，賣出淨價100.01元，價差為0.06元，應計利息0.22元，100×2%/365×天數－0.06≥100×0.72%/365×天數×（1－20%），計算結果，天數≥15天，這意味著投資人隻要持有15天以上，肯定比存活期劃算。時間越長，收益越多。
4.觀察債券市場利率
債券價格與債券市場變化密切聯係，若投資者準確判斷，就能獲得額外的升值收益。債券價格與市場利率成反比，利率降低，債券價格上升，利率上升，則債券價格下跌。若投資人預計利率將降低，可大量買入債券，待利率真正降低導致債券價格上漲時，賣出債券即可獲得高於利息的可觀收益。若預計利率將上升，投資人可賣出手中債券，先獲利，待利率真正上升導致債券價格下跌時，再買入債券，這時的債券實際收益率高於票麵利率。
外彙，賺幣種差價的錢
外彙的概念具有雙重含義，即有動態和靜態之分。外彙的靜態概念，又分為狹義的外彙概念和廣義的外彙概念。
狹義的外彙指的是以外國貨幣表示的，為各國普遍接受的，可用於國際間債權債務結算的各種支付手段。它必須具備三個特點：可支付性（必須以外國貨幣表示的資產）、可獲得性（必須是在國外能夠得到補償的債權）和可換性（必須是可以自由兌換為其他支付手段的外幣資產）。
廣義的外彙指的是一國擁有的一切以外幣表示的資產。國際貨幣基金組織（IMF）對此的定義是：“外彙是貨幣行政當局（中央銀行、貨幣管理機構、外彙平準基金及財政部）以銀行存款、財政部庫券、長短期政府證券等形式保有的在國際收支逆差時可以使用的債權。”
中國於1997年修正頒布的《外彙管理條例》規定：“外彙，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償的支付手段和資產：（一）國外貨幣，包括鑄幣、鈔票等；（二）外幣支付憑證，包括票據、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等；（三）外幣有價證券，包括政府公債、國庫券、公司債券、股票、息票等；（四）特別提款權、歐洲貨幣單位；（五）其他外彙資產。”
外彙的動態概念是指貨幣在各國間的流動，以及把一個國家的貨幣兌換成另一個國家的貨幣，借以清償國際間債權、債務關係的一種專門性的經營活動。它是國際間彙兌的簡稱。
外彙有多種分類方法。按照外彙進行兌換時的受限製程度，可分為自由兌換外彙、有限自由兌換外彙和記賬外彙；根據買賣的交割期，外彙可以分為近期外彙和遠期外彙；根據外彙的來源與用途不同，可以分為貿易外彙、非貿易外彙和金融外彙；根據外彙彙率的市場走勢不同，外彙又可區分為硬外彙和軟外彙。
如何用外彙賺錢呢？就是利用各種貨幣之間的兌換率的變化來達到盈利的目的。外彙投資，賺的就是幣種的差價。自從外彙交易市場誕生以來，外彙市場的彙率波幅越來越大。
1985年9月，1美元能兌換220日元；而1986年5月，1美元隻能兌換160日元，在8個月裏日元升值了27%；而2009年11月，1美元才可兌換約88日元。
1992年9月8日，1英鎊可兌換2.0100美元；到1992年11月10日，1英鎊可兌換1·5080美元，在短短的兩個月裏，英鎊兌美元的彙價就下跌了5000多點，貶值25%；而到2009年11月，1英鎊可兌換1.6623美元。
現在，外彙市場上每天的彙率波幅也不斷加大，一天漲跌2%至3%已經司空見慣。正是因為外彙市場波動頻繁且波幅巨大，給投資者創造了更多的機會，吸引了越來越多的投資者加入這一行列。
投身複雜多變的外彙市場，不僅需要了解外彙常識，而且需要學習一定的外彙投資技巧，才能成為外彙市場中的大贏家。