4. 根據投保人的財務狀況和理財目標製訂保險計劃。
5. 說服投保人購買相應的保險產品。
6. 與投保人保持長期聯係，提供售後服務，包括協調交納保險費和理賠。
選擇保險代理人的幾個原則
1. 合法的代理資格
保險代理人要持有保監會辦法的保險代理人資格證書。
2. 對保險知識的深刻理解
保險代理人應該能夠把複雜的保險產品知識通俗易懂地講解給你聽，並根據你的保險需求為你設計合理的保險規劃。如果保險代理人自己都講不清楚產品特點，你就別找他（她）買保險了。
3. 誠信
投保人對保險產品的理解大都沒有保險代理人深刻，保險代理人如果不能如實告知相關信息，投保人的利益就很難得到保障。在購買保險產品的過程中，要特別注意保險代理人對免責條款和理賠規定的解釋，以此來判斷保險代理人的誠信。
4. 口碑
如果保險代理人有良好的口碑，你就可以增強對他（她）的信任感。
5. 持續從業時間
一個保險代理人持續的從業時間長，就意味著他在保險公司繼續工作的可能性要高於從業時間短的人，也意味著你的保單會得到他的長期關照，你的保單成為“孤兒保單”的可能性就小。
6. 敬業精神
有敬業精神的保險代理人會為你提供長期、周到的服務，比如定期回訪、提醒你按期交納保費、推薦新的保險產品、協助理賠等。
總結
購買保險產品時需要注意的主要問題如下：
1. 人身意外傷害保險是一種物美價廉的產品，人人都應當購買，因為人人都可能出現意外，你當然也不例外。比如，你乘坐飛機，就應該買一份航空意外保險；你外出旅遊，就應該買一份旅遊意外保險。
2. 人人都會生病，因此醫療保險必不可少。等你生病的時候，你會感到醫藥費真的很貴，而有了醫療保險，你就會輕鬆多了。
3. 如果你是貸款購買房產，你一定要購買一份房貸險，避免你在失去還款能力時家庭陷入財務困境。
4. 定期壽險是一種非常重要的保障工具，非常適合35歲以下的年輕人購買。保險金額應當是被保險人5~10年的生活費，如果被保險人有債務，比如房貸，那麼保險金額還應該加上債務的數額。
5. 年金保險是個人和家庭積累養老金的重要方式，35歲以上的中年人應當廣泛使用，可以將家庭中養命錢的20%~30%用於年金保險。
6. 終身壽險是一種很好的遺產轉移方式，它可以免交遺產稅。
7. 購買投資連結保險如同購買證券投資基金，你要有長期投資的打算。
8. 有車就一定要有汽車保險（機動車輛保險）。開車就有可能出事故，不是你撞別人（物體），就是別人撞你，如果出了事故，沒有保險你就慘了。
9. 盡量不用保單貸款，因為貸款利息比你的保單收益要高得多。
10. 要給家裏的經濟支柱買保險，而不要把保險費花在孩子身上。
11. 盡量選擇大的保險公司（集團）來購買產品。
12. 盡量選擇從業時間長、有良好口碑的保險代理人。如果保險代理人經常跳槽，今天給你推薦這家保險公司的產品，明天又要賣給你另一家保險公司的產品，你最好離他（她）遠點。
13. 不到萬不得已，不要輕易退保。
14. 盡量在一家保險公司（集團）購買產品，這樣做會為你減少不必要的麻煩。
記住：保險是你生活的必需品，它是財富的衣服，一定要給你的財富穿上衣服，別讓你的財富裸體。
附則
中華人民共和國保險法
（1995年6月30日第八屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議通過根據2002年10月28日第九屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議《關於修改〈中華人民共和國保險法〉的決定》修正2009年2月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第七次會議修訂）
目錄
第一章 總則
第二章 保險合同
第一節 一般規定
第二節 人身保險合同
第三節 財產保險合同
第三章 保險公司
第四章 保險經營規則
第五章 保險代理人和保險經紀人
第六章 保險業監督管理
第七章 法律責任
第八章 附則
第一章 總則
第一條 為了規範保險活動，保護保險活動當事人的合法權益，加強對保險業的監督管理，維護社會經濟秩序和社會公共利益，促進保險事業的健康發展，製定本法。
第二條 本法所稱保險，是指投保人根據合同約定，向保險人支付保險費，保險人對於合同約定的可能發生的事故因其發生所造成的財產損失承擔賠償保險金責任，或者當被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限等條件時承擔給付保險金責任的商業保險行為。
第三條 在中華人民共和國境內從事保險活動，適用本法。