（1）自主投資
在股票投資中，股民必須理智，要克服自己的情緒衝動，避免受市場氣氛和他人的幹擾，切忌跟隨他人追漲殺跌。股市上掛牌的股票繁多，每隻股票各自有其自己的特點，且易受各方麵因素的影響，股價也總是處在不斷的變化之中。一些投資者看到股票漲漲跌跌，就心猿意馬，今天炒這個概念，明天追那個板塊，其投資目標總是跟著市場變化，投資毫無理智和原則。盲目跟風炒作，一味地模仿他人，最終難以逃脫虧損的命運。所以，股民在投資股票時，應保持三分冷靜、七分慎重，勤於獨立思考，堅持自己的投資原則，該選擇什麼股票，在什麼點位買進、拋出，都要有所計劃。
（2）價值投資
沃倫巴菲特說：“評估投資價值，不是看某個行業是否有利可圖，而是看具體公司的競爭優勢，及看其能保持這個優勢有多久，從而給投資者帶來足夠的回報。”投資者的真正任務就是發現這種機會，買人並且持有，自然會“守得天開雲淡時”。
但是，價值投資也很需要精明的判斷和勇氣，需要為自己的判斷付出一定的代價。你的判斷是否準確，行情是否會按照你的預期發展，這些都是不確定的事。但是，不能因為這個，就否定價值投資的作用。沒有人能比市場聰明。如果一個人總能預測準，那他早已經成為世界首富。盲目操作，自然風險很大，並且耗費大量的手續費。
（3）分散組合投資
一個明智的做法是“不要把所有雞蛋放在一個籃子裏”。當你不太清楚某一隻股票到底如何，或者說沒有信心和勇氣去持有某隻股票時，那麼，多買幾隻是個不錯的做法，這也是許多機構投資者的習慣。因為，你不是投資大師，你的看法也許會有錯誤，而你的寶貴資金又冒不了太大風險。
分散投資，第一個層麵是選擇不同行業的股票，第二個層麵是在一個行業內選擇不同的股票。因為，“三十年河東，三十年河西”，誰都很難預料哪隻或哪類股票隻漲不跌。股市中有許多股票天生就像仇家似的，你漲我就得跌，你跌我就得漲。所以，分散一下，可以“堤內損失堤外補”。比如，你可以投資煤電類股票，也可以投資一些水電類的，這樣，當煤炭價格上漲時，煤電類股票不利，而水電類就有利了。
至於選擇什麼樣的公司，其實根本不需要什麼投資大師，你本身就具有這種潛在的智慧。你可以運用你的智慧，投資你所熟悉的公司或行業。
此外，分散投資還有一層意思，就是分階段（最好是每月，因為很多股票行情不會持續太長）分批買人股票，建議每次用同樣數量的資金。這樣，在高價位的時候買的股數少些，而低位時就可以多些，整體而言就能攤低成本，同時又不用擔心錯過牛市。
（4）長期投資
投資大師沃倫巴菲特說：“如果你沒有做好持有一種股票10年的準備，那麼最好不要持有這種股票。”他嚴格遵守此理念，平均持股時間長達17年，並獲得了驚人的300億美元的財富。時間長了，是金子總會閃光的。而如果隻追逐熱點股票，希望在股市裏做個衝浪高手，今天買這隻，明天買那隻，結果極有可能是“揀了芝麻，丟了西瓜”。
長期投資是好，但是有時還需要相時而動，不是買了就一勞永逸，高枕無憂。從長期來看，世界上還沒有哪一個股市的年均漲幅超過20％。如：香港股市，近30年年均增幅為16％；日本東京股市，第二次世界大戰後的50年裏平均每年也就漲10％；美國紐約股市，其近70年來年均漲幅僅為6％。
如果股民在投資股票時不注意時機的選擇，不慎在高價區域套牢，少則三五年，多達幾十年，可能都難找到解套的機會。從國外股市的運行來看，如果股市連續幾年的年均漲幅均超過20％，那麼回檔調整將勢在必行。如紐約股市在20年代末期漲幅驚人，但在1929年崩潰後，道瓊斯指數直到上世紀50年代才回升到1929年的水平；東京股市上世紀80年代末期平均每年漲30％，從1986年的近14000多點漲到1989年的近4萬點，隨後出現回調整理，10年後日經指數還在2萬點左右徘徊。
即使能成功解套，股民也會喪失許多投資機會。如香港股市1994年初的12000點套牢，直到1996年的下半年才剛剛解套，雖然投入的資金沒有損失，但若將資金存入銀行，三年下來也能獲得10％的收益，並且不需承受套牢所帶來的心理壓力。所以在股市投資中，股民還是應該講究機會的選擇，注意在股市的低價區選擇績優股投資，這樣才能獲得相對較高和穩定的投資收益。