如何高效籌劃和運作集團資金
投資理財
作者：張玲
摘要：企業集團管理中，資金籌劃和運作是關鍵組成部分。提高籌劃和運作資金的效率具有十分重要的意義和理論價值。但是我國很多集團資金的管理方麵都存在效率低下、管理鬆散的現象，本文針對這些現象做了具體分析，列舉了集團資金運作管理中出現的問題，分析了出現這些問題的原因，並提出了高校籌劃和運作集團資金的措施。
關鍵詞：高效籌劃和運作集團資金
隨著我國社會經濟水平的不斷提升和經濟全球化的深入，對企業集團的要求也不斷提高。作為我國經濟發展的重要組織，企業集團在現代市場經濟中正在發揮越來越重要的作用，並且正在逐步成為社會經濟活動的主題。
企業存在和發展的關鍵是資金，如果將企業比作一個發動機，那麼資金就是這個發動機運行的燃料，資金管理也一直是企業管理的重要部分。但是現在集團資金管理方麵還存在很多問題，如何加強集團資金的管理，高效籌劃和運作集團資金已經成為每個集團企業所麵臨的重要課題。在保證集團公司健康穩定發展的同時，有針對性的製定出適合本集團公司實際需要的資金管理措施。
一、我國集團資金籌劃和運作現狀
我國集團企業從組建到現在，經曆了集權到分權的改革，導致出現資金分散、財務失控、資產流失等嚴重問題，不良的影響至今仍然存在，這些問題嚴重製約著企業集團的發展。具體出現的問題主要表現在以下幾個方麵：
（一）缺乏有效的資金集中管理
國外很多大型企業的資金管理基本上都是高度集中的，這樣可以通過發達的通訊技術實現實時監控和管理。然而反觀我國企業集團，各個成員單位之間各自為政，目光短淺，隻看重局部的利益，而不能去為集團長遠發展考慮，導致組織協調的難度較大。集團公司難以控製成員單位的資金運轉，歸根到底還是集團公司在資金監管方麵沒有較為完善的機製，對成員單位籌資沒有施行統一監管，也缺乏必要的指導。集團公司資金集中管理要求中有集團公司統一籌資，統一向銀行借款的規定，但是在成員單位的踐行過程中，卻不能按照集團公司的要求做，於是企業統一籌資所帶來的節約融資費用的好處就無法體現了。
（二）集團資金管理和投放中的本位主義
集團資金集中管理中，很多單位在涉及到利益問題時不能縱覽全局，而對局部利益較為上心，這是嚴重的個人本位主義，是缺乏全局觀念和整體意識的體現。集團資金集中管理過程中，肯定會影響部分成員單位的利益，但是由於集團公司的權威不夠，對單位公司的指導缺乏，致使缺乏對集團公司的認同感，當涉及到利益問題時，就不能去長遠的為集團公司考慮了，首先想到的是抵製，而不是配合，想盡辦法阻攔本單位資金的調動，致使很多單位資金閑置，不能被很好的用來企業的發展。
（三）資金集中管理風險控製能力缺乏
資金集中管理的模式，在帶來方便的同時，也將最大的風險集中在了集團總部。一旦集團總部資金運轉的某個環節出現問題，將會給整個集團帶來無法估量的損失。集團資金集中管理提高了資金的使用率，減少了從銀行貸款的數量，剩下了一大筆借貸利息，使企業的經濟效益得到很大幅度的提升。另外，施行集中管理後，和銀行打交道的將隻是集團公司，各成員單位則獨立管理和經營。但是，集團公司對這些成員單位的資金管理係統和資金的使用情況不能全麵的了解，因此不能判斷出資金收回的時間。一旦發生特殊情況，單位無法短時間內將貸款還清，集團將承受所有風險。
（四）資金集中後使用效率低下
我國企業集團資金集中管理麵臨的一個重要問題就是：如何高效籌劃和運作集團資金，是使資金都能用到最合適的地方，創造出最好的經濟效益，從而促進經濟的發展。但是現在集團資金在集中管理後，在使用反麵還有很多工作不到位。有的集團隻是單純的將資金集中，而沒有去進行合理的規劃，投資沒有目標，致使失誤經常出現，影響資金運轉；而有的集團，不能很好的控製各成員單位，缺乏對成員公司的監督和指導，一旦單位成員經營出現問題，不能向集團公司上繳借款項，將很難掌控和收回投放的資金，嚴重影響資金的使用效率。
二、企業資金管理存在問題的原因
首先是公司治理結構混亂，缺乏必要的考核機製和管理措施，導致各個單位企業各自為政，不服從集團公司控製和調配。其次，資金管理製度不夠完善，不能用製度來規範企業，缺乏係統的全麵的製度體係。然後，企業風險管控能力缺乏，風險意識薄弱，不能滿足企業發展的需要。最後，財務人員的整體素質普遍不高，不能滿足現階段的需要。另外，信息化技術落後也在製約著集團資金的運作。