幾乎所有的炒股成功者，在投資前都要嚴格製定止損計劃。隻要已經到達自己事先製定好的虧損點，就應該馬上止損，不能有半點僥幸的想法。
止損是股票交易中保護自己的重要手段，猶如汽車中的刹車裝置，遇到突發情況要“刹車”，才能確保安全。止損的最終目的是保存實力，提高資金利用率和效率，避免小錯鑄成大錯、甚至導致全軍覆沒。止損可以避免遭到更大的投資風險。
止損既是一種理念，也是一個計劃，更是一項操作。投資者必須從戰略高度認識止損在股市投資中的重要意義，因為在高風險的股市中，首先是要生存下去，才談得上進一步的發展，止損的關鍵作用就在於能讓投資者更好地生存下來。可以說，止損是股市投資中最關鍵的理念之一。止損計劃是指在一項重要的投資決策實施之前，必須相應地製定如何止損的計劃，止損計劃中最重要的一步是根據各種因素（如重要的技術位，或資金狀況等）來決定具體的止損位。止損操作是止損計劃的實施，倘若止損計劃不能化為實實在在的止損操作，止損就隻是紙上談兵。
在交易中，永遠有你想不到的事情，會讓你發生虧損。需不需要止損的最簡單方法，就是問自己個問題：假設現在還沒有建立倉位，是否還願意在此價位買進。答案如果是否定的，那就馬上賣出，毫不猶豫。
止損說來簡單，但真正做起來卻並非容易。有些人剛止損，股票馬上就上漲，結果割肉在最底部；而有些投資者則在猶豫中一次次錯過出局良機。所以，我們必須掌握止損的正確方法。
止損主要有兩類方法。第一類是正規止損，就是當買入或持有的理由和條件消失了，這時即使處於虧損狀態，也要立即賣出。正規止損方法完全根據當初買入的理由和條件而定，由於每個人每次買入的理由和條件千差萬差，因此正規止損方法也不能一概而論。例如，假設原來的買入理由是預期上市公司將發生有利的資產重組，那麼如果證實重組失敗，就應立即賣出。
第二類是輔助性止損。下麵介紹一下各種常見的輔助性止損方法。
（1）最大虧損法。這是最簡單的止損方法，當買入個股的浮動虧損幅度達到某個百分點時進行止損。這個百分點根據投資者的風險偏好、交易策略和操作周期而定，例如超短線（T+1）的可以是l．5％～3％，短線（5天左右）的可以是3％～5％，中長線的可以是5％～l0％。這個百分點一旦定下來，就不可輕易改變，要堅決果斷地執行。
（2）橫盤止損。將買入之後價格在一定幅度內橫盤的時間設為止損目標，例如可以設定買入後5天內上漲幅度未達到5％即進行止損。橫盤止損一般要與最大虧損法同時使用，以全麵控製風險。
（3）移動均線止損。短線、中線、長線投資者可分別用5日、20日、120日移動均線作為止損點。
（4）K線組合止損。包括出現兩陰夾一陽、陰後兩陽陰的空頭炮，或出現一阻斷三線的斷頭鍘刀，以及出現黃昏之星、穿頭破腳、射擊之星、雙飛烏鴉、三隻烏鴉掛樹梢等典型見頂的K線組合等。
（5）成本均線止損。成本均線比移動均線多考慮了成交量因素，總體來說效果一般更好一些。具體方法與移動均線基本相同。不過需要提醒的是，均線永遠是滯後的指標，不可對其期望過高。另外在盤整階段，你要準備忍受均線的大量偽信號。
（6）布林通道止損。在上升趨勢中，可以用布林通道中位線作為止損點，也可以用布林帶寬縮小作為止損點。
（7）籌碼密集區止損。籌碼密集區對股價會產生很強的支撐或阻力作用，一個堅實的密集區被向下擊穿後，往往會由原來的支撐區轉化為阻力區。根據籌碼密集區設置止損位，一旦破位立即止損出局。不過需要注意的是，目前市麵上絕大多數的股票軟件在處理籌碼分布時沒有考慮除權因素。如果你所持個股在近期（一般是一年以內）發生過幅度比較大的除權，則需防止軟件標示出錯誤的籌碼密集區位置。
（8）關鍵心理價位止損。關鍵心理價位有的是股評和媒體合夥製造出來的，如某股評人士說對某隻股票要注意什麼價位，這句話在市場上廣為人知，那麼這個價位就成了市場心理價位。另外整數位、曆史高低點、發行價、近期巨量大單出現的價位等都可能成為關鍵心理價位。
（9）突變止損。突變即價格發生突然的較大變化。對於止損來說，主要是防止開盤跳空和尾盤跳水。突變絕大多數是由重大外部因素引起的。
留得青山在，不怕沒柴燒。雖然暫時虧損了，被市場打敗了，但若能保存實力，就有東山再起的機會。如果不會止損，就有可能損失慘重，被市場徹底消滅，永遠失去翻身的機會。