“不要把所有的雞蛋放在同一個籃子裏”，不少人對這項投資的內在規律都不陌生。以配置的方式將投資進行適當地調整，以期達到分散風險的目的，保障投資組合的可控性，這是資產配置的根本要義。
“不要把所有的雞蛋放在同一個籃子裏”，不少人對這項投資的內在規律都不陌生。以配置的方式將投資進行適當的調整，以期達到分散風險的目的，保障投資組合的可控性，這是資產配置的根本要義。
然而，實踐中“雞蛋與籃子”卻總是存在偏差的。“我當然知道不要把所有的雞蛋放在一個籃子裏！”投資者嶽先生認為自己是一個分散投資的“實踐者”，“除了日常使用的幾千元錢，我所有的資金都在股市裏，但為了分散投資，我從來都不會把所有的資金用來買同一隻股票。”在嶽先生的觀念裏，分散投資，就是不買同一隻股票。出乎意料的是，嶽先生的“分散投資”並沒有期望中那麼好，“很多時候都是一榮俱榮，一損俱損。”
實際上，雖然明白了“雞蛋與籃子”的基本原理，但是對“雞蛋”和“籃子”有更深入的理解還是很有必要的。
對於什麼是“籃子”，投資者們往往有很多的誤解。就像嶽先生那樣，把所有的資金都一股腦兒地投向於 A 股市場，盡管買的股票不同，但從整體上看，仍然是沒有脫離同一個籃子的範疇之外，對於嶽先生的不同股票來說，盡管個股的表現在某一個時期內可能會有所分化，但它們所麵臨的係統風險是一樣的，因此也就很容易出現“一榮俱榮，一損俱損”的情況。從根本上說，嶽先生隻是買了不同的股票，風險分散的目的卻沒有真正達成。
對於普通個人投資者的“籃子”，可以以不同的資產類別來進行簡單劃分，債券、股票、房地產、大宗商品（如現在熱門的黃金投資）、外彙等等是常見的類型，它們的投資市場表現經常取決於不同的因素，假如我們在不同市場中分配獎金，那麼資產配置的作用就很容易發揮出來。
地域也是“籃子”的一種形式，地區不同，市場往往有著自身的特征，如歐美市場相對成熟，新興市場屬於典型的成長型，這些不同地區的股票、債券市場也就呈現出相當明顯的不同。
“雞蛋”是個人投資者需要考慮的另一因素，“雞蛋”是指資產規模的數量。一般情況下，由於考慮到不同產品投資門檻的不同，有50萬元的資產規模進行資產配置則相對來說比較容易，如果有更大的資金量，跨地域的配置操作性實現起來也更容易；若資金規模小，則進行過多的細分是不適合的，自己的風險承受能力是將資產在不同類別中進行適當分配的依據。
對於資產配置，人們還容易陷入“這裏投一點，那裏投一點”的誤區，雖然整體組合的風險降低了，卻也把組合的總體收益率拉低了。
因此，在合理地選擇籃子時，必須在對“雞蛋和籃子”有清楚認識的基礎上，根據市場的變動，以“核心 衛星”的方式實現合理配置，這也是一種投資策略。一般說來，通過跨市場可以實現“核心-衛星”資產配置。“核心”資產，可以考慮的選擇對象如房產、基金產品等等一些以穩健見長的投資產品，而一些風險高的投資產品，則在財富持久戰中充當“衛星”的角色比較合適，例如黃金、外彙和股票投資。在“衛星”資產的投資上，投資者要注意的首先是投資的比例，二是要根據市場的變化製定投資戰術並適時進行調整，從而保障整個投資組合的收益與風險的減少。
同時，“核心加衛星”的分配思路同樣適用於對某一種單一產品的配置。比如說基金，市場上的基金產品種類繁多，其投資的風格與標的是不相同的。投資者在對基金實現配置時可以采用不同的類型。同時，隨著對外投資渠道多樣性的增強，進行跨地域資產配置也有了更大的可能性。它們的出現，把“核心”與“衛星”資產的內涵豐富了，同時也能為投資者構建出更多的組合投資方式。在合適的時機下，將這些海外的產品引入到資產配置中去，也是一種行之有效的方式。
資金在不同類別、不同地區上進行分散配置，才是把雞蛋放入了不同的“籃子”裏，在同一時期內，不同市場的差異幫助我們的資產達成了降低單一市場係統風險的目的，減少整個投資組合的波動性。
“在別人貪婪時恐懼，在別人恐懼時貪婪。”巴菲特的這句話已經成為投資學的金科玉律，然而真正能做到的並沒有幾人。人類的社會性決定，人們在做出投資決策的時候，難免會受到周邊一些因素的影響，哪怕是投資市場本身也會不可避免地對身處其中的投資者產生無形的壓力，因而要想堅持己見，並不是說說那麼容易的。