自2002年5月1日起，浮動傭金製正式實施。6月3日，中國證監會又頒布了《外資參股證券公司設立規則》和《外資參股基金管理公司設立規則》。這些都預示著證券業進入了真正的市場競爭階段，必將對證券公司的生存和發展帶來深刻的影響。證券業作為金融服務行業，證券公司能否取得競爭優勢，取決於其服務水平和創新能力，也就是核心競爭力。
客戶關係管理技術作為現代化的客戶服務手段，將計算機技術和通信技術（CTI———ComputerTelephonyIntegration）有機地結合在一起，從而將證券業以客戶為本的發展戰略提升到一個全新的高度。利用客戶服務中心，客戶可以通過電話、傳真、E—mail、Internet及Intranet上的語音或視頻等任何一種方式方便、快捷地得到證券業為其提供的個性化服務，客戶服務中心相應地成為證券業贏得客戶的強有力競爭工具。
CRM是指券商針對各方麵信息（如客戶信息、合作夥伴信息、供應商信息、競爭對手信息等）進行實時采集和動態跟蹤，然後進行綜合、分析、處理、統計，進而輔助券商進行以客戶為中心的全麵運營管理。CRM既是一個概念，也是一套管理軟件和技術。
CRM是一種設法改善券商與客戶之間關係的新型管理機製，它實施於證券業的市場領域的目標，一方麵是通過提供更快速和周到的優質服務吸引和保持更多的客戶；另一方麵是利用CRM的經營理念實現CRM與券商內部資源管理係統的整合，從而建立起一套完全以客戶為中心的券商信息管理係統。CRM對擴大券商市場規模、提高客戶忠誠度、強化券商管理、提高生存競爭能力具有重要意義，CRM正在被眾多券商所密切關注。
利用CRM係統，券商和證券金融業能夠收集、追蹤和分析每一個客戶的信息，從而知道客戶的交易行為，他們需要些什麼，並把客戶想要的送到他們手中。CRM還能觀察和分析客戶行為對券商收益的影響，使券商與客戶的關係及券商盈利都得到最優化。
一、CRM的主要技術要求
1.信息分析能力
盡管CRM的主要目標是提高同客戶打交道的自動化程度，並改進與客戶渠道相關的業務流程，但強有力的商業情報和分析能力對CRM也是很重要的。CRM係統有大量關於客戶和潛在客戶的信息，券商應該充分地利用這些信息，對其進行分析，使得決策者所掌握的信息更完全，從而能更及時地做出決策。良好的商業情報解決方案應能和CRM協同工作，這樣券商就能把利潤創造過程和費用聯係起來。
2.對客戶互動渠道進行集成的能力
對多渠道進行集成與CRM解決方案的功能部件的集成是同等重要的事情。不管客戶是通過Web與券商聯係，還是與具備SFA功能的便攜電腦的經紀人聯係，或者與呼叫中心代理聯係，與客戶的互動都應該是無縫的、統一的、高效的。
同時統一的渠道還能帶來內、外部效率的提高。
3.支持網絡應用的能力
在支持券商內外的互動和業務處理方麵，網絡的作用越來越大，這使得CRM的網絡功能越來越重要。以網絡為基礎的功能對一些應用（如網絡自動服務、個性化銷售）是很重要的。一方麵，網絡作為證券電子商務渠道來講很重要。另一方麵，從基礎結構的角度來講，網絡也很重要。為了使客戶和券商雇員都能方便地應用CRM，需要提供標準化的網絡瀏覽器，使得用戶隻需很少的訓練或不需訓練就能使用係統。另外，業務邏輯和數據維護的集中化，減少了係統的配置、維護和更新的工作量，就基於互聯網的係統的配置費用來講，也可以節省很多。