首先你要把你的
家庭收支情況
告訴理財師，每月要花多少錢，另外有沒有什麼年度大額開支，比如旅遊、年末血拚、給父母的壓歲錢等等。這張表叫收支流量表。
第二是
資產負債表
。這裏的資產包括介紹理財君那期裏說的各種廣義上的資產概念，債務也包括還沒還清的房貸、車貸、創業貸款、助學貸款甚至高利貸全要說清楚。
第三個損益表要換成
風險保障表
。就是你現在的“五險一金”社保信息，還有自己買過的其他商業保險，都要說清楚，做風險保障規劃時要用到。
第二步：說清非財務信息
接著你還要告訴我你的非財務信息。身體好不好？有沒有什麼慢性病？做什麼工作？有沒有危險性？工作壓力大不大？未來職位和收入有沒有上升空間？是不是本地人？有沒有本地戶口？有沒有孩子？你對孩子教育的期望值有多高？父母是不是和你同住？父母有沒有城市社保……隻有充分了解了這些信息，我才能知道你的風險承受能力。
第三步：說清理財性格和投資經驗
第三步，是要通過交談讓我了解你的投資知識和經驗有多少，你的風險偏好如何。這還牽涉到心理學知識，什麼MBTI性格測試、16PF人格測試、九型人格測試，還有樂嘉的四色性格測試等等，這個做HR的很熟悉，大家有時間可以去做做，不光對你了解你的理財性格有幫助，對你認清最適合自己的職業發展方向也很有幫助，我以後講職業規劃的時候也會講到。
第四步：說清理財目標
最後一步就是告訴理財師你的理財目標是什麼，這個最關鍵！
比如我的目標是3年內買房，我想要1年內買車，我想要給孩子籌備將來上大學的教育基金，或者說我短期內沒有特別明確的大額消費目標，這筆錢可以10年20年不動，我就是想讓這筆錢在風險較低的情況下，不斷保值增值……這都是很明確的理財目標。
這時作為理財師，力哥就要
用三位一體的思想，綜合考慮你給我的各種信息，幫你全身上下進行財務掃描，找出財務漏洞，並給出一個在收益性、安全性和流動性上都最適合你的投資理財建議！
當然，理財師不是阿拉丁神燈，你提出任何理財目標都能幫你實現。要是月入5千，無老可啃的的屌絲的理財目標是在魔都買別墅的話，嗬嗬，那就算神仙也幫不了你。
所以我會先幫你分析你夢想的理財目標靠不靠譜，實現的難度有多大，你要冒多大的風險才有可能實現目標。如果很難實現的話，你是願意承受更大的風險來努力實現這個目標；還是降低目標（本來想買市區房子的改買郊區房子）；還是徹底放棄這個目標，重新定個新目標（老紙不買房了，租房結婚）。這都要具體問題，具體分析。
總之，如果你能按上麵這“四步走”向力哥提問的話，恭喜你，你真的開始懂理財了！
力哥理財物語：
知道理財“三圍”，方能定製理財“大衣”
作業：
按“四步走”寫明你的理財信息，說清你的理財目標