完顏塔蘭用精銳的五千女真騎兵消滅了一萬孟安統帥的宋軍山東軍後，得意洋洋，將宋軍首級在淮河北岸堆成兩座巨大的人頭金字塔，用來威懾淮北宋軍。初期淮北宋軍確實是膽戰心驚，嚇得四散逃命，但當得知主帥楊文英親自來淮北指揮大家報仇時，宋軍各軍兵將的恐懼又都變成了為友軍報仇雪恥的義憤。
淮河北岸有多條大河由北向南彙入淮河，各塊陸地都是狹長狀，而淮北各軍確實沒有什麼戰鬥力，於是楊文英仗著人多，讓各路宋軍專門挑蘆葦蕩，灘塗，樹林等不便於騎兵馳騁的地方藏身，一有機會，就截殺小股金兵，並焚燒野草，在交通要道上挖無數陷馬坑，疲憊和恐嚇金兵。不過五天，淮北金軍人困馬乏，又到處搜剿不到宋兵，而且每天都損失三五十個人，無可奈何之下，完顏塔蘭隻好在淮河北岸築壘堅守，減少損失，控製好北逃的渡口。
楊文英見一時也奈何不了完顏塔蘭的精銳騎兵，便留著王彥指揮淮北宋軍繼續騷擾金軍。楊文英親自帶幾個人沿淮河北岸測量淮河深淺，發現澮河和潁河彙入淮河的河口處下遊不遠的地方有好幾處水淺處，便抽調各路宋軍中的三萬多老弱兵士在澮河和潁河上遊狹窄處建壩蓄水，打算趁金軍北逃時再掘開蓄水大壩，水淹金軍。就在楊文英指揮眾人秘密建壩時，信使卻傳來了嶽飛作戰不利的消息。
楊文英立即快馬加鞭的返回淮南，卻發現淮南戰局已經惡化。劉光世的大軍被木柵阻攔，屢攻不克，更要命的是糧草不繼，士兵隻能就著野草喝稀粥。嶽飛屢次進攻浮橋南岸的橋頭堡，但是每每要得手時，卻總是被完顏烏珠派出的鐵浮屠將部隊衝散。
淮河北岸的完顏塔蘭隻是監視著淮河水淺處，並不積極出擊，王彥也不敢進攻完顏塔蘭的營壘，兩軍在淮北相持不下。嶽飛對浮橋橋頭堡屢攻不克，雖然遊奕軍損失不大，士兵士氣也還旺盛，但是也沒有什麼戰果。最要命的是劉光世統帥的各路大軍，數量龐大，被完顏烏珠的木柵壕溝阻攔，連清江城的邊都挨不到，而且各軍都缺衣少糧，士氣低落，士兵畏戰厭戰，漸漸有總崩潰之勢。
聲南擊北之計既然不行，楊文英隻能硬碰硬，再次會一會完顏烏珠的鐵浮屠了。對陣鐵浮屠是九死一生的事情，楊文英在摧鋒軍和遊奕軍兩萬多名將士麵前介紹了鐵浮屠的戰術，介紹了消滅鐵浮屠的意義和戰鬥的凶險，要招募五千名敢死隊，截住鐵浮屠的退路，敢死隊隊員必須不怕死，還要能夠雙手舉起兩百斤的石碾，要力大無窮。楊文英見將士們都對鐵浮屠心懷畏懼，便第一個報了名，嶽飛的長子嶽雲第二個報了名，兩軍將士見主帥都報名參加，立即踴躍報名，不過經過舉石碾的測試，也隻有三千名勇士合格。
人員招到後，楊文英立即布置工匠趕製鐵痢疾和鐵拒馬，自己則日日帶著眾勇士操練如何使用大斧重刀和絆馬索。訓練了不到兩天，劉光世卻是親自騎馬過來了，大怒著對嶽飛和楊文英說道：“他楊文英膽大包天，你嶽鵬舉怎麼一句勸的話都沒有？如此凶險的事情，怎麼能夠讓三軍主帥親自去！”
嶽飛沒有回答，楊文英卻冷冷的說：“二十萬人的生死係於你我之手，如果此戰不勝，大宋那還能夠存在呢？怕死未必能生，不怕死未必會死。楊將軍難道不知道輕重嗎？矢石之下，哪裏還分將軍和小兵，我若不帶頭，誰又能心甘情願的去送死？嶽將軍知道此戰的輕重，所以不勸我。你若真希望我能夠活下來，你就應該勠力同心和我一起打贏此戰，此戰敗了，我會死，你也會死，二十萬將士也活不成，大宋也會滅亡！”劉光世聽完此言，也隻好打馬趕回自己營地，苦苦支撐危局。
江淮地區進入了五月，天氣越來越熱，嶽飛挑了天氣最晴朗的一天，親帥遊奕軍猛攻浮橋橋頭堡，金軍仍是拚死抵抗。戰到中午十分，完顏烏珠親帥鐵浮屠從清江城殺過來，宋兵一路用鐵痢疾和拒馬阻攔，但是被金軍鐵浮屠輕易繞過。圍攻浮橋的遊奕軍見鐵浮屠殺過來，趕緊向己方營地逃跑，橋頭堡守軍趁勢殺出營壘追擊。
當完顏烏珠被宋軍的深溝高壘阻擋住時，準備勝利回師，卻發現背後已經有黑壓壓的一群宋軍擋住了去路。完顏烏珠的兩千鐵浮屠大軍，每人都是兩匹馬，人和馬都被精鋼打造成的鐵甲包住，隻露出眼睛。而無論是用弓箭還是強弩射擊奔跑騎士的雙目，都難於上青天，更何況每個騎士都配有一麵小盾牌，用來阻擋威脅雙目的箭矢。