十二年前，那時候還沒有水鬼門，而沙鵬鯨遭人陷害，險些被斬首。在玄陰教左右護法神的力保之下，沙鵬鯨加入了玄陰教，躲過了死刑。但大晉國是待不下去了，沙鵬鯨受命去了晉南黃河北段，在這個三不管的地帶組建玄陰教水鬼門。
一開始，沙鵬鯨隻有七八個手下，一艘中型的船隻。他們漂泊在九曲黃河之上，做一些劫掠財物的生意。不過沙鵬鯨出身公門，還有些道義和底線，隻搶奪富商權貴和別的盜賊。
這樣混了一年，組成了一支五十人的隊伍，加上他帶過兵打過仗，訓練有素，這些水鬼門各個精悍。
一次機緣巧合下，沙鵬鯨遇到了曲不讓和莫欺天，不打不相識，三人意氣相投，決定義結金蘭。
這曲不讓二十歲前讀書寫字，是個秀才，還考過舉人，要不是天下大亂，世道不行，絕對可以成為文官。隻是這一切都在那一夜結束了，曲不讓一家十餘口被亂兵殺死，家財全部被搶，而曲不讓決定棄筆從武。
靠著自己的毅力和悟性，曲不讓在終南山中學到了全真教的一部心法和一套掌法，十年間竟然讓他練成，一躍成為第三境的高手。
而莫欺天更為傳奇，他本是長白山下的挖參客，年輕時跟隨父親帶著一株千年老參來中原販賣，希望可以大賺一筆定居江南，安居樂業。可惜啊，他父親得病死了，而他的人參也被搶了。就在莫欺天走投無路的時候，一個叫做千葉禪師的收留了他，並傳授他橫練護體氣功與千手如來掌。
七年後，莫欺天神功小成，以一己之力屠滅武夷山三路盜匪。不過也因此在江南待不下去了，輾轉五六年才來到了黃河之上。
這三人都有故事，有見識了這人世間的世態炎涼，血雨腥風。結為異性兄弟後，三人同心協力，竟然將原本隻有百十來人的水鬼門發展成了一個小城鎮，而往來的客商以及一些要飯的、逃荒的、流寇、逃兵、妓女等等，全都住了下來，形成了如今這個頗具實力的地方割據藩鎮。
就在七年前，三人從一個跑船的口裏得到了關於九龍鬼窟的一些傳言。
傳說那裏麵有蛟龍門的餘孽和他們的財寶，要是能把這些東西拿到自己手裏，在招兵買馬擴建都市，說不得將來會有怎樣的勢力。三人商量了一下就帶了二百精壯的水鬼，發動兩艘巨艦去了九龍鬼窟。
他們準備的已經相當充分了，充足的食物、水，長短兵器，護甲，盾牌，鎖鉤，甚至連從藏區帶來的三條純種獒犬都帶上了。
可是一進入那片水域，全都傻眼了，這是一片淺水區，巨艦根本行動不起來，沒辦法，一群人就放下小船，緩慢的穿過狹窄的山間河道向洞窟前行。
一連走了三天，終於找到了那地方，真是地獄一般，屍骨遍地，陰風惻惻，還不時有毒水從地下沼澤中冒出。
一路走進去就死了三十多人，卻不想又有十幾個被毒死。穿過了沼澤地看到了那高大的黃土顏色山體，九個無人多高的洞口橫在那些山體之上，往來交錯。
三人不敢分散隊伍，就朝著最中間那個洞口進去，結果就遇到了龍。
故事敘述到這裏，莫欺天麵色難看，似乎回憶起非常可怕的事情，顫抖著道：“我當時看到了，那真的是龍，有十餘丈長，那時候我和它就對視著，它的身邊全是累累白骨，還有，一座金山！”
老劉頭已經聽傻了，而曲不讓則補充道：“是啊，真的是金山，那上麵的黃金閃出的光芒能把人的眼弄瞎。而且我們還看到這些洞窟的山壁上都掛著許多風幹的屍體，非常恐怖詭異。”