1.利用時間差提高資金利用率
債券發行時都有一個發行期，比如有的是半個月。如果在此階段內，哪一天買進都可以，投資者就最好選擇在最後一天買進；而兌付期也有一個時間段，為了早點兌現，可以在兌付的第一天去兌現。這樣，就減少了資金占用的時間，相對提高了債券投資的收益率。
2.以舊換新
當發現有新國債，並且確定利率要高於你手中的國債時，以舊換新會更合算，那麼投資者就可以提前賣出舊國債，再連本帶利買入新國債。這樣就可以兌付到更高的收益。
3.利用市場差和地域差賺取差價
上海證券交易所和深圳證券交易所進行交易的同品種國債之間是有價差的，投資者若能夠利用兩個市場之間的市場差，就有可能賺取差價。另外，各地區之間也存在地域差，投資者也可以利用其進行販賣，賺取差價。
4.選擇高收益債券
債券的收益一般介於儲蓄和股票、基金之間，風險也相對較低。因此，在債券投資上，投資者不妨大膽地選擇一些高收益的債券，比如公司債、可轉債等。尤其是風險承受力較高的投資者，如果隻投資國債就顯得太過保守了。
精挑細選“打新”債基
債券基金參與“打新”擁有得天獨厚的優勢，投資者可以考慮借道債券基金打新，彌補個人打新的不足。
債券基金網下申購的中簽率要比網上申購中簽率高，而且債券基金可以參與正回購融資，中簽率最高可獲得3倍的杠杆，其優勢不用說，大家都很清楚了。
借道債券基金套利雖然優勢很明顯，但也放大了打新的風險。
1.可能會出現負收益
網下申購的股票有3個月的鎖定期，若3個月後股票跌破發行價，打新就會出現負收益，同時正回購融資也需要付出一定的成本。但是，投資者對於這一劣勢，可以通過債券的贖回來規避，因為新股是按照市值進行估值的，新股上市後，股價的上漲會反映到淨值變動中。
2.流動性風險
由於債券基金采用正回購融資，當被大幅贖回時，會遭遇一定的流動性風險。同時，為了維護基金持有人的利益，不少基金公司會在新股申購前暫停申購或大額申購，通過債券基金參與新股申購具有一定的不確定性。
另外，債券基金僅有部分資金用於打新，其收益還要受到債券投資的影響。
投資信用債券，保本是第一
信用債券相對於政府債券而言，存在著較大的信用風險，但同時也比國債有著更高的收益，在有些情況下，收益率甚至能高達百分之幾十。
那麼，如何投資信用債券才能更多地贏利呢？
1選擇投資時機
在經濟周期的不同階段，信用債券與政府債券投資價值也不一樣，不同等級的信用債券投資價值差異也非常大。一般來說，當經濟處於周期下行階段時，政府債券和高資質的投資級別的信用債券都具有較大的投資價值，而低信用資質的信用債券雖然表麵上收益率很高，但投資者卻應該回避。因為在此階段，企業的破產風險不斷加大，低資質信用債券流動性很差，若市場出現違約事件，引發連鎖反應，低資質信用債券就會產生巨大波動。而當政策放鬆、經濟逐漸見底回暖時，低資質的信用債券將迎來最好的投資機會。
投資者可以抓住經濟周期出現底部拐點的這一時機，而且從曆年的成熟經驗來看，垃圾債券往往會先於股票上漲。
2做好信用研究
發債主體的股東背景是國內信用市場比較特殊的一個方麵，央企和地方大型國企具有國有股東背景，因此投資者對此類債券的接受度要高於民營企業，其發債利率也低於民營企業。但民營企業也並非就不能投資，相對來說，投資民營企業能取得更高的收益，隻是需要對民營企業做透徹的研究，對企業的經營狀況要非常熟悉。就像城投債的股東背景就比較特殊，因為城投債從本質上講，就是地方政府融資的工具，因此在投資城投債時，重點要考察地方的財政實力、財政負擔及地方政府對發債主體的支持度等。
3了解債券的增信方式
目前國內信用債券主要采用股權質押、應收賬款質押、土地抵押、第三方擔保等增信方式。不同的增信方式，其作用或有效性要根據具體情況具體分析，不能一概而論。比如有些債券發行主體本身資質偏低，但是有較高的票麵利率，而且這些債券增信方式的有效性較好，那麼投資者就可以大膽投資，一般都會有不錯的收益。
選擇好的投資時機，對發債主體的股東背景做好研究，就把握住了在投資信用債券上取得成功的關鍵要素。而對普通投資者來說，投資信用債券最需要做的就是防範“高收益”陷阱。很多投資者投資信用債券，主要目的就是獲得高收益，這當然無可厚非，任何一個投資者都想獲得高收益率，但是如果隻想賺錢，而忽視了高收益背後潛在的信用風險和價格波動風險，那麼到最後很可能會吃大虧。總之，投資信用債券，保本還是應該放在第一位的。
國債怎麼提前兌取最劃算
國債具有流動性較差的特點，因此一旦投資了國債，若不到期而著急用錢，很可能需要提前兌取國債。在這種情況下，有沒有好的辦法讓提前兌取更劃算呢？答案是肯定的。下麵就以王先生為例來說一下。
王先生投資國債多年，頗有心得。他研究過每種年限的收益，總結得出買五年期國債最劃算，就算三年後提前兌取，也比直接買三年期國債收益高。這是怎麼回事呢？下麵就看看王先生的解釋。
王先生說，一般情況下，在提前兌取國債時，需要按照本金的1%收取手續費，並按實際持有時間及相應的分檔利率計付利息。比如從2011年10月15日開始計算，持有本次發行的三年期國債不滿6個月而提前兌取，就不計付利息；滿6個月而不滿12個月按發行利率計息，並扣除180天利息；滿12個月不滿24個月按發行利率計息，並扣除180天利息；滿24個月不滿36個月按發行利率計息，並扣除90天利息；滿36個月不滿60個月按發行利率計息，並扣除60天利息。