（原載《時代潮》本刊記者毛磊2003年第二期(上))
●自1月13日起，中國人民銀行陸續公布了“反洗錢”三大法律法規預示一套反洗錢組織機構和法律框架將會搭建起來，中國反洗錢大戰將進入一個新階段
●洗錢活動日益頻繁，因洗錢導致的資金外流數額不斷上漲。權威分析，最近三年，中國資本外逃高達530億美元
●我國刑法現在僅將洗錢犯罪的上遊犯罪限定為“毒、黑、私”三種，明顯偏窄。既與國際潮流相悖，也不適應我國目前的實際情況
自1月13日起，中國人民銀行陸續公布了《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《支付交易報告管理辦法》，至此“反洗錢”三大法律法規全部出齊，這預示一套反洗錢組織機構和法律框架將會搭建起來，中國反洗錢大戰將進入一個新階段。
“洗錢”是指通過金融或其他機構將非法所得轉變為“合法財產”的過程，這已成為犯罪集團生存發展的一個非常關鍵的環節。一方麵，通過洗錢，有組織犯罪掩蓋了其犯罪活動蹤跡，得以“正當地享受”犯罪所得；另一方麵，洗錢為犯罪集團介入合法企業提供了資金，使其能夠以“合法掩護非法”，不斷擴大犯罪勢力。
“中國特色”的洗錢方式花樣百出：先撈錢後洗錢，邊撈錢邊洗錢，連撈錢帶洗錢，更甚者是跨國洗錢，讓“腐敗收入”合法化。
近年來，一種新的洗錢活動，即腐敗公職人員洗錢在世界範圍內日益頻繁。他們通過各種途徑給自己貪汙、受賄的“黑錢”披上合法收入的外衣，之後，不僅可以公開揮霍和享受這些非法所得，還可用來投資和進行再增值。其發展速度，已超過了傳統的洗錢。
洗錢導致資本外流，而資本外逃通常會伴隨著化公為私的國有資產流失，以及走私、販毒、逃騙稅、逃騙彙等違法犯罪活動，這必將影響國家經濟安全
有調查表明，近年來我國洗錢活動日益增多，數額也在不斷上漲，這其中因為洗錢所導致的資金外流，數目不在少數。
在我國，資本外逃是指未經批準的、違法違規的資本外流，是超出政府實際控製範圍的資本流出。
中國資本外逃的現狀到底如何？權威分析認為，最近三年達530億美元。
資本外逃的負麵影響不可忽視，它既減少國家稅收，又影響國家外彙儲備。有人擔心，這將會危及中國金融的安全，甚至會成為金融危機的根源。因為資本外逃通常會伴隨著化公為私的國有資產流失，以及走私、販毒、逃騙稅、逃騙彙等違法犯罪活動，通常表現為外彙的流失，進而影響人民幣彙率的穩定。在特定條件下這必然會危及國家經濟安全，必須堅決製止。
防止資本外逃，還需要加強部門協調，齊抓共管。專家認為，要完善外彙管理法規，改進外彙管理手段，加強銀行結售彙和跨境收付彙監管。銀行係統要建立大額資金轉移監測製度，加大對大額外彙收付和無交易背景的大額人民幣支付的監管。要開正門，堵邪路，提高政策透明度，簡化手續，方便合法資金流動。要完善海關審價體係，加強企業財務審計。要加強對攜帶現鈔出入境的管理。要完善對利用外資和境外投資的監管，健全外商出資撤資審核、評估製度，規範企業境外投資行為。在保護金融機密的前提下，加強對各種可疑交易和資金往來的跟蹤監督和國際協查。
新刑法雖然對洗錢行為規定了較為明確的刑罰，但沒有對洗錢犯罪具體量刑等做出具體規定和製定實施細則
目前，洗錢犯罪時有發生，洗白的並不限於毒品犯罪的黑錢。1997年10月1日起實行的新《中華人民共和國刑法》，對明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質而進行的洗錢行為規定了較為明確的刑罰。第一次在國家基本大法中出現“洗錢”字眼，足以表明中國法律之劍已指向洗錢犯罪。同時也表明中國法律正逐步與國際慣例接軌，反映了社會主義市場經濟條件下法律體係的日臻完善。