話說唐僧師徒三人走了不到一天，就行過了八百裏黃風嶺，後麵向西的一路卻都是地勢平坦明亮的地方。光陰迅速，曆經夏天進入了秋季，他們看見了些“寒蟬鳴敗柳，大火（心宿）向西流”的秋景。
這一日，他們來到了一道大河的岸邊，隻看見那河水波瀾壯闊，不斷翻湧著渾濁的水浪。
三藏騎在馬上急忙呼喚道：“徒弟們，你們看前麵那裏水勢寬闊，怎麼看不見船隻行走，那我們從哪裏過去？”
八戒看後說道：“果真是狂瀾，沒有船去渡河。”
那行者就跳在了空中，用手搭涼蓬朝那河遠遠的看去。
行者也看得心驚，說道：“師父啊，真個是難，真個是難！這條河若是論老孫去過嗬，隻需要把腰兒扭一扭，就過去了；若是論到師父，誠然就是千分難渡，萬載難行。”
三藏道：“我這裏看起來是一望無邊的，這條河到底它有多寬呢？”
行者道：“徑直過去的話有八百裏遠近。”
八戒道：“哥哥你是怎麼確定那遠近的距離數目呢？”
行者道：“不瞞賢弟說，老孫這雙眼睛，白日裏常常能看得到千裏路上的吉凶。剛才我在空中看出：這條河上下不知道有多遠，但隻見徑直過去這條河就足有八百裏遠近。”
唐僧憂愁歎息，心中煩惱，兜轉白馬不斷的徘徊，忽然看見在那河岸上有一通石碑。三人一齊上前觀看，見到上麵有三個大大的篆字，乃是“流沙河”，石碑腹部上麵還有小小的四行真字：
“八百流沙界，三千弱水深。鵝毛飄不起，蘆花定底沉。”
師徒們正在那觀看碑文，就聽到河水中傳來水浪劇烈湧動的聲響，抬頭看見了那水浪湧動就像大山，水波翻滾宛若山嶺，從水中嘩啦的一聲鑽出了一個妖精。
那妖精長得十分的凶惡醜陋：
一頭蓬鬆的紅發像火焰，兩隻圓睜的眼睛似明燈。深藍色的臉皮說青不青，說黑不黑，喊聲如雷又好似老龍的聲音。
他身披一領鵝黃色的大氅，腰間束著雙股纏繞的白藤條，脖子下懸著九個骷髏，手中拿著一根甚是崢嶸不凡的寶杖。
那妖怪駕著一股旋風，奔上河岸來，徑直去搶唐僧。慌得行者一把抱住師父，急急的往岸上高處跑去，遠遠的逃脫開了。八戒趕忙放下擔子，抽出釘鈀，望著妖精就是一鈀，那妖精就使寶杖架住了釘鈀。
他們兩個就在流沙河的岸邊，各逞英雄，來了一場好鬥。
這個是總督天蓬元帥，那個是卷簾大將。昔年他們曾經在靈霄寶殿同殿為臣，今日爭持賭鬥逞猛壯。九齒鈀去如探龍爪，降妖杖架住磨牙象。卷簾將伸開大四平，豬八戒鑽入迎風戧。八戒沒頭沒臉的抓去，妖怪不慌不亂招招不空放。
他們兩個來來往往，戰鬥了二十個回合，不分勝負。
那大聖在高處護著唐僧，牽著白馬，守著行李，看見八戒與那妖怪鬥的精彩，就恨得咬牙切齒，摩拳擦掌的，忍不住也要上去打那妖怪。
大聖抽出來金箍棒，說道：“師父，你自己在這坐著，不要怕。等老孫和他去耍耍兒來。”
唐僧苦苦勸他留下，他也不聽，打了一個呼哨，就一下跳到了戰場中。這時那妖怪跟八戒戰到了好處，正是難分難解的時候。行者掄起金箍棒，照著那妖怪頭上就是一下，那妖怪急轉身軀，慌忙躲了過去，徑直鑽回了流沙河裏。
氣的個八戒亂跳，埋怨道：“哥啊！誰讓你過來的！那妖怪漸漸地動作變慢了，越來越難以招架我的釘鈀，再鬥不上三五個回合，我就能擒拿住他了！他看見你來的凶險，就敗陣逃跑了，這可怎麼是好啊！”
行者笑道：“兄弟，實不瞞你說：自從降服黃風怪後，我們下了黃風嶺以來，這個把月都不曾耍棍，我見你和他戰的甜美，就忍不住腳癢，所以就跳了過來耍耍的。——哪知道那妖怪不識耍，就跑走了。”
他們兩個互相攙著手，說說笑笑的，轉回去見了唐僧。
唐僧道：“你們捉到妖怪了嗎？”
行者道：“那妖怪不耐戰，已經敗陣鑽回水裏去了。”
三藏道：“徒弟，這妖怪久住在這裏，他肯定知道這水的深淺；似這般無邊的弱水，又沒有舟船可用，必須是得有個知道水性的，引領引領才好呢。”
行者道：“正是這麼說。常言道：‘近朱者赤，近墨者黑。’那妖怪在這裏，斷然知道水性。我們今天去拿住他，且先不要打殺，隻叫他送師父過了河，再做處理。”
八戒道：“哥哥不必遲疑，讓給你先去捉拿他，老豬我來看護守著師父。”
行者笑道：“賢弟呀，這樁兒事我可不敢說嘴。水裏的勾當，老孫不是十分熟悉啊。若是在水裏空走，還要撚訣，又要念念‘避水咒’，方才能夠走得；要不然，就要變化成什麼魚蝦蟹鱉之類的，我才能去得。若是論起賭鬥手段，任憑你在高山還是在雲裏，幹什麼蹊蹺異樣的事兒，那老孫都會；隻是這水裏的買賣，有些兒笨拙。”
八戒道：“老豬當年總督天河，掌管了八萬水兵大眾，倒是學了些本事知道些水性——卻隻是怕那水裏有他的什麼眷族老小，要是七窩八代的都上來圍鬥老豬的話，我就弄不過他了。那不是反而一時被他給撈了去？”
行者道：“你若是到了那水中與他交戰，卻不要戀戰，許敗不許勝，把他給引出來，到時候等老孫來下手助你。”
八戒道：“說的是，我去耶。”
八戒就脫下了青錦的僧袍，又脫了鞋子，雙手舞著釘鈀，分開水路，使出那當年的舊手段，躍浪翻波的，衝撞進了流沙河，徑直來到了河水底部，往前行走尋找那妖精。
卻說那妖怪敗陣回了巢穴，方才平複了劇烈的喘息，就又聽到有人推水的響動聲，忽的起身出來觀看，原來是八戒在那執著釘鈀推水。
那妖怪舉起寶杖對著八戒高聲呼叫道：“那和尚你哪裏走！仔細看打！”
八戒使動釘鈀架住寶杖道：“你是個什麼妖精，敢在這裏擋路？”
那妖精道：“你是也不認得我。我不是那些妖魔鬼怪，也不是沒名沒姓的人。”
八戒道：“你既然不是邪妖鬼怪，卻怎麼在這裏傷害生靈？你到底是什麼名號，實實的說來，我好饒了你的性命。”
那妖怪說道：“我是
自小生來神氣壯，乾坤萬裏曾遊蕩。英雄天下顯威名，豪傑人家做模樣。
萬國九州任我行，五湖四海從吾撞。皆因學道蕩天涯，隻為尋師遊地曠。
常年衣缽謹隨身，每日心神不可放。沿地雲遊數十遭，到處閑行百餘趟。
因此才得遇真人，引開大道金光亮。
先將嬰兒（鉛）姹女（水銀）收，後把木母（汞）金公（鉛）放。
明堂（道教稱兩眉之間為天門，入內一寸為明堂）腎水入華池，
重樓（氣管）肝火投心髒。
三千功滿拜天顏，誌心朝禮明華向。玉皇大帝便加升，親口封為卷簾將。
南天門裏我為尊，靈霄殿前吾稱上。腰間懸掛虎頭牌，手中執定降妖杖。
頭頂金盔晃日光，身披鎧甲明霞亮。往來護駕我當先，出入隨朝吾在上。
隻因王母降蟠桃，設宴瑤池邀眾將。失手打破玉玻璃，天神個個魂飛喪。
玉皇即便怒生嗔，卻令掌朝左輔相：卸冠脫甲摘官銜，將身推在殺場上。
多虧赤腳大天仙，越班啟奏將我放。饒死回生不典刑，遭貶流沙東岸上。
飽時困臥此山中，餓去翻波尋食餉。樵夫逢我命不存，漁翁見我身皆喪。
來來往往吃人多，反反複複傷生瘴。你敢行凶到我門，今日肚皮有所望。
不說粗糙不堪嚐，拿住消停剁鮓（zha三聲，一種用鹽和紅酒醃的魚）醬！”
八戒聞言心中大怒，罵道：“你這個潑物，全然沒有一些兒眼色！我老豬還能掐出水沫來呢，你怎麼膽敢說我粗糙，還要去剁鮓醬！看起來，你是把我認成了個老走硝（醃豬肉內部的樸硝流失後，肉變得幹硬）呢。休得無禮！吃你祖宗這一鈀！”