卻說孫大聖跟豬八戒、沙和尚辭別兩位陳老後，來到了河水邊，說道：“兄弟們，你們兩個商議好，由哪一個先下水去？”
八戒說道：“哥啊，我們兩個的手段都不怎麼樣，還得你先下水。”
行者說道：“不瞞賢弟們說，如果是山裏的妖精，全然不用你們費力；水裏的事情，我去不得。就是下個江海在水裏行走，我也需要念著避水訣，或者是變化成什麼魚蟹之類的，才能夠去得；若是那般的捏著避水訣，我就掄不得金箍棒，使不得神通，打不得妖怪。我早就知道你們兩個都是習慣水性的人，所以才要你們兩個下去。”
沙僧說道：“哥啊，小弟雖然是能夠去得了，但是不知道那水底的情況如何。我們大家都一起去。哥哥你可以變化成一種水族的模樣；或者是我背著你，分開水道，尋到那妖怪的巢穴，你先進去打聽打聽消息。若是師父沒有傷損，還在那裏，我們好去努力征討那妖怪；假如不是這妖怪弄的法術，或者已經淹死了師父，或者師父已經被妖怪給吃了，我們也不需要去苦求了，早早的去別尋道路，怎麼樣？”
行者說道：“賢弟說的有道理。你們中哪一個來背我？”
八戒暗中歡喜的思量道：“這猴子不知道捉弄了我多少回，這回知道了他原來不會水，等老豬來背著他，也來把他捉弄捉弄！”
呆子就笑嘻嘻的叫道：“哥哥，我來背著你！”
行者一看他這樣就知道了他的意思，於是將計就計的說道：“是，也好，你比悟淨還有些體力。”
八戒就負責背著行者。
沙僧在前麵剖開水路，他們弟兄們一同進入了通天河裏。他們一路在水裏行進了有百十裏遠近，那呆子就要去捉弄行者，行者隨即從身上拔下一根毫毛，變成自己的假身，伏在八戒的背上，真身就變成一個豬虱子，緊緊的貼在八戒的耳朵裏。
八戒正在向前行進著，忽然就打了個踉蹌，故意把行者往前一摔，讓行者撲的跌了一跤。本來那個假身就是一根毫毛變成的，就順勢飄了出去，被摔得無影無蹤了。
沙僧說道：“二哥，你這是怎麼說的？你不好生走路，怎麼就跌在了泥裏？你跌在泥裏也就罷了，卻怎麼把大哥給不知道跌在哪裏去了？！”
八戒說道：“那猴子不禁跌，一跌就給跌化了。兄弟，別管他的死活了，我跟你且先去尋找師父去。”
沙僧說道：“不好，還得是他來。他雖然是不知水性，但是他比我們乖巧。若是沒有他來，我不跟你前去。”
行者在八戒的耳朵裏，忍不住高聲叫道：“悟淨！老孫在這裏也。”
沙僧聽後頓時笑道：“罷了！你這呆子是要死了！你怎麼就敢去捉弄他！現如今弄得隻聞聲不見麵，這該怎麼是好啊？”
八戒慌得跪在泥裏磕頭，說道：“哥哥，是我的不是了。等救了師父，我上岸賠禮。你在哪裏做聲？要嚇死我了啊！請你現原身出來。我繼續背著你，再也不敢衝撞你了。”
行者說道：“你實際上還馱著我呢。我不捉弄你，你快走！快走！”
那呆子嘴裏不住地絮絮叨叨，隻管念誦著賠禮的話，爬起來繼續跟著沙僧前進。
他們行走了又有百十裏遠近，忽然抬頭望見了一座樓台，上麵有著“水黿之第”四個大字。
沙僧說道：“這裏想來就是妖精的住處，我們兩個不知道妖精的虛實，怎麼去上門索戰？”
行者說道：“悟淨，那門裏外可有水嗎？”
沙僧說道：“沒有水。”
行者說道：“既然沒有水，你們再去隱藏在左右，等老孫去打聽打聽。”
好大聖，從八戒的耳朵裏爬出來，離開後又搖身一變，變成一個長腳的蝦婆，一跳一跳的兩三跳就跳進了門裏。
他睜眼去看，隻看見那妖怪坐在上麵，眾水族擺列在他的兩邊，有一個穿著斑駁衣服的鱖婆坐在他的側邊，都在那裏商議著要怎麼去吃唐僧。
行者留著心，兩邊的尋找唐僧，卻沒有看見他。行者忽然看見一個大肚蝦婆走了過來，徑直往西廊下站定。
行者跳到她的麵前，稱呼道：“姆姆，大王跟眾人商議著要吃唐僧，唐僧卻在哪裏呢？”
那蝦婆說道：“唐僧已經被大王降雪結冰，於昨日捉拿在宮後石匣中間，隻等到明日，他的徒弟們不過來吵鬧後，就能奏樂享用了。”
行者聽到後，又繼續演了一會兒，然後直接尋找到了宮殿後麵，看見那裏果然有一個石匣，那石匣卻像是一個人家槽房裏的豬槽，又像似人間的一口石棺材的樣子，量一量那石匣足有六尺長短；行者伏在石匣上麵，聽了一會兒，隻聽到三藏在裏麵正嚶嚶的哭呢。
行者也不言語，側耳再仔細傾聽，聽到三藏咬牙切齒的，挫的牙齒咯嘣嘣響，哏了一聲道：“
自恨江流命有愆（qiān），生時多少水災纏。出娘胎腹淘波浪，拜佛西天墮渺淵。
前遇黑河身有難，今逢冰解命歸泉。不知徒弟能來否，可得真經返故園？”
行者忍不住叫道：“師父你不要恨水災。《經》上說：‘土乃五行之母，水乃五行之源。無土不生，無水不長。’老孫來了！”
三藏聽到後，急忙道：“徒弟啊，救我耶！”
行者說道：“你且放心，等我們擒住那妖怪，保管叫你脫難。”
三藏說道：“快些兒下手！要是再停一日，足足要悶死我也！”
行者說道：“沒事！沒事！我去也！”
行者急忙回頭，跳了出去，到了門外現出原身，叫道：“八戒！”
那呆子跟沙僧近前問道：“哥哥，怎麼樣？”
行者說道：“正是這妖怪騙了師父。師父並沒有傷損，他被怪物蓋在了石匣之中。你們兩個快去早些挑戰，讓老孫先出水麵。你們若是能夠擒得了他就擒住他；若是擒不得，就佯裝輸了，引他出水，等我來打他。”
沙僧說道：“哥哥你放心先離開，等小弟們來鑒貌辨色行事。”
行者就撚著避水訣，從水波中鑽出，在通天河岸邊站著等候。
這邊豬八戒出頭行凶，闖到那妖精的宮門前，厲聲高叫道：“潑怪物！送我們師父出來！”
慌得那門裏的小妖，急忙進去報告道：“大王，門外有人要師父呢！”
妖邪說道：“這一定是那些潑和尚過來了。”
於是他叫小妖們道：“快去把我的披掛兵器取來！”
眾小妖連忙取來他的披掛兵器。妖邪裝束整齊，把兵器拿在手中，隨後命令小妖們開門，從門中走了出來。
八戒跟沙僧並列在左右，看見妖邪走出門來，隻看見這妖怪：
頭戴金盔明晃晃的光輝閃亮，身上披掛金甲像虹霓電掣。
腰間圍的寶帶上麵團簇著珠寶玉翠，足上踏著煙黃色的靴子樣式新奇。
鼻梁高隆如高而尖的山頭聳立，天庭廣闊仿若龍儀。
眼光閃灼眼睛溜圓而且凶暴，牙齒像鋼鋒般尖銳又齊整。
紅色的短發蓬鬆的像飄蕩的火焰，長長的金色胡須瀟灑的像金錐。
口裏咬著一枝青嫩的水藻，手裏拿著一柄九瓣的赤銅錘。
一聲咿呀的宮門打開，響聲就像三春的驚蟄雷聲。
這樣的形容人世間少有，這妖怪敢稱靈顯大王威。
這妖邪走出門後，身後跟著出來有百十個小妖，那些小妖一個個掄槍舞劍的，擺列在妖怪的兩邊。
妖怪對八戒道：“你是哪個寺裏的和尚，為什麼到我這裏喧嘩？”
八戒喝道：“我把你這打不死的潑物！你在前夜裏還跟我頂嘴，今日怎麼就假裝什麼都不知道的來問我？我本是東土大唐聖僧的徒弟，是往西天拜佛求經的人。你耍弄玄虛，裝作什麼靈感大王，專門在陳家莊要吃童男童女，我可是陳清家的一秤金，你不認得我了嗎？”
那妖邪說道：“你這和尚，甚是沒有道理！你變成一秤金，該得一個冒名頂替之罪。我倒是不曾吃你，反而是被你傷了我的手背。已經是這樣的讓了你，你怎麼又尋到我的門上來？”
八戒說道：“你既然是讓了我，卻怎麼又弄冷風，下大雪，凍結了通天河，來禍害我師父？你快點早早的送我師父出來，這樣就萬事皆休！要是從牙中迸出半個‘不’字，你隻看看我這手中的釘鈀，就絕不會饒你！”
妖邪聞言，微微的冷笑道：“你這和尚賣弄長舌，胡誇大口。確實是我做法使天氣變冷下雪並冰凍了通天河，攝你師父過來。你今天吵嚷上門，思量著討取你師父，隻怕是這一番不比上次那一番了。那個時候，我因為是去赴會，不曾帶著兵器，誤中了你的傷害。你如今且不要走，我跟你交手三合。這三合你敵得過我，就還你師父；若是敵不過，就連你也一發給吃了。”
八戒說道：“好乖的兒子！正是應該這樣說！仔細看鈀！”
妖邪說道：“你原來是一個半路上出家的和尚啊。”
八戒說道：“我的兒，你真個是有些靈感啊，你怎麼就曉得我是半路上出家的？”