1．疏通人脈，厘清資源，建立有效關係網
在平日社交場合時，應累積多元化的人際關係（特別在金源或援方麵）。如何在人與人的關係中由「見過麵——名片交換——認識——熟識——人脈」此一過程的經營，建立起對自己真正有效的人際關係網是最重要的一步。對於沒有多少「公關經費」的我們來說，撥點時間與精神經營此種關係網是絕對必要的。因為當你真正遭遇困難時，救星與解決之道皆藏富於其中。
2．日起有功，涓滴成河，累積信譽影響力
與金融機構或金主間的往來更需一點一滴用心經營！因為一般個人或中小企業主對於與銀行間的往來關係經常是采取被動的態度（老是抱持著最好不要向其借錢的消極態度），而這正是其果真有資金需求時才登「行」求助卻遭銀行拒絕的重要原因之一，若我們可以透過長線布局、策略規劃與主動出擊的方式，一方麵累積自己與銀行的信用與聲譽，而一方麵也為自己未來的任何可能的資金需求先作布局，屆時若真有需求時，你將發現平日的點滴累積還是有其一定影響力的。
3．全麵收集，細心整理，建構強力數據庫
對於每一間往來銀行的特性、經辦/副理/經理的脾氣個性及喜惡、案件處理的流程及關卡、送件時間的統計及分析..等資料；或關於每位可能金主的特性、好惡、風評與申援條件等資料，一定要細心收集整理並分析，期能透過詳細的前置作業挑出人脈中資金供給者的「罩門」所在。
4．策略規劃，戰術運用，潛移默化事竟成
在完成上述數據收集分析及深耕布樁動作後，緊接著就是策略與戰術運用的層麵了。透過平日績效的培養、人脈資源的醞釀發酵、創業訊息發布的時間掌控、有力人士的運作影響等多種方式的交差運用與安排下，相信前述的總總活動必定能讓你在有金源（援）需求時發揮其一定的功效與幫助。
82.如何把握企業的融資規模
由於企業融資需要付出成本，因此企業在籌集資金時，首先要確定企業的融資規模。籌資過多，或者可能造成資金閑置浪費，增加融資成本；或者可能導致企業負責過多，使其無法承受，償還困難，增加經營風險。而如果企業籌資不足，則又會影響企業投融資計劃及其它業務的正常開展。因此，企業在進行融資決策之初，要根據企業對資金的需要、企業自身的實際條件以及融資的難易程度和成本情況，量力而行來確定企業合理的融資規模。
在實際操作中，企業確定籌資規模一般可使用經驗法和財務分析法。
經驗這是指企業在確定融資規模時，首先要根據企業內部融資與外部融資的不同性質，優先考慮企業自有資金，然後再考慮外部融資。二者之間的差額即為應從外部融資的數額。此外，企業融資數額多少，通常要考慮企業自身規模的大小、實力強弱，以及企業處於哪一個發展階段，再結合不同融資方式的特點，來選擇適合本企業發展的融資方式。比如，對於不同規模的企業要進行融資，一般來說，已獲得較大發展、具有相當規模和實力的股份製企業，可考慮在主權市場發行股票融資；屬於高科技行業的中小企業可考慮到創業板市場發行股票融資；一些不符合上市條件的企業則可考慮銀行貸款融資。再如，對初創期的小企業，可選擇銀行融資；如果是高科技型的小企業，可考慮風險投資基金融資；如果企業已發展到相當規模時，可發行債券融資，也可考慮通過並購重組進行企業戰略融資。
財務分析法是指通過對企業財務報表的分析，判斷企業的財務狀況與經營管理狀況，從而確定合理的籌資規模。由於這種方法比較複雜，需要有較高的分析技能，因而一般在籌資決策過程中存在許多不確定性因素的情況下運用。使用該種方法確定籌資規模，一般要求企業公開財務報表，以便資金供應者能根據報表確定提供給企業的資金額，而企業本身也必須通過報表分析確定可以籌集到多少自有資金。
83.如何進行最佳融資機會的選擇
所謂融資機會，是指由有利於企業融資的一係列因素所構成的有利的融資環境和時機。企業選擇融資機會的過程，就是企業尋求與企業內部條件相適應的外部環境的過程，這就有必要對企業融資所涉及到的各種可能影響因素做綜合具體分析。一般來說，要充分考慮以下幾個方麵：
1．由於企業融資機會是在某一特定時間所出現的一種客觀環境，雖然企業本身也會對融資活動產生重要影響，但與企業外部環境相比較，企業本身對整個融資環境的影響是有限的。在大多數情況下，企業實際上隻能適應外部融資環境而無法左右外部環境，這就要求企業必須充分發揮主動性，積極地尋求並及時把握住各種有利時機，確保融資獲得成功。
2．由於外部融資環境複雜多變，企業融資決策要有超前預見性，為此，企業要能夠及時掌握國內和國外利率、彙率等金融市場的各種信息，了解國內外宏觀經濟形勢、國家貨幣及財政政策以及國內外政治環境等各種外部環境因素，合理分析和預測能夠影響企業融資的各種有利和不利條件，以及可能的各種變化趨勢，以便尋求最佳融資時機，果斷決策。