卻說三藏師徒，安歇已定。那行者卻是個靈猴，雖然睡下，隻是存神煉氣，朦朧著醒眼。忽聽得外麵不住的人走，摣摣的柴響風生，他心疑惑道：“此時夜靜，如何有人行得腳步之聲？莫敢是賊盜，謀害我們的……”他就一骨魯跳起。欲要開門出看，又恐驚醒師父。你看他弄個精神，搖身一變，變做一個蜜蜂兒，真個是：口甜尾毒，腰細身輕。穿花度柳飛如箭，粘絮尋香似落星。小小微軀能負重，囂囂薄翅會乘風。卻自椽棱下，鑽出看分明。
隻見那眾僧們，搬柴運草，已圍住禪堂放火哩。行者暗笑道：“果依我師父之言！他要害我們性命，謀我的袈裟，故起這等毒心。我待要拿棍打他啊，可憐又不禁打，一頓棍都打死了，師父又怪我行凶。—罷，罷，罷！與他個‘順手牽羊，將計就計’，教他住不成罷！”好行者，一筋鬥跳上南天門裏，唬得個龐、劉、苟、畢躬身，馬、趙、溫、關控背，俱道：“不好了！不好了！那鬧天宮的主子又來了！”行者搖著手道：“列位免禮，休驚，我來尋廣目天王的。”說不了，卻遇天王早到，迎著行者道：“久闊，久闊。前聞得觀音菩薩來見玉帝，借了四值功曹、六丁六甲並揭諦等，保護唐僧往西天取經去，說你與他做了徒弟，今日怎麼得閑到此？”行者道：“且休敘闊。唐僧路遇歹人，放火燒他，事在萬分緊急，特來尋你借‘辟火罩兒’，救他一救。快些拿來使使，即刻返上。”天王道：“你差了；既是歹人放火，隻該借水救他，如何要辟火罩？”行者道：“你那裏曉得就裏。借水救之，卻燒不起來，倒相應了他；隻是借此罩，護住了唐僧無傷，其餘管他，盡他燒去。快些！快些！此時恐已無及，莫誤了我下邊幹事！”那天王笑道：“這猴子還是這等起不善之心，隻顧了自家，就不管別人。”行者道：“快著！快著！莫要調嘴，害了大事！”那天王不敢不借，遂將罩兒遞與行者。
行者拿了，按著雲頭，徑到禪堂房脊上，罩住了唐僧與白馬、行李，他卻去那後麵老和尚住的方丈房上頭坐，著意保護那袈裟。看那些人放起火來，他轉撚訣念咒，望巽地上吸一口氣吹將去，一陣風起，把那火轉刮得烘烘亂著。好火！好火！但見：黑煙漠漠，紅焰騰騰，黑煙漠漠，長空不見一天星；紅焰騰騰，大地有光千裏赤。起初時，灼灼金蛇；次後來，威威血馬。南方三路逞英雄，回祿大神施法力。燥幹柴燒烈火性，說甚麼燧人鑽木；熟油門前飄彩焰，賽過了老祖開爐。正是那無情火發，怎禁這有意行凶；不去弭災，反行助虐。風隨火勢，焰飛有千丈餘高；火趁風威，灰迸上九霄雲外。乒乒乓乓，好便似殘年爆竹；潑潑喇喇，卻就如軍中炮聲。燒得那當場佛象莫能逃，東院伽藍無處躲。勝如赤壁夜鏖兵，賽過阿房宮內火！
這正是星星之火，能燒萬頃之田。須臾間，風狂火盛，把一座觀音院，處處通紅。你看那眾和尚，搬箱抬籠，搶桌端鍋，滿院裏叫苦連天。孫行者護住了後邊方丈，辟火罩罩住了前麵禪堂，其餘前後火光大發，真個是照天紅焰輝煌，透壁金光照耀！
不期火起之時，驚動了一山獸怪。這觀音院正南二十裏遠近，有座黑風山，山中有一個黑風洞，洞中有一個妖精，正在睡醒翻身。隻見那窗門透亮，隻道是天明，起來看時，卻是正北下的火光晃亮，妖精大驚道：“呀！這必是觀音院裏失了火！這些和尚好不小心！我看時，與他救一救來。”好妖精，縱起雲頭，即至煙火之下，果然衝天之火，前麵殿宇皆空，兩廊煙火方灼。
他大拽步，撞將進去，正呼喚叫取水來，隻見那後房無火，房脊上有一人放風。他卻情知如此，急入裏麵看時，見那方丈中間有些霞光彩氣，台案上有一個青氈包袱。他解開一看，見是一領錦騪袈裟，乃佛門之異寶。正是財動人心，他也不救火，他也不叫水，拿著那袈裟，趁哄打劫，拽回雲步，徑轉東山而去。