1、理財是一個長期過程，需要時間和耐心，人不可能一夜暴富。
2、家庭不是企業，資產的安全性應放在第一位，贏利性放在第二位。
3、樹立風險意識，投資是有風險的。低風險的投資品種，如銀行存款、國債等，難以產生高回報；高風險的投資品種，如股票、實業投資，有產生高回報的可能，但也能導致巨額虧損。
4、要保證良好的資產流動性，保持富餘的支付能力，不要將資金鏈繃得太緊。
5、保險是重要的保障手段之一，是家庭資產的重要組成部分，一份保險也是一份對家人的關愛。
6、要根據自己的實際情況及風險承受能力選擇理財品種，不要隨波逐流。
7、不要過度消費。
8、股票是一種最好的長期投資工具，是使家庭資產大幅增值的最有效的投資方式，但如果投資操作不當，會導致巨額虧損，造成家庭財務危機。一定不能用借來的錢炒股票。
9、要將生活保障（現金、債券、住房、汽車、保險、教育）與投資增值（股票、實業、不動產）合理分開。投資增值是一種長期行為，目的是使生活質量更高，不要因為投資而降低目前的生活質量。投資資金應該是正常生活消費以外的資金，用這樣的閑錢投資，投資人才能保持一個良好的心態。
10、要學習理財知識，要能同專業理財人員交流，要有一定的分辨能力，因為錢是你自己的。
11、可以委托理財，但要慎選受托人。
12、要編製家庭財務報表，包括資產負債表和現金流量表，做到收支有數，心中有底。
13、要確立量化的、合理的理財目標，針對理財目標配置資產，做到有的放矢。
14、抵製過高投資回報率的誘惑，任何投資回報率過高的項目都是值得懷疑的。
15、投資一個項目，先考慮風險，再考慮收益，不能合理控製風險，收益無從談起。