在生活中，進行股票投資的人，大多數往往隻關心如何賺錢，而對於如何防止虧損卻不太在意。然而，在股市中，人人都會麵臨投資風險，研究股市裏的風險對所有的投資者都很重要。即使賺100次，也可能被2到3次大的虧損所取代。如果一個人一會兒賺錢一會兒虧錢，那麼誰也不知道他最終到底能否賺錢。如果風險防範不是比獲取盈利更重要的話，至少也是同等重要的。“股神”巴菲特在長達50年的投資實踐中總結出了兩條投資原則：“第一條：拒絕虧損。第二條：千萬不要忘記第一條。”
可見，對於一個股市投資者來說，如何規避股市風險是一門必修的課程。一般來說，規避股市風險應注意以下幾點。
1、掌握必要的證券專業知識
證券市場的本身是一門非常廣泛而深奧的學問，一般普通投資人一時很難研究透徹，但是若想成為一個穩健而成功的投資者就必須花些心思和時間去研究些最基本的證券知識。作為投資者，假如連一些基本的投資知識都沒有就妄想碰運氣賺大錢，即使運氣好誤打誤撞撈上一筆，不久也肯定會再賠進去。
2、認清投資環境，把握投資時機
股市與經濟環境、政治環境息息相關，經濟衰退、股市萎縮、股價下跌；反之，經濟複蘇、股市繁榮、股價上漲。政治環境亦如此。國家安定、社會進步、外交順暢、人心踏實、股市繁榮、股價上漲；反之，人心慌亂、股市蕭條、股價下跌。
在股市中常聽到一句格言：“選擇買賣時機比選擇股票種類更重要。”這也就是說在投資前應先認清投資的環境，避免逆勢買賣。有許多人在未了解股市大勢之前即糊裏糊塗盲目買賣，結果與趨勢背道而行。多頭市場時做空，空頭市場時卻做多，這樣焉能不賠光老本？
3、確定合適的投資方式
股票投資采用何種方式，因投資人的性格與空閑時間而定。一般而言，不以賺取差價為主要目的，而是想獲得公司紅利或參加公司經營者多采用長期投資方式。本身有職業，沒有太多時間前往股票市場，而又有相當積蓄及投資經驗的，適合采用中期投資方式。時間較空閑，有豐富經驗，反應靈活的人可采用短線交易的方式。經驗豐富，整天無其他事，且自認為反應快，賭性大，喜愛找刺激的人，多半向往當日交易可自己做“T+0”。
就理論而言，短期投資利潤最高，次為中期投資，再次為長期投資。但經驗證明很少人能每次準確地在底部買進，頂部賣出，所以就平均獲益能力來計算，中期與長期投資較短期投資獲利較高，當日交易投機性最大且具有賭博性質，是賺是賠一半憑經驗，一半靠運氣，風險大，傷腦筋，害身體，一般投資人最好不要輕易嚐試。
4、製訂周詳的資金運作計劃
俗語說“巧婦難為無米之炊”，股票交易中的資金就如同我們賴以生存解決溫飽的大米一樣。大米有限，不可以任意浪費和揮霍，因此如何將有限的“米”做一鍋好飯，便成為極重要的課題。
同樣，在血雨腥風的股票市場裏，如何將你的資金作最妥善地運用，在各種情況發生時，都有充裕的空間來調度，不致捉襟見肘，這便是資金運用計劃所能為你做的事。
事實上，資金的調度和計劃、運用策略等所有一切都基於一項最基本的觀念——分散風險。資金運用計劃正確與否，使用得當與否，都可以用是否確實將風險分散為標準來進行衡量。隻要能達到分散風險，使投資人進退自如，那便是好的做法。如何做計劃怎樣實施那便是仁者見仁，智者見智了。因為世界上有1000人就會有1000種性情、觀念、做法、環境的組合，任何再高超再有效的計劃也須得經過個人的實施才會有立竿見影的結果，不能生搬硬套別人的計劃，這點請投資人千萬記住。
在證券市場中存在一種觀點，認為分散投資風險就是將所有的資金投資在不同的股票上。事實上，這樣的操作，不但起不到分散風險的作用，反而更容易將事情搞糟。真正的風險分散方案，概括地說就是不要一次性把所有可投資的資金悉數砸進市場。投資人，尤其是初入市場的投資人，手中握有的股票種類應該盡量較少。這樣在行情分析預測以及應付不時出現的意外行情時，才不會左支右絀，窮於應付。
5、正確選擇投資對象
選擇適當的投資對象是投資人在投資前應考慮的重要工作。投資對象選對了，可在短期間獲得連續上漲的收益；選擇錯誤時天天眼見別的股票節節升高，而自己的卻如老牛拖車，在下跌時，別的股票緩緩下跌、時而反彈，而自己的卻連連下跌且無反彈。至於選擇何種股票最好，要視當時的經濟環境，投資者個性和對股市的了解程度以及經驗而定。通常不怕冒風險，股市經驗豐富的人多半喜歡買賣漲跌幅度大的熱門投機股；而一些準備或剛投入股市的人應該先做功課，了解各上市公司的經營情況，投資獲利能力強、漲跌幅度稍緩而流通性仍然很大的績優、熱門股。