進行外彙投資也和其他的投資方式一樣，並不存在一本萬利的事情。外彙投資同樣伴隨著一定的彙率及利率風險，所以進行外彙投資必須講究投資策略，在投資前需要做好一係列的準備，你才能在彙市中如魚得水。
1、了解自己的投資需求及風險承受能力
不同的外彙投資者有不同的投資需求及風險承受能力。有些人的外彙主要用於投資升值，風險承受能力較強；另一些人雖然也進行外彙投資，但厭惡風險，將保本作為投資底線；還有一些人持有外彙可能在未來有諸如留學、境外旅遊、境外考試等其他用途，不但風險承受能力有限，而且連投資期限也有一定限製。因此，充分了解自己的投資需求和風險承受能力，應成為投資的基礎。
2、製定符合自己實際情況的投資策略
在了解了自己的投資需求後，就可在此基礎上製定投資策略。投資升值需求強烈、風險承受能力強的投資者，可將部分資金用於外彙買賣或投資於風險較大、投資收益率較高的外彙理財產品，並配合一些保本型投資以控製風險；風險承受能力較差或是以保值為主要目的，則可將大部分資金投資於一些保本型的理財產品。
一般情況下，投資者可進行適當的分散投資，將個人資產投資到不同類型的理財產品，或是不同的幣種，從而有效地分散投資風險。
各種理財產品或外彙幣種的比重則可根據不同的偏好來決定。當然，對於資金量較小的投資者，分散投資可能不太現實。在這種情況下，選擇一種最佳的理財產品就顯得尤為重要。
3、準備好充裕的資金
進入外彙市場投資，擁有足夠的資金才能讓你在外彙市場進行良好的運作。
通常，外彙投資的本金以保證金的形式投資，然後由金融公司以融資方式向銀行買賣各種外彙。而除了交足夠的基本保證金外，還有一筆流動資金以方便運作。
由於外彙交易有一定的投機性，因此，有了足夠的本金，心裏才覺得踏實。
如果你的本金是自己自由支配的生活結餘款，那麼你的思想負擔就相對要小，最起碼，你能保證自己正常的生活。而在這樣的情況下，你能作出比較明智的決策，賺了固然更好，賠了對生活也不會造成太大的壓力。
所以說，本金的準備，是個人投資外彙的最佳準備，如果沒有充裕的資金，可以從事其他的比較穩健的投資。
4、充分了解理財產品的結構
要在最合適的時機，選擇最合適的理財產品，不僅應該對國際金融市場有一個基本的認識，同時還應對各種理財產品的結構特性有一個全麵的了解。