D.已婚，你與配偶均無工作。
E.尚未成年或已年邁退休。
2.年齡：
A.51～65歲。
B.65歲以上。
C.35～50歲。
D.23～35歲。
E.22歲以下。
3.你曾因投資蒙受多少損失而開始感到非常不安？
A.40％以上。
B.40％以內。
C.30％以內。
D.20％以內。
E.10％以內。
4.平均每月支出約占固定收入的：
A.30％以下。
B.31～50％。
C.51～70％。
D.71～100％。
E.100％以上。
5.你曾經投資於（可選多項，將選項得分相加）：
A.外彙。
B.基金。
C.股票。
D.債券。
E.其他（如保險、儲蓄、收藏等）。
6.預期每年的回報率：
A.5％以下。
B.6～10％。
C.11～15％。
D.16～20％。
E.20％以上。
7.你個人所實有的財產為（包括資金與物產）：
A.5萬元以內。
B.20萬元以內。
C.40萬元以內。
D.80萬元以內。
E.80萬元以上。
8.希望達到投資目標的時間：
A.6個月～1年內。
B.1年～3年內。
C.3年～5年內。
D.5年～8年內。
E.8年以上。
9.你對投資工具（股票、債券、基金）的了解程度：
A.成功運用。
B.比較熟悉。
C.知道一些。
D.不太了解。
E.完全不了解。
10.需供養人口的數目（含自己）：
A.4人以上。
B.3人。
C.2人。
D.1人。
E.0人。
計分標準
題號得分選項
12345678910
A.5151111551
B.4242222442
C.3333333333
D.2424444224
E.1515555115
測試結果
15分以下：
你是個保守型投資者。保護本金不受損失和保持資產的流動性是你的首要目標。你希望投資收益極度穩定，不願承擔高風險，通常不太在意資金是否有較大增值，不願意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩定。
適合你的投資組合比例為：股票=20％；債券=35％；儲蓄=35％；保險=10％。
16～20分：
你是個觀望型投資者。穩定仍是你重要的考慮因素，希望投資在保證本金安全的基礎上能有一些增值收入，但常常因回避風險而最終不會采取任何行動，不會很明顯地害怕冒險，但承受風險的能力有限。
適合你的投資組合比例為：股票=30％；債券=30％；儲蓄=30％；保險=10％。
21～40分：
你是個穩健型投資者。你渴望有較高的投資收益，但又不願承受較大的風險；可以承受一定的投資波動，但是希望自己的投資風險小於市場的整體風險，因此希望投資收益長期、穩
步地增長。你有較高的追求目標，而且對風險有清醒的認識，但通常不會采取激進的辦法去達到目標，而總是在事情的兩極之間找到相對均衡的方法，因而你通常能緩慢但穩定地進步。
適合你的投資組合比例為：股票=50％；債券=20％；儲蓄=20％；保險=10％。
41～45分：
你是個成長型投資者。你專注於投資的長期增值，常常會為提高投資收益而采取一些行動，並願意為此承受較大的風險。你通常很有信心，具有很強的投資技巧和商業創造技能，知道自己要什麼並甘於冒風險去追求，但是通常也不會忘記給自己留條後路。