強化縣政。縣、區、鄉一套機構，是馬鴻逵統治寧夏的基礎，也是為馬拉壯丁、斂錢糧的爪牙。馬鴻逵施政的特點之一，是橫征暴斂，竭澤而漁。但那些與土豪劣紳串通一氣的縣、區、鄉長，總要“經手三分肥”，都要從中撈一些，馬則貪得無厭。因而就產生了馬與各縣之間爭奪油水的鬥爭。馬憑借手中的權力，最後成為這場鬥爭的勝利者。
開始，各縣貪汙很多，馬所得不足，就向各縣開刀。1935年夏，馬鴻逵委派省廳、局、處長及軍部各處長為“清查縣政委員”，到各縣、鄉、堡進行清查、稽核。後據民政廳長馮延鑄公布，各縣存在“十大害”、“八弊”、“十二費”，均係縣、區、鄉長與土豪劣紳巧立名目，向百姓苛派勒索，層層榨取。馬嚴令各縣迅速查明貪汙、侵吞案，限於年底清結，逾期嚴懲。但各縣、鎮、保長均與房、科相勾結，層層貪汙，盤根錯節，根本無從查起。馬氣急敗壞，一次即撤了8個縣長（當時寧夏共十幾個縣），代以十五路總部“八大處長”；並以省地方行政人員訓練所畢業人員，接充區、鄉長職務。嚴令各撤職縣長親自押帶本縣區、鄉、保長到省受審。全省約有1500個區、鄉、保長被押到省城。省府組織特別法庭，追交贓款，並槍斃了中衛縣劣紳王有棟。從此全省各縣的縣、區、鄉、保長才俯首帖耳。
1936年，馬以十五路軍參謀長李翰園為民政廳長，同時，將全省縣、科、區及公安、政警的長官，一律調軍官充任，並在縣設縣佐以輔助縣長，但軍官與地方官本是一丘之貉，一到地方，照樣搜刮民財，貪汙成風。侵吞縣鄉經費、濫報開支、貪贓受賄、截留正款，種種惡行，較原任尤甚。馬又對各縣提出警告，製“三殺”匾額，懸於縣府大堂。其內容是：貪贓枉法，詐財受賄，欺騙百姓者，應處死刑；違背法令，紊亂手續，蒙上欺下者，應處死刑；用人不當，考察不周，曠棄職守者，連坐治罪。馬為了不使暴斂的錢糧為縣長等截留中飽，的確大殺了一陣：1935年省墾殖局總辦王敏悟以侵吞清丈土地登記費而被槍決。1937年槍決寧夏、寧朔、平羅三縣區舞弊區、鄉、科長、助理和政警隊長9人。1938年槍決侵吞公款的寧夏縣縣長戴義讚。1939年，判處寧朔縣長哈爾玉、寧夏縣長馬毓乾等人徒刑。1940年，集合全省城官吏，當眾以皮鞭責打財政廳秘書魏烈忠，以木榔頭敲碎鹽池縣長劉兆漢的踝骨。但這一味的殺和打，也並不解決多少問題，後來馬鴻逵到底變得聰明了一些，即壓榨來的錢，要各有所得，按成分配。從1941年起，規定縣長除月薪之外，每月給特別費100元，田賦征實每石糧按5％提成，緝私者也給獎金。這樣分贓分肥之後，各縣縣長等人有所得，馬鴻逵得的更多了。縣政辦到這個地步，馬鴻逵才覺得滿意了。此外，各縣、區長還經常向馬孝敬一些土儀，如靈武縣的水果，中寧縣的枸杞，中衛縣的蜜棗、香梨，寧朔縣的大米，平羅縣白菜，按季節源源送至“將軍第”。
至此，寧夏的縣政，沒有什麼計劃，也沒有什麼規章，除了催兵、辦糧、要款，再操心好公路兩旁的“馬公柳”，以備馬鴻逵專車經過時觀賞，此外別無建設，更不過問教育。縣長實際上成了馬鴻逵的“差遣副官”。
立威警眾。馬鴻逵在寧夏一人說了算，“金口玉言”，但他意猶未盡，還要故作姿態，施展權術，立威警眾。1938年，趙文府、海濤等清查田賦時，回來呈報：“寧朔縣長哈爾玉勾結地方紳商，日夜聚賭，不理縣政，將六張田賦通知單未曾分發，又將農民貸款收清未解交。”“卸任寧夏縣長馬毓乾將本年鄉鎮經費4500元迄未發放。”馬見呈即大張聲勢，要槍斃哈爾玉、馬毓乾，各廳長、處長向馬求情減刑處理。馬說：“我是主席，你們是廳長、處長，我要槍斃貪汙，你們要替貪汙求情，誰是誰非，召集省府各機關公務員投票公斷。”於是，馬召集公務員到大禮堂，抬來票櫃，讓大家就是否槍斃這兩人投票表決。結果大家投的票都是槍斃哈爾玉，不槍斃馬毓乾。馬卻暗中指示趙文府囑咐軍需處兩個科員投個不槍斃哈爾玉的票，銀行兩個職員投個槍斃馬毓乾的票。投票揭曉後，馬鴻逵當眾痛斥投票槍斃哈爾玉、不槍斃馬毓乾者，說哈爾玉在軍政界中沒靠山沒人情，而馬毓乾是建設廳長馬如龍的妹夫，有人情有麵子。立刻令財政廳對投票不槍斃哈爾玉、槍斃馬毓乾的4個小職員，每人獎給1000元。結果是哈、馬二人誰也沒有槍斃，完全是借機施展權術，詭譎變幻，立威警眾。另一件是槍斃戴義讚案，開始，馬大發脾氣要槍斃戴，而幾個廳長主張判處徒刑。馬於是痛罵廳長們偏袒罪犯，還假惺惺地要向廳長們交出主席印信。嚇得4個廳長馬上聯名簽呈，槍決戴義讚。馬即批了個“準”字，交軍法處執行。有些頭麵人物出來求情，馬則說：“去找4個廳長，隻要廳長們答應，我沒意見。”廳長們哪裏還敢露麵！戴義讚終於被槍決了。至於戴義讚是否真的罪有應得，在馬鴻逵眼中並不重要。他並不是真的要懲辦貪汙，不過是借機樹立他自己的威風。