在金融危機中，對於那些資金數額較小的非專業投資者來講處境更為不利，因為他們缺乏投資經驗和技巧，而在這種情況下盈利的可能性幾乎為零，然而，他們的資金又無法撤離市場，資料的占有方麵也處於劣勢，隻能看著手中的資金一點點地損失，所以說，他們才是市場中真正的受害者。巴菲特的投資理念和對投資心理的分析完全可以幫助大眾投資者找出失敗的根本原因。從某種意義上來說，投資失敗不是投資者不能夠戰勝市場，而是他們無法戰勝自己的心理。
沒有耐心，心急氣躁，盲從大眾，是很多投資者致命的心理弱點，在市場沒有投資機會的時候，看到一個經濟數據或者聽到一則新聞，凡是偶爾的利好消息都有可能使得這些投資者失去理智，爭先恐後地跳入市場。在金融市場上，一個小小的利好確實可以引起股價的上漲，但是很多時候隻是短時間的上漲，無法改變大的趨勢，之後剛看到反彈的苗頭，極有可能接下來又會被打壓下去，以致投資者投入的成本像滾雪球似的越來越大，越套越深，最後隻得割肉出局。
在皮特眼中，父親巴菲特在投資前，就有足夠的耐心等待市場上的機會，絕對不會受到市場上任何消息的影響。巴菲特的擅於等待時機，沉著和忍耐使他在投資領域高人一籌——在全球金融市場處境艱難時，巴菲特卻認為這對於自己來說是有利的，因為在金融危機的衝擊下，很多優秀的金融機構會陷入資金流動性短缺，而為了緩解困難，很多公司就會決定出售自己的股權換取現金，這對於管理著伯克希爾公司400多億美元的巴菲特來說，是絕好的投資機會，就像1987年股災前後一樣，巴菲特趁機低價購進了很多優秀企業的股權。自2008年9月份以來，巴菲特已經從各種廉價資產裏找到不少投資目標。
次貸危機連累了信貸市場和金融市場，股市動蕩私募基金紛紛離場，銀行之間失去了信任，貸款困難。但對巴菲特來說，此時介入卻是一個絕佳的機會——巴菲特利用股價下跌之際，收購那些經營困難的金融機構的部分股權，買下全球最大的營建材料製造商美國石棉公司17%的股權，同時還增加那些已經持有的公司股權的比例。巴菲特認為信貸市場和房屋市場的惡化，可能真正地為投資者提供了機遇。巴菲特說，如果條件配合好的話，他燒錢的速度比購物狂還要嚇人。
在2005年至2008年3年的時間裏，因為對衝基金和廝磨基金價格飆漲，美國股市一片火熱，巴菲特一直以來沒有投資，巴菲特認為他傳統的投資理念不能夠在那樣的市場環境中實施，因此長期找不到投資目標，隻好坐擁400多億美元現金。但是次貸危機是在全球經濟非常強勁，同時也是在美國經濟非常健康的情況下發生的，他指出，美國和世界各國完全可以消除危機。但解決危機需要時間，投資者要有足夠的耐心等待投資的機會。
巴菲特的忠告
一些投資者總是一味地抱怨自身沒有獲取到收益，但他們卻很少思考自己是否做到了耐心投資，而隻有耐心投資才可能換取到令人羨慕的投資回報。
5.堅守原則，以不變應萬變
堅守自身的投資原則遠比盲目地跟隨更容易獲利。
——巴菲特
在子女們眼中，父親巴菲特是投資界最為成功的股票投資大師。他在從事股票投資時，有一套自己獨創的原則。巴菲特認為，這是他成功的重要原因之一。