企業都希望獲得資金進一步發展壯大自己的企業，但商場如戰場，在這一個硝煙彌漫的資本戰場上，陷阱處處存在，企業必須要步步為營，謹防虛假融資陷阱。據有關部門的初步估計，僅在北京就有1000多家以迎合或滿足中國企業的這種融資需求的外國投資公司代表處，而專門設局賺取具有融資需求的企業的錢財，有的人稱他們為“皮包公司”、“騙子公司”。
山西有一個企業家，在鄭州投資了一家汽車配件與現代汽車商業超市服務公司，需要融資3000萬元，接觸了三家在北京設有代表處的外國投資商，並向他們提交了裝飾精美的《商業計劃書》。這份《商業計劃書》是公司總經理根據手下調查提綱起草的。需要注意的是，正因為它隻是一個調查提綱，所以並不包括投資公司估價、風險評估與防範措施等內容，應該說是不完整的。但其中一家外國投資公司的首代拿到手隻看了不到五分鍾，就連連點頭並煞有其事地說：“應該問題不大。並且馬上就要求企業預付兩萬元的“定金。另外一家公司，專門為了考察目標公司飛到鄭州，可是在正式談投資項目時卻表現得很神秘，在看項目時也有些心不在焉，但當企業董事長提出到少林寺遊玩時，他便立刻眉飛色舞，就像一個沒有見過世麵的農民，擁有如此素質員工的投資公司可以相信麼？這個企業家前後在騙子公司上花費了近五萬元的定金、差旅費和招待費，卻什麼也沒有得到。
其實這些騙子的手段並不高明，中小企業了解一些常見的騙局，雙方溝通的時候謹慎一些，很多陷阱都是可以被規避的。
陷阱一：考察費
一般來講，在企業融資期間，對前來提供幫助的人員進行接待，安排食宿是無可厚非的。但是有的投資者主動與企業聯係，聲稱不了解企業情況，所以要求去企業考察，並要求支付價格不菲的考察費。麵對這種投資機構，十有八九是騙子，真正的資金方一般都會自己安排外出考察的費用。
陷阱二：項目受理費
許多號稱有外資背景的投資公司，會在受到企業有關資料後要求企業繳納對項目進行評估和項目預審發生的費用，以此作為項目控製程序和費用轉嫁的方式。但融資服務機構如果對融資企業項目資料不做實質性的審核，即下初評認可結論；或對不具備條件的項目下初評認可結論，往往就是一項目受理費為目的，而不是以項目投資為目的的騙子公司了。他們會在項目實質性評估階段以各種理由拒絕融資企業。
陷阱三：評估費
一般在融資實施階段。投資者或融資服務機構要求對企業資產或項目進行評估，但如果項目聘雇不是在項目實施階段，而是在項目審核階段，評估機構也不是資金方或融資服務機構認可的評估機構，就有詐騙的嫌疑。
陷阱四：保證金
據了解，有30%的企業曾經在保證金上被騙取了不菲的錢財，是出現概率很高的騙局。資金方要求融資企業必須嚴格按照自己預先設定的程序操作，否則就拒絕往下進行，並製定了嚴格的違約條款，這個時候就要非常小心了，很有可能陷入保證金的騙局。
如何規避融資陷阱
首先，小報廣告是不可信的。有實力的投資者是新聞媒體追蹤的目標，他們一般是不會花錢到名不見經傳小型紙媒上去做廣告的，因此在那些報紙上類似於“有資金，尋找投資項目之類的廣告，千萬不要輕信，這十之有八會是陷阱。
其次，注重公文來往。古語說口說無憑。如果有投資機構主動找到企業，或者企業通過熟人介紹認識了某國外投資機構，那麼，所有的業務往來一定要公事公辦。例如：在了解對方的背景信息前，不要輕易提交自己的商業計劃書；要詳細詢問其投資策略、方向偏好、投資項目審查和決策的程序。企業在得到這些來往公函後，可以通過判斷其行文是否規範，內容是否專業來決定給與對方的信任度。
第三，要對資金方的實力和可行性進行確認。為了保險起見，可以從融資服務機構的成功案例入手，對他們的實力進行確認。另外一個可以幫助確認的途徑是我們提到的商業計劃書，正規的融資服務機構一般不會指定專門的公司為融資企業撰寫商業計劃書，隻會要求融資企業自行提供。同時，如果資金方確實想投資該項目的話，一般都是資金方和融資企業共同委托評估公司，評估費用共擔或由資金方承擔。關注這些小細節有助於很好地規避陷阱。
最後，如果想要把風險降到最低，中小企業可以請專業的融資服務機構全程跟蹤服務，或者聘請律師，事先對資金方的性質和真實性進行判斷，總之，事先做足功課，防患於未然是不會錯的。