全球外彙交易市場是世界上最大、最活躍的金融交易市場。外彙市場的日交易量超達1萬億美元。該種交易也是最主要的金融交易。外彙交易所帶來的利益比貨幣期貨交易相對較多，它們兩者之間的不同之處：發展曆史，客戶，與現代外彙交易市場的關聯。從更具體的方麵而言，兩者的交易費用，保證金，流動性，操作的簡易性以及供應商所提供的科技與學術性支持都有所區別。以下為它們的不同之處：多交易量=更好的流動性。貨幣期貨日成交量僅為外彙市場的1%。無所比擬的流動性是外彙交易相對貨幣期貨交易所有的眾多好處之一。任一外彙交易專業人士都能告訴你早在70年代的現代外彙交易市場中現金就是至上。現在，事實上每一位擁有不同風險管理投資的個人交易者都能在外彙交易市場中有最好的投資機會。外彙市場較期貨市場提供更小的買/賣價點差。 就上述USD/CHF的例子來看，期貨的交易價為.5894~.5897，市場價為1.6958~1.6966。期貨的點差為8點，而市場價格為5個點差。與期貨交易相比，外彙交易提供更高的杠杆率與更低的保證金。
在進行期貨交易時，交易者有一不同的日間交易保證金與隔夜交易保證金。這些保證金收取還由不同的交易數額決定。而美國嘉盛集團外彙交易則為客戶提供統一保證金，無論是日間或隔夜交易。外彙市運用淺易及全球性使用的詞彙與報價。貨幣期貨的報價與市場報價剛好是相反的。例如，USD/CHF市場價為1.7100/1.7105，而相應的期貨報價為.5894/.5897，這種報價方式隻限於期貨交易。貨幣期貨價格包括了外彙遠期交易，以下因素必須考慮：不同貨幣之間的時間，利率與利率差。外彙市場則不需有上述調整，計算運用或對期貨合同的利率作考慮。更與外彙交易不同的是，貨幣期貨隻是在近10年中經曆了巨大改變的金融市場中的極其小的一部分。貨幣期貨合同（簡稱IMM合同或國際貨幣市場期貨）1972年在芝加哥商品交易所產生。這些合同為市場專業人士所設置，在當時，它們的交易量達整個貨幣交易市場的99%。隻有少量份額的貨幣期貨為一些個人投資者做投機所用，該市場主要還是由經過專業培訓的行家操縱。
貨幣期貨隻是一種為投機者或規避風險者所進行的一種小型附帶性活動，而不是全球貨幣交易的主要活動。越來越少此類套彙窗口打開。即使不時出現，它們也會被專業的交易員關閉。這些改變很大程度上減少了貨幣期貨交易專業人士數量，也因而減少了外彙交易與期貨交易上的套彙機會。直到今天，金融市場上的交易行為也就此更為規範。現今的市場操作更注重於貨幣期貨交易者的盈利與虧損，使其成為指引個人投資者在外彙市場中走出迷宮之途徑。近來，由於人民幣升值，個人外彙理財產品層出不窮。如何來選擇外彙理財產品呢？外彙儲蓄：資產配置不可缺。外彙儲蓄風險小、收益穩定，是廣大居民外彙投資的主要方式。雖然目前外彙理財產品很多，但外彙存款仍舊是市民外彙投資的主要渠道。在儲蓄存款品種中，外幣通知存款集流動性和收益性於一身，適合那些擁有一定數量閑置外幣的市民，或者短期內不進行外彙買賣交易或購買其他外彙理財產品的市民。雖然與其他方式的外彙投資產品相比，外彙儲蓄的收益較低，但其流動性最好。
建議市民進行外彙投資時，保留一定比例的外彙存款，以便在急於用錢或有新的投資機遇時，可以適時介入。外彙買賣：“把握先機“更重要。人們習慣將外彙買賣稱為“炒彙“。除傳統的櫃麵交易外，各家銀行還提供網上銀行及電話銀行交易。與“炒股“不同，“炒彙“是根據銀行公布的外彙牌價買進賣出，無需額外支付“車馬費“，且除節假日外一般可全天候24小時進行交易。投資者“炒彙“需要承擔風險，要了解外彙走勢行情，但這不意味著外彙買賣僅是專業人士的遊戲。即使是繁忙的上班族，隻要對外彙長期走勢有良好的判斷，依然可以獲得可觀收益。外彙結構性理財：保本產品受青睞。所謂結構性外彙理財產品，是將固定收益產品和利率期權、彙率期權等相結合而組成的複合產品。產品的本金和收益同掛鉤的國際市場利率、彙率、商品價格如黃金價格甚至信用等級的變化相關聯。在承擔相應風險的前提下，投資該產品可以達到外彙資產保值增值的目的。目前，建設銀行和其他一些銀行推出的大多是保本型產品。