鐵匠連忙說：“噢，買兵器呀！您怎麼不說清楚點兒？”隨後，拿起一把大刀，說：“您看這把，材料、色澤、做工都錯，絕對是把寶刀！”花弧接過刀，耍了兩下，搖搖頭說：“這的確是把寶刀，可惜重了點兒！”鐵匠又取下一支銀槍，說：“您看這個，今天才打好的。”
花弧接過銀槍，舞了一陣，又說：“還算順手！”鐵匠說：“這槍名叫镔鐵梨花槍，鋒利無比，無堅不摧！”花弧問：“多少錢？”鐵匠說：“您給二十兩吧！”花弧生氣地說：“太多了，這杆槍也就值十兩銀子。”花弧並不是心疼銀子，而是覺得鐵匠是在投機倒把，不該在國家處於危難之際發大財。
鐵匠吃驚地說：“老人家，您給的太少了。算了，我不賣了！”說完，就要收起銀槍。花弧的確相中了這把兵器，忙說：“掌櫃的，我們再商量商量！”鐵匠說：“老人家，剛才我看您耍了兩下，知道您是個練家子。崇尚武藝的人哪個不愛好兵器，隻要家夥順手，心裏就痛快，誰還在乎那點兒錢？！”
花弧說：“國難當頭，誰還有閑心舞槍弄棒？我買兵器是用來上陣殺敵的！”鐵匠一聽，一改口吻道：“唉！原來是這樣，您怎不早說！既然是這樣，我就把槍送給您，也算為國家出點兒力吧！”說著，遞上銀槍。花弧連忙推辭：“你辛辛苦苦打製出來，也不容易，我怎能白要你的東西呢！”說著，伸手去掏錢。
鐵匠連忙阻攔：“老大爺，如果將士們能打退敵寇，讓老百姓過上太平的日子，我們做點貢獻是應該的！我知道那些番賊很猖狂，假如有一天打到這兒來，我連這小買賣也做不成了。您就把這銀槍收下吧！如果能用它多殺幾個敵人，我就很高興了。”說完，遞上銀槍。
花弧非常感動，但還是堅決給錢。可是，鐵匠堅決不要。就這樣，兩人一個要送槍，一個要給錢，來回推送了好長時間。後來，花弧說：“如果你不要錢，那我就不要槍！”說完，轉身要走。鐵匠一把拉住花弧：“老人家，既然您執意要給，那就五兩吧！”
花弧不再爭議，便掏銀子，得到了銀槍。接著，花弧又買了馬鞭、馬鞍。回家後，花弧指導木蘭進行了簡單的訓練。最後，又讓她學男兒走路。木蘭的男兒氣概是與生俱來的，學男兒走路當然不在話下。走完之後，木蘭自豪地問：“爹爹，女兒走得如何？”
花弧捋著胡子，笑著說：“像！像極了！跟男兒走得一模一樣，可是你的聲音不像。”木蘭說：“那也不難！爹，不妨讓我們演練一番吧。你當元帥，我當先行。”花弧十分讚成，便答應了女兒的請求。木蘭搬來一張椅子，讓花弧坐在上麵，發號施令。而自己則站在門外，等候命令。
父女倆的演練開始了。花弧高聲說：“元帥有令，小將快快進帳。”話音剛落，木蘭迅速跑了進來，喊道：“報！小將花木蘭前來告進！”說完，便要拱手彎腰。這時，花弧站了起來，搖頭說：“不行！這次不成功！”木蘭忙問錯在哪裏，花弧說：“你的嗓音細了些！”
木蘭笑了笑，覺得自己能做好，便請求爹爹再演練一次。於是，花弧重新坐在椅子上，鄭重地說：“元帥有令，先行快快進帳。”木蘭聽後，迅速跑進來，向花弧鞠了一躬，同時說：“元帥在上，小將花木蘭前來告進。”花弧說：“小將免禮，一旁站立。”花木蘭回答：“多謝元帥！”說完，馬上站在一旁。
一會兒之後，父女倆相視一笑。花弧滿意地說：“嗯，這回完全變成一個小夥子了！”接下來，花弧又叮囑木蘭告進時不能報出自己的名字。木蘭說就用弟弟的名字來代替，就叫花木棣。隨後，木蘭對父母說：“軍情緊急，我決定今天就走。爹娘在上，受孩兒一拜！”說著，拜了下去。
拜過父母，木蘭又與姐姐辭別，接著叮囑弟弟用心讀書，將來好為國家出力。一家人想送木蘭一程，木蘭卻讓他們止步，因為擔心自己替父從軍的事會在鄉人麵前泄露，會被人嘲笑。為了避開鄉人的眼睛，這天深夜，木蘭趁著月色，提上銀槍，跨上白龍馬，到關前報道去了。
木蘭一刻不停地趕路，翻山越嶺，過了黃河，又渡黑水，很快走了幾百裏的征程。這時，她回頭遙望家鄉，但見眼前雲霧茫茫，耳畔傳來一陣陣“嘩啦啦”的流水聲，而爹娘呼喚的聲音再也聽不到了。第二天，天剛破曉，木蘭來到軍營附近。就在這時，碰上了同鄉的三名男子，四人結為同伴，一起趕路。
途中，一名男子感歎道：“男孩子真命苦，國家當頭的時候，就得奔赴前線，和敵人拚個你死我活。女孩子多好，這個時候也可在家享福。”花木蘭不以為然，反駁道：“這位哥哥說得不對！參軍入伍，殺敵報國，甚至為國捐軀，這都是男兒的驕傲，我們應該感榮幸。”
木蘭接著說：“其實，在保家衛國的戰鬥中，婦女的貢獻也不小。我們在前方作戰，她們在後方供給糧食和衣服，也很辛勞！”那位男子聽後，覺得很慚愧，連連自責。四人邊走邊談，不知不覺來到軍營前。站崗的士兵看到他們，立刻到帳中通報。
帳中的人正是賀廷玉元帥，他傳令叫四人進帳回話。四人進去後，接連報了姓名。賀廷玉元帥親自提筆，把他們的名字寫在花名冊上。三名男子分別叫王忠、周明、孫安吉，而花木蘭則報了弟弟的名字——花木棣。接著，賀廷玉元帥和他們交談起來。
今天，大家終於見到了大名鼎鼎的賀廷玉元帥。他身材魁梧，體質健壯，穿一身戎裝，威風凜凜，令人肅然起敬。賀元帥看上去有些讓人害怕，但他是個和藹可親的人，平時視卒如嬰，和士兵走得很近，因此士兵們對他十分尊敬和愛戴。
由於新招的兵馬都沒有沙場作戰的經曆，賀廷玉元帥盡管本領高強，在先前幾場戰爭中都吃了大虧。現在，他的帳下連一個好的將領都沒有。他想看看新來士兵的本領如何，就決定讓這些人在帳前比武。花木蘭依次和三個同鄉交了手，他們都不是木蘭的對手。
接著，賀元帥又讓其他人與木蘭比試，最終也都敗在木蘭的銀槍之下。這令賀廷玉和其他士兵們都很欣賞和佩服。但木蘭沒有因此而驕傲自滿，而是對大家說，誰的武藝高低並不重要，最重要的是大家在戰場上要團結一致，奮勇殺敵。賀廷玉見花木蘭不但武藝超群，而且人品高尚，便對她格外欣賞與器重。
賀廷玉把其他人編入軍中，惟獨將木蘭留在身邊，當作貼身侍衛。一天，在閑談之中賀廷玉得知，木蘭也是因為父親年老體弱而代父從軍的，這正與他的情形相同，於是產生了一種親近感。然而，木蘭考慮到自己說話的聲音，擔心因此暴露身份，就盡可能少說話。
木蘭是個女孩子，心思細密，做事周到，在賀廷玉麵前沒有露出一點破綻，加上盡心盡力為賀廷玉做事，便日益取得了賀廷玉的信任。有一天，賀廷玉整頓兵馬後，正想進攻突厥賊寇，突然士兵前來報告，說敵軍已到黃土坡來叫陣。
於是，賀廷玉率領大軍來到黃土坡下。交戰不久，突厥軍忽然撤退，做出一副狼狽而逃的樣子。其實，這是他們的陰謀詭計。賀廷玉不知是計，以為自己勝利了，便率兵乘勝追擊。一直追出二十裏路，來到一處峽穀地帶。突然，逃走的敵軍停了下來，做出反攻的準備。
緊接著，峽穀兩旁的山坡上以及賀廷玉大軍的後麵，號角震天，喊聲四起，不計其數的士兵紛紛衝殺出來。這時，賀廷玉才知道中了敵人的奸計。賀廷玉命令將士們奮勇殺敵，開出一條血路，突出重圍。他身先士卒，揮舞寶劍在前麵衝殺。
突然，賀廷玉遭到突厥王的偷襲，被打落在地。就在突厥王舉刀要砍的時候，一旁的木蘭大喝一聲，隨後將一把兵器投向突厥王，接著揚鞭催馬，箭一般衝上前去。突厥王剛剛奪過飛來的兵器，木蘭已經騎馬來到跟前。木蘭揮舞銀槍，一口氣將突厥王等人打退十多米遠。
趁此時機，其他士兵把賀遠帥扶上馬背，並在一旁守護。木蘭在前麵開路，邊喊邊殺。她的銀槍快如疾風，勢如閃電，番賊像被割了麥子似的成片成片地往下倒。看到漢營之中殺出這樣一員虎將，突厥士兵嚇得心驚膽戰，四肢顫抖，就連突厥王也驚出一身冷汗，連忙下令撤軍。
突厥王帶兵退回嘉峪關，在那裏固守關口。在木蘭的帶領下，眾將士護送賀廷玉元帥一同回到軍營。黃土坡一戰，木蘭立了大功，受到了賀元帥的獎賞。與此同時，“花木棣”這個大名也在軍中上下傳播開來。經過這場戰鬥，突厥將士都知道漢營中出了一員猛將，這使他們的軍威大大受損。
自從花木蘭的身影在沙場出現，番賊一連幾天都吃不好，睡不好，整天提心吊膽。然而，漢軍對他們決不留情。就在番賊極度恐慌的時候，經木蘭建議，賀廷玉決定率兵攻打嘉峪關。大軍浩浩蕩蕩來到嘉峪關城下，在廣闊的原野上擺開攻城陣勢。
漢軍的先頭部隊開始攻城。霎時間，嘉峪關城下喊聲震天，箭雨向城上飛去。突厥軍也開始放箭，箭雨向城下飛去。頓時，城上城下之間，仿佛出現了一條銀灰色的瀑布。漢軍雖然暴露在原野上，但有盾牌阻擋，沒有多少傷亡。突厥士兵更易於防守，也沒有傷到多少士兵。