那老和尚見了這般寶貝，果然起了歹意，便走上前對三藏跪下，眼中垂淚道：“老朽真是沒緣！真是抱憾終身矣。”三藏攙起老院主道：“老院主這是為何？”他道：“適才這寶貝袈裟，方才展開，天色昏暗，奈何我老眼昏花，看的不清不楚，豈不是與那寶貝無緣！”三藏教：“掌上燈來，讓老院主再看個仔細。”那老僧道：“長老的寶貝，已是光亮，再點了燈，愈發亮眼，莫想看得仔細。”敖烈道：“你要怎樣看才好？”老僧道：“長老若是放心，我讓弟子拿到後房，細細的看上一夜，明早便送還長老，不知長老意下如何？”三藏聽說，吃了一驚，埋怨悟空道：“都是你，這叫我如何是好！”敖烈卻笑道：“師父放寬心。有我與師兄在自是不需擔心，等我包起來，教那院主拿了去看。”悟空也道：“師弟說的極是，便於那院主看上一宿卻也無妨。”那三藏阻當不住，他把袈裟遞與老僧。老僧喜喜歡歡將袈裟拿走。
那和尚把袈裟騙到手，拿在後房燈下，對袈裟號啕痛哭。有兩個徒孫，上前問道：“師公，為何在此哭泣？”老僧道：“我哭無緣，看的不長久。我今年二百七十歲，空掙了幾百件袈裟，卻不曾有一件低的這件？”正說話處，有一個小和尚名喚廣智，出頭道：“師公，要想得此袈裟卻也容易。”老僧聞言，就歡喜起來道：“我兒，你有什麼高見？”廣智道：“那唐僧三個是走路的人，如今已睡著了。我們想幾個有力量的，如今喚聚東山大小房頭，每人要幹柴一束，舍了那三間禪堂，放起火來，教他欲走無門，連馬一火焚之。就是山前山後人家看見，隻說是他自不小心，走了火，將我禪堂都燒了。那兩個和尚，卻不都燒死？又好掩人耳目。袈裟豈不是我們傳家之寶。”老和尚見說，滿心歡喜，卻才揩了眼淚道：“好，好，好！此計絕妙！”
老院主師徒計雖妙，奈何那行者卻是個靈猴，雖然睡下，卻仍是機警。忽聽得外麵不住的人走，摣摣的柴響風生，他心疑惑道：“此時夜靜，如何有人行得腳步之聲？莫敢是賊盜，謀害我們的？”他就一骨魯跳起，欲要開門出看，又恐驚醒師父。你看他弄個精神，搖身一變，變做一個蜜蜂兒，隻見那眾僧們，搬柴運草，已圍住禪堂放火哩。悟空暗笑道：“果依我師父之言，他要害我們性命，謀我的袈裟，故起這等毒心。我待要拿棍打他啊，可憐又不禁打，一頓棍都打死了，師父又怪我行凶。罷，罷，罷！與他個順手牽羊，將計就計，教他住不成罷！”而後又吩咐敖烈好生看護師父。
悟空一筋鬥跳上南天門裏，卻嚇的那南天門守將俱道：“不好了，不好了！那鬧天宮的孫悟空又來了！”悟空搖著手道：“列位休要驚慌，我來尋廣目天王的。”話剛落音廣目天王便趕到到，迎著行者道：“久聞大聖保護唐僧往西天取經去，與他做了徒弟，今日怎麼得閑到此？”悟空道：“天王有所不知，唐僧路遇歹人，放火燒他，事在萬分緊急，特來尋你借辟火罩兒，救他一救。快些拿來使使。”天王道：“既是歹人放火，隻該找那龍王借水救他，如何要辟火罩？”悟空道：“你哪裏曉得。借水救火，火便燒不起來，隻是借此罩，護住了唐僧無傷，其餘管他，盡他燒去。快些快些！此時恐已無及，莫誤了大事！”那天王笑道：“這猴子還是這等起不善之心，隻顧了自家，就不管別人。”悟空道：“快著，快著！”那天王不敢不借，遂將罩兒遞與悟空。
悟空拿了辟火罩，按著雲頭，徑到禪堂房脊上，罩住了唐僧與白馬、行李，他卻去那後麵老和尚住的方丈房上頭坐，著意保護那袈裟。看那些人放起火來，須臾間，風狂火盛，把一座觀音院，處處通紅。那眾和尚，搬箱抬籠，搶桌端鍋，滿院裏叫苦連天。孫行者護住了後邊方丈，辟火罩罩住了前麵禪堂。