一、職業介紹
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財谘詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全麵掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身定製的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
隨著經濟社會的發展，人們越來越重視理財。理財的目的是為了提高生活品質，即使年老體弱或是在生活中遇到收入銳減、罹患大病等重大難題，也能保持一定的生活水平而不至於陷入困頓之中。這不僅是一種未雨綢繆的生活智慧，更是以先進的理財科學為基礎的現代經濟生活觀念。
二、工作內容
在實際生活中，理財規劃師的工作主要集中體現在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收規劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等八個方麵，具體表現為：
1.必要的資產流動性；
2.合理的消費支出；
3.實現教育期望；
4.完備的風險保障；
5.合理的納稅安排；
6.積累財富；
7.安享晚年；
8.財產分配與傳承。
三、職業現狀和前景
改革開放以來，我國迎來了一個經濟迅猛發展的全新時期。越來越多的人擺脫了貧困的生活狀態，逐步向中產階級和富豪階級邁進。隨著社會的發展，更多的人從激進投資和快速致富階段逐漸過渡到保守投資、安全理財、穩健發展和綜合發展的新階段。因此，能夠提供客觀、全麵理財服務的專業理財規劃師就變得炙手可熱了。據有關調查資料表明，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一，而我國現階段的專業理財規劃人員數量還遠遠不能滿足這一需求。在一個成熟的理財市場中，每三個家庭中至少要擁有一個專業的理財師，這麼計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口。
理財規劃師的就業方向比較多樣：
1.中央（人民）銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。進入行業監督管理部門做金融官員，對於金融研究生而言應是首選。
2.商業銀行，包括國有四大商業銀行和股份製商業銀行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。
3.證券公司（含基金管理公司）、信托投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。
4.保險公司、保險經紀公司、社保基金管理中心或社保局。有保險營銷、風險管理經驗之後，在國內股份製保險機構迅速成長、外資保險機構進入的契機下，還是大有作為的。保險精算專業是非常吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養老的地方，穩定有餘，靈動不足，當然，希望獲得穩健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮。
5.上市（預上市）股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。這些部門對財務、產業分析能力要求較高，需要該行業中的精英人才擔任工作。
6.國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等；高等院校金融財政專業教師；研究機構研究人員。