那小僧於是帶洪波迤逶穿過山林，盤山而上。
將到山巔，隻見雲杉影裏，紫靄雲中，隱綽有一佛寺，洪波來到近前一瞧，見金字牌額上書：
鐵 佛 寺
小僧打開寺門，引洪波進去，隻見幽花靜穆，翠竹清盈，桑柳兩兩，鬆柏行行。小僧帶洪波到了寺院後麵，有幾位小僧持帚掃地。
小僧領洪波穿過後麵的寺門，沿著石徑幽道，往上而去，行了半裏有餘，剛才見一草庵；那草庵上金字匾額寫道：\"禪軒\"，兩邊竟是亂草叢生，野花簇簇。小僧讓洪波稍等，先回去稟告，一忽兒出來道：\"師父剛醒，請你進去。\"
洪波挑開珠草門廉，走了進去，隻見床上半臥一位黃須銀發年逾百旬的老方丈：
鶴發童顏，眉清骨鮮；佛心凜千秋，禪機通萬年。養心自有道法，修身曾幾艱難。名山大刹何曾度，出澗深巷隻偷閑。眼見雲鶴翩躚風 ，耳聞書童朗朗篇，脫卻僧衫不枉羅身漢，泌將水墨羞煞名士賢。
洪波上前唱個大諾，道：\"弟子聞師父佛法高明，特來拜訪！\"
那方丈微微笑著讓洪波坐下，問了他的身世，然後說道：\"陳先生誌在遊曆，到這深山老林孤寺淒泉，有何事情？\"
洪波道：\"我聞法師能算前程，借問弟子前程如何？\"
那鐵佛長老沉吟片刻，喚小僧拿來硯墨，寫於手心，遞與洪波道：\"這是君子前程謁文，隻可粗看，不可細觀。\"
洪波凝眸一瞧，隻見那謁文道：
遇娟而悟，遇伽而盜；
遇織而盡，遇靈而歸。
洪波見了不解，問那法老：\"我實是不解，乞師指教。\"
法老笑道：\"此是謁文，不可告之，佛家有規，不能泄漏禪機，日後便揭分曉。\"
洪波又道：\"若師父不嫌，願拜法老為師，在此削發為僧。\"
法老道：\"既君看破紅塵情願出家，我願收為弟子。\"
洪波朝法老鞠了三躬，那法老喚小僧取來剃刀、僧袍，先將洪波頭發剃了，雪蠟抹了，又叫小僧捧來一盆熱湯水，讓洪波脫下青衫，將全身用熱湯淨洗，換了僧衫，隻見：
頭抹蠟光，身浴香湯；脫卻名利青衫，換將慈悲玉裳。腰肢隻覺小，腹中還是胖，雖然踏遍落花，如今清白一場。殊不知讀書君子入鐵佛拜禪庵受偈文，一位遊曆才子，原來是風流俊俏溥粉臉杏花眉，卻落得一個花花和尚！
洪波在鐵佛寺出家卻俗，荏苒光陰，不覺三年有餘。這一日隻見山道上奔來一如花似玉的美人，由小僧引見禪軒長老，原來這少女是百草仙境的棠棣仙子，也因看破紅塵，來這鐵佛寺出家做一尼姑。
鐵佛長老令眾僧在那深山鐵佛塔後又建一庵，喚作\"棠棣庵，\"讓洪波撰寫，供棠棣仙子受用，又給棠棣仙子起了個法名為\"紅玉\"。
這紅玉雖入佛家，風情未絕，更兼年少，漸漸與那洪波眉來眼去，暗送秋波。這洪波見紅玉神韻奇特，春心又起，於是借教紅玉詩畫為名，常來這棠棣庵與紅玉廝混，那紅玉水性楊花，見洪波俊逸風流，儀表非凡，更是依依難舍。
俗語道：\"天下沒有不透風的竹籬。\"時間久了，眾小僧也有察覺，隻是那鐵佛法老因不離禪庵，絲毫不聞。
這一日夜晚，洪波又來這棠棣庵與紅玉廝混，正在得意時，忽聽外麵一聲吆喝，黑暗裏幾位小僧拿著木棒一擁而入，扯住洪波、紅玉便打；一邊打，一邊還道：\"好你個花花和尚！好你個花花姑子！瞞著法師竟到這裏鬼混！\"