接下來，就是選擇采用什麼方式進行投資了。投資基金既可單筆申購，也可每月定期投資固定金額。後者即為定期定額法，通過銀行自動扣款係統，由投資者決定定時從銀行賬戶扣除一定固定的金額（定額）到指定的基金上。單筆投資法通常一次性投資金額較大，在多頭（上升）市場較易獲利，投資時間不固定，可長可短，視預期利潤或目標收益率而定；定期定額法適宜長期投資，每次投資金額較少、數量固定，在上升市場、下跌市場以及景氣循環周期內均可以。兩種方法孰優孰劣，還是取決於投資者的自身情況。此外，投資者還需熟悉一些基金投資中的基本操作知識或技巧，因為不同的交易方式之間交易成本還是有差別的。例如，網上交易大多省錢省時，既可通過基金公司網站也可通過代銷機構如銀行或券商等機構的網站進行交易。
當然，在購買基金以後，投資者還須持續關注。如果投資規劃中的一些重要因子發生變化，投資者還應予以相機調整。
世界基金發展史就是從封閉式基金走向開放式基金的曆史。以基金市場最為成熟的美國為例。在1990年9月，美國開放式基金共有3，000家，資產總值1萬億美元；而封閉式基金僅有250家，資產總值600億美元。到1996年，美國開放式基金的資產為35，392億美元，封閉式基金資產僅為1，285億美元，兩者之比達到27.54∶1；而在1940年，兩者之比僅為0.73∶1.在日本，1990年以前封閉式基金占絕大多數，開放式基金處於從屬地位；但90年代後情況發生了根本性變化，開放式基金資產達到封閉式基金資產的兩倍左右。
在香港、泰國、台灣、新加坡、菲律賓等亞洲發展投資基金較早的國家和地區，發展之初也就是以封閉式基金為主，逐漸過渡到兩類基金形態並存的階段。從世界範圍看，1990年世界開放式投資基金淨資產餘額為23，554億美元，到1995年已躍升至53，407億美元。
開放式基金已經逐漸成為世界投資基金的主流。
世界各國投資基金起步時大都為封閉型的。這是由於在投資基金發展初期，買賣封閉式基金的手續費遠比贖回開放式基金的份額的手續費低。從基金管理的角度看，由於沒有請求贖回受益憑證的壓力，可以充分利用投資者的資金，來實施其投資戰略以求利益的最大化。
國內基金市場的基金全部是封閉型基金，這主要是與國內基金市場的發展尚處於起步階段有關。但隨著國內證券市場的發展和基金監管水平的提高，開放式基金必將成為我國基金品種的主流。