查爾斯?艾裏斯，美國著名的投資管理思潮的前行者之一，美國格林威治投資公司總經理，在為專家理財服務機構提供谘詢方麵享譽全球。出版有6本投資與財務專著、70多篇文章，並在哈佛、耶魯等名牌大學講授投資課程，擔任過國際投資管理業分會理事長，是哈佛大學商學院管理理事會理事、紐約大學史登商學院監事，耶魯大學顧問及投資委員會會員。查爾斯?艾裏斯認為，投資人是很重要的，但是重要與否，完全要看你是否肯定自己的權限，盡到責任。決定投資目標，規劃健全的投資政策，並且要求投資經理人，在投資組合日常管理中，負責執行長期投資政策。下麵是艾裏斯給出的十個有用的友善建議：
1.求助專家。投資不是業餘人士的遊戲場，就像國家足球聯盟也不是業餘球員的遊戲場一樣。一定要找明智的專業人士管理你的投資。高談闊論“你也做得到”的書很暢銷，有些書還是大熱門，難怪有人會寫這種書。看這種書要當成娛樂，但是不要相信。
2.寫下你的長期目標、長期投資計劃和遺產稅計劃，並且遵循不渝。每隔10年至少要檢討一次。就像每一個傑出教練告訴旗下的運動員一樣：“計劃好打法――然後照表操練！”不要拖拖拉拉。
3.如果你的長期投資政策在短期內運作不順，你的第一個假設應該是“加碼”，因為你知道自己花了相當多的時間和精神，才規劃出這個投資決策。檢討你的長期目標、基本推理和你所用的長期證據，確定這些東西都正確。要注意最近幾年出現的“近期”資料，這種資料通常會誤導我們，如果長期證據仍然正確無誤，你的推理健全，要保持原有路線。
4.要研究投資和投資人。用心研究人類心理而不是研究數字和財務，因為我們犯的大部分錯誤都跟情感有關，不是計算上的錯誤。你的投資表現如何，不是你所能控製，但是可以控製你的反應――對投資標的波動的反應，後者在決定長期是否成功方麵，比前者重要多了。
5.務必儲蓄。
6.記住金錢有力量，但是，對每一個人的象征意義不同。尊重金錢對別人和對你自己的意義，而且小心為要。
7.如果你發現自己受到誘惑，忍不住要問華爾街的內部人“我應該買什麼股票？”要抗拒這種誘惑。如果你問了，別聽答案，如果你聽了答案，要保證你不會據以行動。
8.如果你發現你忍不住，覺得自己“隻是個小散戶”，因此的確不太重要，請記住錢是你的，你是客戶，你的努力是投資獲致長期成功最重要的部分。
9.研讀沃倫?巴菲特撰寫的哈撒韋公司的年報。他是成績最好的美國證券投資人，在這些年報中，提供極有價值的教育。
10.請記住，價格波動雖然吸引我們的注意力，投資人真正的問題卻是通貨膨脹，價格波動彼往此來，通貨膨脹卻打死不退，毫不容情的傷害我們。
要點：
投資管理的真正目的不是“擊敗市場”，而是為特定客戶做真正正確的事情。客戶疏忽自己的義務，卻要求投資經理人致力達到目標，擊敗市場，這是客戶應該自行負責的。想擊敗市場有兩個不同的問題，問題之一是要到目標難之又難，而且在設法表現出眾時，又極為容易表現不如人。“擊敗市場”成為首要投資目標的另一個問題是：你會因此分散自己和投資經理的注意力，疏於建立十分符合自己特定需要的長期目標和投資政策。