有什麼樣的投資理念，就會有什麼樣的投資策略。沒有理念的投資是盲目投資，而盲目投資在股票市場中是難以實現資產保值增值的。
巴菲特和他的老師格雷厄姆推崇的價值投資理念，對於股市中大多數投資者來說已不再陌生，可是要完全理解並付諸實踐，並不是每個投資者都可以做到的。
價值投資理念要求在對投資品種做出合理估值的基礎上，逢低買入，長期持有。長期持有並非無限期持有，當持有的投資品種遠遠高出其合理的估值時，就超出了應有的投資價值，繼續持有就違背了價值投資理念。
在價值投資理念指導下的價值投資策略，以及趨勢投資策略、主題投資策路，都是股市投資者應該了解並掌握的。
理性投資簡言之就是不盲目投資，不憑自己的主觀想象隨意投資，而是根據市場發展的客觀實際，經過充分的論證、考察、分析，在正確決策指導下的投資行為。
（1）理性投資的基本要求
①2充分認識市場風險。股票市場是投資的場所，但也是投機的場所，身在股市，隨時都會有風險。雖然股市的風險不會威脅投資者的生命，但卻威脅投資者的金錢。因此，股市投資者要始終將風險放在第一位。即使有再多的閑置資金，也不要全部投資於股市。“不要將雞蛋放在一個籃子裏”是巴菲特教給的避險方法。設定止損位是市場教給投資者規避風險的無奈之舉。
②2充分認識股市規律。股市本身有自己的運行規律，牛市之後就會有熊市出現，熊市走完了，牛市就會登場。股市就是這樣三五年一循環。漲高了要回調，跌多了要反彈。牛市中做足行情，熊市中握住現金。泡沫太多一定會破裂，價格始終是圍繞價值上下波動。認清了股市的運行規律，就會減少或杜絕投資的盲目性。
③2充分認識股市大環境。股市的大環境就是國家的宏觀經濟狀況，國家宏觀經濟狀況良好，股市也不會壞到哪裏去。宏觀經濟狀況看什麼？看通脹是否得到抑製，貨幣政策是否適度寬鬆，經濟發展速度是否繼續增長，采購指數是否提高等。認清了大環境，還要選擇好股票，才能獲得預想的投資目標。
（2）樹立正確的投資理念
要真正做到理性投資，一定要有正確的投資理念作指導。正確的投資理念不是嘴上說說就可以樹立起來的，作為一種思想，一種觀念，既根植於人們的頭腦中，又指導著人們的行動。它不是一朝一夕形成的，而是通過長期的學習、實踐，逐步培養起來的。怎樣才能樹立正確的投資理念呢？以下幾個方麵是不能忽略的。
①2要注重學習，並且還要善於學習。有心的投資者都有切身體會，需要學習的東西太多了。且不說股市的基本麵、政策麵、技術麵的諸多理論，光是把每日的信息過濾之後從中篩選出有價值的信息就需要下一番工夫。大多數股市投資者都會在股市收盤後“做功課”，“做功課”就是過濾信息、研究分析市場狀況。要向書本學習，還要向實踐學習，向投資成功人士學習。