這天，他們來到通天河邊，石碑上寫著：“經過八百裏，亙古少行人”。一時過不去河，他們準備先找地方歇一夜。
他們來到陳家莊。莊主陳清看見悟空、八戒，以為來了妖精。唐僧忙說：“他們不是妖怪，反而是降伏妖魔的好手呢。”
進了屋，陳清之兄陳澄告訴他們，河邊靈感廟內有位靈感大王，每年要吃一對童男童女，今年輪到陳家兄弟進獻童男童女，兄弟倆正為這事發愁呢！
悟空說這不用愁，自己變成陳清的兒子陳關保，讓八戒變成陳澄的女兒一秤金。隻是八戒變的一秤金有些胖，悟空吹了一口仙氣，把她變得再瘦一些。悟空讓他們把自己和八戒當做童男童女，陳氏兄弟感恩不盡，命幾個後生將二人抬到靈感廟裏。
不一會兒，一個妖怪隨風而至。八戒忍不住，掣出釘耙就打，竟築下盤子大小的幾塊魚鱗來。那妖怪趕忙跳到空中，悟空也跟著八戒追上去。那妖怪知道是孫悟空打來了，急忙鑽入通天河。
悟空和八戒回到陳家莊，準備找機會再去追妖怪。
那妖怪心情鬱悶。一個斑衣鱖婆獻計：“大王若想吃唐僧肉，不如先將河冰封，然後……”鱖婆獻的計令那妖怪異常高興。
那妖果然將通天河凍了起來。唐僧過來看看，見有不少人挑著擔子過河去做買賣。八戒一釘耙打下去，也隻築了九個白痕，八戒說：“連河底也凍上了。”
唐僧急忙收拾東西過河。走了一天，也沒到頭。那妖怪弄個神通，將冰河融化。悟空忙跳上雲去，八戒和沙僧都識水性，那妖怪也奈何不得，就抓走了唐僧。
八戒、沙僧牽馬和悟空會合。八戒想捉弄悟空，說可以馱著悟空下水。悟空心裏明白，就拔了根毫毛變成假身，伏在八戒背上。八戒借故跌倒，在水中甩掉了悟空，誰知假悟空已沒了蹤影。沙僧一個勁兒地埋怨八戒，悟空這才還了真相，由八戒背著一同前進。悟空變成長腳蝦精婆跳進洞府，正聽小妖們說要吃唐僧肉。悟空見到師父，好言安慰，讓他別著急。
悟空回到岸上，讓八戒、沙僧去挑戰。二人果然與那妖交起手來。沙僧、八戒佯敗出水，悟空接著打，沒幾個回合，那個妖怪又沉入水中。
豬八戒上門，用釘耙把大門築破，但裏麵盡是沙泥。
悟空聞知，便到落伽山去尋找觀音菩薩。龍女說，觀音去紫竹林了，她一直在等著你來呢。不一會兒，觀音提著一個紫竹籃走出來，隨悟空來到通天河。
觀音菩薩將竹籃墜入河中，口中念念有詞，不一會兒，提上一條活蹦亂跳的金魚。原來這是觀音菩薩蓮花池裏的金魚，趁海潮浪漲時來到這裏，成精作怪。
觀音提著竹籃回去了。八戒、沙僧下河，將唐僧馱了出來。
陳家莊的人感激不盡，正要備船送唐僧師徒過河，這時從河中鑽出一隻老黿，說：“我願送你們師徒過去。”
原來水府是老黿的舊居，被金魚精霸占了，現在收回舊居，當然很高興了。為表示謝意，願意渡他們過河。過河之後，老黿請唐僧到西天時問問佛祖，自己何時能脫掉背殼，修成人身。唐僧滿口答應，繼續前行。