查爾斯?艾裏斯，美國格林威治投資公司總經理，在為專家理財服務機構提供谘詢方麵享譽全球。出版有6本投資與財務專著、70多篇文章，並在哈佛、耶魯等名牌大學講授投資課程，擔任過國際投資管理業分會理事長，是哈佛大學商學院管理理事會理事、紐約大學史登商學院監事、耶魯大學顧問及投資委員會會員。查爾斯?艾裏斯認為，要達成人生最大的財務成就有五個階段，或者說可以分為五個層次：
1.賺錢。
2.儲蓄。
3.投資。
4.捐贈。
5.遺產規劃。
要點：
你要發揮想像力和努力的思考，找出方法運用你的金錢，促使好事發生，造福你所愛的人和機構。你在促成眾人的生命良性發展的過程中，可以得到絕大的快樂和個人的精神滿足。選擇行動或變化時，要選美夢成真，能夠給你深遠的精神滿意或愉快的事情。你提供資金，協助這些美夢成真。就像很多其他人一樣，你把財力用在你真正喜愛的行動和價值觀上，你可能發現十分滿足。