第９章 基金銷售行為規範及信息管理 2
第９章 基金銷售行為規範及信息管理
................................
Ａ
.公開出版資料Ｂ
.營業網點發布的宣傳單
Ｃ
.群發短信Ｄ
.指定媒體發布的基金分紅報告
【答案】Ｄ
【解析】指定媒體發布的基金分紅報告是信息披露不屬於宣傳推介
材料.
【例９－８】基金管理人的宣傳推介材料.應當報
(
)備案.
Ａ.中國證監會派出機構Ｂ.中國銀監會
Ｃ.中國證監會機構部Ｄ.中國基金業協會
【答案】Ａ
【解析】基金管理人的基金宣傳推介材料.應當報主要經營活動所在
地中國證監會派出機構備案.
【例９－９】基金管理人的基金宣傳推介材料應向公眾分發或者發布之
日起
( )個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構
備案.
Ａ.２Ｂ.４Ｃ.５Ｄ.３
【答案】Ｃ
【解析】基金管理人的基金宣傳推介材料.應當事先經基金管理人負
責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查.出具合規意見書.並自向
公眾分發或者發布之日起５個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會
派出機構備案.
【例９－１０】基金宣傳推介材料應當
( ).
Ａ.無需解釋投資風險
Ｂ.有選擇性地而宣傳基金業績表現
Ｃ.根據發行情況.及時修改備案的宣傳材料
Ｄ.培養投資人長期投資的理念
【答案】Ｄ
【解析】基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性
文字.以提醒投資人注意投資風險.故Ａ選項錯誤.基金宣傳推介材料應
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基金從業資格考試
:基金法律法規、職業道德與業務規範
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真實、準確、合理地表述基金業績.故Ｂ選項錯誤.製作基金宣傳推介材
料的基金銷售機構應當對其內容負責.保證其內容的合規性.並確保向公
眾分發、公布的材料與備案的材料一致.故Ｃ選項錯誤.
【例９－１１】基金宣傳推介材料所使用的語言表示應當準確清晰.在缺
乏足夠證據支持的情況下.不再使用的表述是
( ).
Ａ.
“業績名列前茅
”
Ｂ.
“基金有風險.投資須謹慎
”
Ｃ.
“過往業績並不代表未來表現
”
Ｄ.
“股票型基金不適合風險承受能力較低的客戶
”
【答案】Ａ
【解析】在缺乏足夠證據支持的情況下.不得使用
“業績穩健
”“業
績優良
”“名列前茅
”“位居前列
”“首隻
”“最大
”“最好
”“最強
”“唯
一”等表述.
【例９－１２】基金宣傳推介材料禁止使用
( ).
Ａ.
基金合同生效十年以上的基金業績
Ｂ.
基金管理人管理的其他基金過往業績
Ｃ.
以證券市場有代表性的指數模擬曆史業績
Ｄ.基金合同生效不足六個月的基金業績
【答案】Ｄ
【解析】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他
基金的過往業績.但基金合同生效不足６個月的除外.
【例９－１３】關於基金宣傳推介材料登載基金的過往業績應該遵守的相
關規定.以下表述錯誤的是
( ).
Ａ.
可以引用某專業機構對該基金的模擬數據作為參考
Ｂ.
按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現
數據
Ｃ.
引用的統計數據和資料應當真實、準確.並注明出處
Ｄ.
真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平
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第９章 基金銷售行為規範及信息管理
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【答案】Ａ
【解析】按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業
績表現數據.而不是某專業機構的模擬數據.
【例９－１４】基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的.應當
( ).
Ａ.說明貨幣市場基金不等同於存款
Ｂ.保證最低收益
Ｃ.保證本金安全
Ｄ.預測未來收益
【答案】Ａ
【解析】基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的.應當提示基金投
資人、購買貨幣市場基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或者存款類
金融機構.基金管理人不保證基金一定盈利.也不保證最低收益.
第三節 基金銷售費用規範
一、基金銷售費用原則性規範
基金管理人應當依據有關法律法規及
.開放式證券投資基金銷售費用
管理規定..設定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結構和費率水平.
不斷完善基金銷售信息披露.防止不正當競爭.
二、基金銷售費用具體規範
(１)基金銷售機構應當依據相關法律法規的要求.完善內部控製製度
和業務執行係統.健全內部監督和反饋係統.加強後台管理係統對費率的
合規控製.強化對分支機構基金銷售費用的統一管理和監督.
(２)基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取
銷售費用.未經招募說明書載明並公告.不得對不同投資人適用不同費率.
(３)基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約
定.雙方在申購
(認購
)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比
例.並據此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入.如實核算、記
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基金從業資格考試
:基金法律法規、職業道德與業務規範
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賬.依法納稅.
(４)基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前.應與基金管理人簽
訂銷售協議.約定支付報酬的比例和方式.基金管理人與基金銷售機構可
以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的
客戶維護費.用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關
費用.客戶維護費從基金管理費中列支.
(５)基金管理人和基金銷售機構應當在基金銷售協議中明確約定銷售
費用的結算方式和支付方式.除客戶維護費外.不得就銷售費用簽訂其他
補充協議.
(６)基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客
戶維護費.不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵.
(７)基金銷售機構在基金銷售活動中.不得有下列行為
:
①在簽訂銷
售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂.
②以排擠競爭對手為目的.壓
低基金的收費水平.
③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費
標準.或通過先收後返、財務處理等方式變相降低收費標準.
④采取抽
獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金.
⑤其他違反法
律、行政法規的規定.擾亂行業競爭秩序的行為.
(８)基金管理人應當在招募說明書及基金份額發售公告中載明以下有
關基金銷售費用的信息內容
:
①基金銷售費用收取的條件、方式、用途和
費用標準.
②以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水
平.
③中國證監會規定的其他有關基金銷售費用的信息事項.
(９)基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金
財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額.並說明管理費中
支付給基金銷售機構的客戶維護費總額.
(１０)基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用
的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額.
考題精練
【例９－１５】基金招募說明書以及份額發售公告中的基金銷售
費用信息不包括
( ).
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第９章 基金銷售行為規範及信息管理
................................
Ａ.
以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平
Ｂ.
基金銷售費用收取的條件和方式
Ｃ.
各銷售機構費費率優惠情況
Ｄ.基金銷售費用收取的用途和費用標準
【答案】Ｃ
【解析】基金管理人應當在招募說明書及基金份額發售公告中載明以
下有關基金銷售費用的信息內容
:
①基金銷售費用收取的條件、方式、用
途和費用標準.
②以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費
用水平.
③中國證監會規定的其他有關基金銷售費用的信息事項.不包括
Ｃ選項內容.
【例９－１６】根據基金銷售費用規範.以下表述錯誤的是
( ).
Ａ.
除客戶維護費用外.基金管理人和基金銷售機構不得就銷售費用
簽訂其他協議
Ｂ.
基金管理人和基金銷售機構應當在基金銷售協議中明確約定銷售費
用的結算方式和支付方式
Ｃ.
基金管理人和基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定.依據銷售
機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費
Ｄ.客戶維護費是從基金管理費和基金銷售服務費中列支