既歸，馮生候於室，小青見之欲避。馮婦道：“此我屋，非汝避地；此我室，又非汝見地。避見俱不可。看汝情性冷淡，命必孤獨，何須為我仆仆耶？孤山梅嶼是我家別業，山水幽雅，甚與汝相宜。無論避郎隱秀，即有時見郎，或亦不礙我之眼。但我有約法三章，汝須遵守：非我命而郎至，不許接見；非我命而郎有手劄至，不許開拆；汝有書劄，必由我看，不許私遞與人。若有一差池，決不輕恕。”小青聞言，唯唯奉命。自放他住在梅嶼內。小青見了山明水秀，園中花木芬芳，池閣遊魚戲水、枝頭好鳥嚶鳴，勝似在家日聞狺吠。但小青每自念：“我之來，實是彼之聘，罪不可突加。今置我於此閑地，又明戒我不許一毫舉動，必然廣布腹心，暗藏耳目。略有風吹草動，定借莫須有之事以魚肉我：則彼有詞矣，我焉可不慎？”遂深自斂戢。雖有佳山水，亦不敢推窗縱觀。
馮婦無可奈何，隻得借遊湖為名，請了楊夫人、小六娘到船，撐到孤山。喚小青上船。放至蘇堤，見驅馳挾彈，遊治少年三三五五，同舟諸女侍，或指點，或詼諧，無不暢觀，而小青則澄目凝坐，若不知有繁華者。馮婦見之無說，惟楊夫人知其心事，便叫女兒與之對弈，欲與細談。苦於馮婦在坐，因借景以巨觴觴馮婦，覷其已醉，乃徐語小青道：“舟有樓，可伴我一登。”遂登樓，稍稍遠眺一番，即撫小青之背道：“好光景！可惜容花貌月，無徒自苦。唐之章台柳，亦倚紅樓盼韓君平走馬，而汝錦堂中人，乃作蒲團觀想，豈不辜負天之生才耶？”小青道：“蒲團雖不願，然賈平章劍鋒殊可畏也。”楊夫人笑道：“汝誤矣。賈平章劍鈍，女平章乃利害耳。”左右再顧，寂無一人，楊夫人複從容 諷諭道：“以汝之才，與汝之貌，舉世無雙，豈肯甘心而墮羅殺國中？我雖非古女俠，力尚可脫汝於火坑。請細思之，倘不以章台柳為多事，則湖上豈少韓君平？況彼視汝去，不啻拔眼中一釘耳，何傷乎？今縱能容汝，汝亦不過向黨將軍帳中，作一羔酒侍兒止矣。才伎風流，寧不可惜？”小青謝道：“夫人愛我，不啻父母，可謂至矣。但妾自思，金屋之貯，金屋之命貯之也。幼時曾遇一老尼，雲妾薄福相，無令識字，可三十年活。妾後得一夢，夢手折一花，隨風片片著水，水中花，豈能久乎？大都命止此矣。夙業未了，又生他想，彼冥曹姻緣簿，非吾如意珠。倘謝去孤單，又逢冷落，豈不徒供群口描畫乎？”楊夫人聞言，沉吟半晌，忽歎道：“汝言亦是，我不敢勉強。但以汝之人，處此之地，當此之時，不得不為汝痛惜。雖然好自愛，彼之好言，或好飲食及汝，更可憂可慮，須留意一二。我不能時時看你，旦暮所須，不妨告我。再若要消愁解悶的書，也在我那裏取看。”遂相顧而泣下沾衣。又恐侍婢竊聽，複拭淚還坐而別。
小青回到梅嶼，感楊夫人慰安憐惜的情義，可謂不幸中之幸。又借得許多書籍在此，聊以解愁，便將“牡丹亭”開看，雖是舊日閱過的，止晰大凡，今夜雨滴空階，愁心欲碎，便勉就枕函，終難合眼，不免再三味玩一番，因題一絕雲：
冷語幽窗不可聽，挑燈閑看牡丹亭。人間亦有癡於我，豈獨傷心是小青。
自是小青幽憤悲怨，無可訴說，多托之於詩詞。一日有感，作《天仙子》詞一首雲：
文姬遠嫁昭君塞，小青又續風流債。也虧一陣黑罡，風火輪下，抽身快，單單另另清涼界。
原不是鴛鴦一派，體算做相思一概。自思自解自商量，心可在？魂可在？著衫又撚裙雙帶。
每有吟詠，多寄楊夫人，而楊夫人同調，尚有賞識者。後楊夫人從宦外遊，遂無一人可語。間作小畫，或畫一扇，皆自珍秘，不令人見。每到夕陽落水時，空煙薄羹，臨池自照，啾啾與影語，雖不泣亦神傷，因無聊賴，題一絕雲：
新妝竟與畫圖爭，知在昭陽第幾名？瘦影自憐春水照，卿須憐我我憐卿。