唐三藏收伏龍馬卻說行者伏侍唐僧西進，行經數日，遙聞水聲聒耳。行者道：“此處叫做蛇盤山鷹愁澗，想必是澗裏水響。”馬到澗邊，隻見鑽出一龍，推浪興風，攛出崖山，慌得行者放下行李，把師父抱下馬來，送在高埠上坐。那龍把白馬一口吞下。行者轉來牽馬。地上隻有行李，不見馬了。行者收好行李，跳在空中，遍看不見。下來報道：“師父，我們馬匹斷乎是龍吃了，再尋不見。”
①三藏道：“既是他吃了，如何前進？”行者道：“待我去尋。”揝著鐵棒，經臨澗壑，高叫道：“潑泥鰍，還我馬來！”那龍聽得有人叫罵，滾將上來，張牙舞爪。行者輪棒就打。兩下鬥敵多時，那龍力軟筋麻、轉身攛於水內。
行者又使著翻江攪海的神通，把一條鷹愁清澗，攪似九曲黃河。那孽龍深潛澗底，蟠臥不安，越思越惱，跳出水來。兩個又在崖下苦鬥。小龍委實難擋，一晃變做水蛇，鑽人草窠中去。行者撥草尋蛇，並無行影。
行者念聲“唵”字咒語，本坊土地山神一齊叩頭。行者問道：“你鷹愁澗裏，是那方來的怪龍？怎麼搶了我師父白馬？”二神道：“這澗中自來無邪，隻是何年間觀音菩薩來東土訪取經人，去救了一條玉龍，送他在此，教他等候取經人，不許為非作歹。不知今日怎麼無知，反來衝撞大聖？大聖尋他不見。我知這澗千萬空竅相通，想必他鑽下水去。不須發怒，要擒此物，隻消請觀世音來此，自然降伏。”行者道：“若要是去請菩薩，師父饑餓難忍。”說未了，隻聽得空中有金頭揭諦叫道：“小神去請菩薩來也。”那神駕雲直至紫竹林中，具奏唐僧失馬之故。那菩薩與揭諦不多時到來蛇盤穀，卻在半空中留住祥雲。隻見孫行者正在澗邊大罵。那揭諦按落雲頭，直至澗邊，對行者道：“菩薩來也。”行者聞得，急縱雲跳至空中，大叫道：“你這個七佛之師，慈悲的教主，你怎麼把有罪的孽龍，送在此處成精？教他吃了我師父的馬匹，此又是放縱歹人為惡，大不善也。”菩薩道：“那條龍是我親奏玉帝，討他在此，專等取經人做個腳力。你說那東土凡馬，怎到得靈山佛地，須得這孽龍馬方才去得。”行者道：“那龍這般懼怕，如之奈何？”
菩薩叫揭諦：“你去澗中叫一聲：‘敖閏龍王玉龍三太子’出來，有南海菩薩在此。他就出來。”那揭諦果去澗邊叫了兩遍。小龍出水，變一人相，踏了雲頭，對菩薩禮拜道：“蒙活命在此久等，更不聞取經人的音信。”菩薩指道：“這個就是取經人的徒弟。”小龍說：“這是我的對頭，他若說出半個經字、唐字，卻也自然拱服。”菩薩把那小龍項下明珠摘了，將楊柳枝蘸出甘露，往他身上一拂，吹口仙氣，喝“變”，那龍變出原來馬匹。又吩咐：“成功之後，超越凡龍，還你金身。”菩薩教悟空：“領他去見三藏。我回海上去也。”行者才落雲頭，帶馬來見三藏，道聲：“師父，有馬，這是菩薩把澗裏的龍化做我們的白馬。鞍轡俱全。”三藏望空拜謝。行者收拾前行；徑投大路而去。
不覺紅日西沉，三藏勒馬遙觀，樓台隱隱，殿閣沉沉。行者道：“趕去那裏借宿。”三藏欣然從之。策馬前行，直至山門者，長老下馬，行者牽了，進入山門，見那殿上書四個大字，是“觀音禪院”。三藏即登殿門，俯伏台①揝——同“攥”（zuàn），握住。
前，傾心禱祝。禮拜已畢，眾僧請入方丈奉茶。
隻見兩個小童，挽著一個老僧，年有二百七十歲，出來相見，禮畢，隻叫獻茶。小童拿出一個羊脂玉的盤兒，有三個法藍鑲金茶盅。三藏誇愛不盡。