師徒正在看碑，河中聞潑辣的鑽出個醜惡妖怪，打一旋風，跑上岸來。
行者慌忙抱住師父，八戒丟下擔子，執起鐵鈀，與妖戰經數十合，不分勝負。
行者忍手不住，走近前一棒，那妖躲過，鑽入水去。八戒惱得亂跳，道：“哥哥，誰叫你來，那妖險著我手，反被你逐去！”行者道：“賢弟莫惱。我這數日不曾弄棍，就忍不住這些輕薄。”三藏道：“二人休說閑話。但此水既不浮舟，必竟要尋個淺處，方可過得。此處又無人問，還要問此妖，方知深淺。”八戒道：“哥哥，既喜弄棒。這次讓你去。”行者道：“賢弟，岸上的讓我戰，水裏的讓你戰罷，你去對可敗不可勝，引他上岸，待老孫好一同拿倒問路。”八戒道：“我去引他，你好生看師父。”言罷，跳入河中，分開水路，徑去尋妖。
那妖聽得水響，挺杖來戰。二人水底戰起，戰出水麵。八戒佯作假敗，望東岸逃出。那妖趕將近岸，又被行者一棍，妖又入河。八戒嚷道：“你再忍一棍，可不到手！”行者道：“賢弟莫嚷，還要你去。”八戒再去引他。
那妖隻在水中，再不上岸。行者道：“八戒弟，你在此看守師父，待我去見觀音菩薩求救。”八戒道：“這等，你須急去急來。”行者即縱一筋鬥，直到菩薩座前，將前事啟上道：“得了豬悟能，又過了黃風洞，今至流沙河，被妖阻絕，不能渡河。因此特來求濟。”菩薩道：“你這猴子，又不說出保唐僧的話來。那妖被我勸他善信，取名沙悟淨，已曾指教他保護取經人往西天。你說出原因，他自歸順。”行者道：“他在水裏，如何得他歸順？”菩薩聞言，在袖中取出一個紅葫蘆，叫惠岸領受，同孫悟空到流沙河邊，叫悟淨歸順唐僧後，叫他取向日骷髏，按九宮布列，把葫蘆放在當中，就是法船一隻，渡唐僧過河。
惠岸與悟空領了法旨，同到流沙。八戒望見惠岸來到，引師父同接。相見畢，行者備以沙悟淨原因說與三藏知道，三藏聞言，對惠岸極言感謝。惠岸即向河邊，高叫：“沙悟淨！”那妖聽見叫法名，慌忙出水來看，見是惠岸，笑盈盈相迎，惠岸以唐僧師徒說與他聽，遂帶他拜見唐僧，謝過前罪。
唐僧取過法刀，與他削發受戒。悟淨拜了師父，序了兄弟。惠岸取出葫蘆，放於中間，叫悟淨取下骷髏，放於九宮，變做一隻法船，渡過流沙。師徒俱已上岸，惠岸收起葫蘆，駕祥雲而去。骷髏化作九股陰風，寂然不見。三藏見惠岸登雲，骷髏解化，乃望空中深深拜謝。正是：木吒徑回東洋海，三藏上馬卻投西；悟淨從人遵佛教，師徒同心見阿彌。
豬八戒思淫被難話說師徒四人跑路，天色將晚，遇有一間大屋。三藏道：“此處好借宿。”
叫行者去探問。行者知是神人點化，隻不泄漏，徑進門去，高叫“借宿”。
內有一婦人道：“何人撞入寡婦之門？”行者道：“小僧是大唐來的，在西天拜佛求經。同伴四人，至此天晚，特告老菩薩借宿一宵。”那婦人笑語相迎，道：“那三位在哪裏？可去請來。”行者高叫：“師父進來。”那三藏與八戒、沙僧一齊而入。
隻見婦人出廳迎接，真個生得美貌，勝如月裏嫦娥。八戒一見，兩眼偷①睃。婦人近前，——見禮已畢，請各敘坐，厚獻香茶，複整齋筵。三藏因問：“老菩薩夫君何往，高姓貴名，此處叫甚地方？”婦人道：“此間乃西牛賀州之地，小婦人丈夫姓莫名有，家資頗厚，無奈子嗣，止生三女。不幸夫君又喪，小婦居喪，母女四人，並無男人依靠。長老肯發慈悲心，替我照管家產，娘女肯招四位，不知尊意如何？”三藏聞言，推聾不答。那婦人再三炫②③售，三藏隻是不聽。八戒在旁欲心觖觖不已，在那椅子上坐，好似針刺屁股一般，左擦右挨，忍不住走上前，扯了師父一把，道：“師父，這娘子生得十分美貌，你怎麼佯佯不睬？真是好呆！何不將差就錯，權得一時快活。”