卻說甄士隱俱聽得明白，但不知所雲“蠢物”係何東西。遂不禁上前施禮，笑問道：“二仙師請了。”那僧、道也忙答禮相問。士隱因說道：“適聞仙師所談因果，實人世罕聞者。但弟子愚濁，不能洞悉明白，若蒙大開癡頑，備細一聞，弟子則洗耳諦聽，稍能警省，亦可免沉淪之苦。”二仙笑道：“此乃玄機不可預泄者。到那時不要忘我二人，便可跳出火坑矣。”士隱聽了，不便再問。因笑道：“玄機不可預泄，但適雲‘蠢物’，不知為何，或可一見否?”那僧道：“若問此物，倒有一麵之緣。”說著，取出遞與士隱。士隱接了看時，原來是塊鮮明美玉，上麵字跡分明，鐫著“通靈寶玉”四字，後麵還有幾行小字。正欲細看時，那僧便說：“已到幻境。”便強從手中奪了去，與道人竟過一大石牌坊，上書四個大字，乃是“太虛幻境”；兩邊又有一副對聯，道是：
假作真時真亦假；
無為有處有還無。
士隱意欲也跟了過去，方舉步時，忽聽一聲霹靂，有若山崩地陷。士隱大叫一聲，定睛一看，隻見烈日炎炎，芭蕉冉冉，所夢之事便忘了大半。又見奶母正抱了英蓮走來。士隱見女兒越發生得粉妝玉琢、乖覺可喜，便伸手接來抱在懷內，逗他頑耍一回，又帶至街前，看那過會的熱鬧。
方欲進來時，隻見從那邊來了一僧一道：那僧則癩頭跣腳，那道則跛足蓬頭，瘋瘋癲癲，揮霍談笑而至。及到了他門前，看見士隱抱著英蓮，那僧便大哭起來，又向士隱道：“施主，你把這有命無運、累及爹娘之物抱在懷內作甚?”士隱聽了，知是瘋話，也不去睬他。那僧還說：“舍我罷，舍我罷!”士隱不耐煩，便抱女兒撤身要進去。那僧乃指著他大笑，口內念了四句言詞道：
“慣養嬌生笑你癡，菱花空對雪澌澌。
好防佳節元宵後，便是煙消火滅時。”
士隱聽得明白，心下猶豫，意欲問他們來曆。隻聽道人說道：“你我不必同行，就此分手，各幹營生去罷。三劫後，我在北邙山北邙山：今稱作邙（mánɡ）山，位於河南省洛陽市之北。東漢及北魏時，為王公大臣的墓地。後人常以其代指塋地。等你，會齊了同往太虛幻境銷號。”那僧道：“最妙，最妙!”說畢，二人一去，再不見個蹤影了。士隱心中此時自忖：這兩個人必有來曆，該試一問。如今悔卻晚也。
這士隱正癡想，忽見隔壁葫蘆廟內寄居的一個窮儒——姓賈名化、表字時飛、別號雨村者走了出來。這賈雨村原係胡州人氏，原係詩書仕宦之族，因他生於末世，父母祖宗根基已盡，人口衰喪，隻剩得他一身一口，在家鄉無益，因進京求取功名，再整基業。自前歲來此，又淹蹇淹蹇：滯留、耽擱。住了，暫寄廟中安身，每日賣字作文為生，故士隱常與他交接。
當下雨村見了士隱，忙施禮陪笑道：“老先生倚門佇望，敢是街市上有甚新聞否?”士隱笑道：“非也。適因小女啼哭，引他出來作耍。正是無聊之甚，兄來得正妙，請入小齋一談，彼此皆可消此永晝。”說著，便令人送女兒進去，自與雨村攜手來至書房中。小童獻茶。
方談得三五句話，忽家人飛報：“嚴老爺來拜。”士隱慌的忙起身謝罪道：“恕誑駕之罪，略坐，弟即來陪。”雨村忙起身亦讓道：“老先生請便。晚生乃常造之客。稍候何妨。”說著，士隱已出前廳去了。
這裏雨村且翻弄書籍解悶，忽聽得窗外有女子嗽聲。雨村遂起身往窗外一看，原來是一個丫鬟在那裏擷花，生得儀容不俗，眉目清楚，雖無十分姿色，卻亦有動人之處。雨村不覺看的呆了。那甄家丫鬟擷了花，方欲走時，猛抬頭見窗內有人，敝巾舊服，雖是貧窘，然生得腰圓背厚，麵闊口方，更兼劍眉星眼，直鼻權腮權腮：舊時相術認為顴骨高是福相，稱為權骨腮。。這丫鬟忙轉身回避，心下乃想：“這人生得這樣雄壯，卻又這樣襤褸，想他定是我家主人常說的什麼賈雨村了，每有意幫助周濟，隻是沒甚機會。我家並無這樣貧窘親友，想定是此人無疑了。怪道又說他必非久困之人。”如此思想，不免又回頭兩次。
雨村見他回了頭，便自為這女子心中有意於他，便狂喜不盡，自為此女子必是個巨眼英雄，風塵中之知己也。一時小童進來，雨村打聽得前麵留飯，不可久待，遂從夾道中自便出門去了。士隱待客既散，知雨村自便，也不去再邀。
一日，早又中秋佳節。士隱家宴已畢，乃又另具一席於書房，卻自己步月至廟中來邀雨村。原來雨村自那日見了甄家之婢曾回顧他兩次，自為是個知己，便時刻放在心上。今又正值中秋，不免對月有懷，因而口占口占：隨口吟成詩文。後文“口號”亦同五言一律雲：
未卜三生願，頻添一段愁。悶來時斂額，行去幾回頭。
自顧風前影，誰堪月下儔?月下儔（chóu）：得成婚配。儔，伴侶。蟾光蟾光：月光。此句隱寓蟾宮折桂即科舉及第之意。如有意，先上玉人樓。
雨村吟罷，因又思及平生抱負，苦未逢時，乃又搔首對天長歎，複高吟一聯曰：
玉在櫝中求善價；釵於奩內待時飛。
恰值士隱走來聽見，笑道：“雨村兄真抱負不淺也!”雨村忙笑道：“不過偶吟前人之句，何敢狂誕至此?”因問：“老先生何興至此?”士隱笑道：“今夜中秋，俗謂‘團圓之節’。想尊兄旅寄僧房，不無寂寥之感，故特具小酌，邀兄到敝齋一飲，不知可納芹意芹意：古時傳說，有人自吃並不珍貴的芹菜，覺得味美，還鄭重送給別人，後來作 為送禮或請客的謙稱。否?”雨村聽了，並不推辭，便笑道：“既蒙厚愛，何敢拂此盛情?”說著，便同士隱複過這邊書院中來。
須臾茶畢，早已設下杯盤，那美酒佳肴自不必說。二人歸坐，先是款斟漫飲，漸次談至興濃，不覺飛觥限斝觥（ɡōnɡ）、斝（jiǎ）：均為酒具。限斝，猜拳行令時限定負者飲酒的數量。起來。當時街坊上家家簫管，戶戶弦歌，當頭一輪明月，飛彩凝輝，二人愈添豪興，酒到杯幹。雨村此時已有七八分酒意，狂興不禁，乃對月寓懷，口號一絕雲：
時逢三五便團圓，滿把晴光護玉欄。
天上一輪才捧出，人間萬姓仰頭看。
士隱聽了，大叫：“妙哉!吾每謂兄必非久居人下者，今所吟之句，飛騰之兆已見，不日可接履於雲霓之上矣。可賀，可賀!”乃親斟一鬥為賀。雨村因幹過，歎道：“非晚生酒後狂言，若論時尚之學時尚之學：此指八股文等專供科舉考試之用的學問。，晚生也或可去充數沽名；隻是目今行囊、路費一概無措，神京路遠，非賴賣字撰文即能到者。”士隱不待說完，便道：“兄何不早言?愚每有此心，但每遇兄時，兄並未談及，愚故未敢唐突。今既及此，愚雖不才，‘義利’二字卻還識得。且喜明歲正當大比，兄宜作速入都，春闈一戰，方不負兄之所學也。其盤費餘事，弟自代為處置，亦不枉兄之謬識矣!”當下即命小童進去，速封五十兩白銀，並兩套冬衣。又雲：“十九日乃黃道黃道：本為古代天文學名詞，星相家認為黃道之日主吉。之期，兄可即買舟西上，待雄飛高舉，明冬再晤，豈非大快之事耶!”雨村收了銀、衣，不過略謝一語，並不介意，仍是吃酒談笑。那天已交了三更，二人方散。
士隱送雨村去後，回房一覺，直至紅日三竿方醒。因思昨夜之事，意欲再寫兩封薦書與雨村帶至神都，使雨村投謁個仕宦之家為寄足之地。因使人過去請時，那家人去了回來說：“和尚說，賈爺今日五鼓已進京去了，也曾留下話與和尚轉達老爺，說‘讀書人不在黃道黑道，總以事理為要，不及麵辭了。’”士隱聽了，也隻得罷了。
真是閑處光陰易過，倏忽又是元宵佳節矣，士隱命家人霍啟抱了英蓮去看社火花燈。半夜中，霍啟因要小解，便將英蓮放在一家門檻上坐著。待他小解完了來抱時，那有英蓮的蹤影?急得霍啟直尋了半夜，至天明不見，那霍啟也就不敢回來見主人，便逃往他鄉去了。那士隱夫婦見女兒一夜不歸，便知有些不妥，再使幾人去尋找，回來皆雲連音響皆無。夫妻二人半世隻生此女，一旦失落，豈不思想?因此晝夜啼哭，幾乎不曾尋死。看看的一月，士隱先就得了一病；當時封氏孺人孺人：上古時，大夫之妻曰孺人。後廣泛用作對有錢或有文化之家婦女的尊稱。也因思女構疾，日日請醫療治。