卻說晉都督杜預，兵出江陵，令牙將周旨：引水手八百人，乘小舟暗渡長江，夜襲樂鄉樂鄉：屬東吳荊州南郡江陵縣。在今湖北江陵西，長江南岸。，多立旌旗於山林之處，日則放炮擂鼓，夜則各處舉火。旨領命，引眾渡江，伏於巴山巴山：樂鄉之西，長江南岸一山。。次日，杜預領大軍水陸並進。前哨報道：“吳主遣伍延出陸路，陸景出水路，孫歆為先鋒：三路來迎。”杜預引兵前進，孫歆船早到。兩兵初交，杜預便退。歆引兵上岸，迤邐追時，不到二十裏，一聲炮響，四麵晉兵大至。吳兵急回，杜預乘勢掩殺，吳兵死者不計其數。孫歆奔到城邊，周旨八百軍混雜於中，就城上舉火。歆大驚曰：“北來諸軍乃飛渡江也？”急欲退時，被周旨大喝一聲，斬於馬下。陸景在船上，望見江南岸上一片火起，巴山上風飄出一麵大旗，上書：“晉鎮南大將軍杜預”。陸景大驚，欲上岸逃命，被晉將張尚馬到斬之。伍延見各軍皆敗，乃棄城走，被伏兵捉住，縛見杜預。預曰：“留之無用！”叱令武士斬之。遂得江陵。於是沅、湘一帶，直抵廣州諸郡，守令皆望風齎印而降。預令人持節安撫，秋毫無犯。遂進兵攻武昌，武昌亦降。杜預軍威大振，遂大會諸將，共議取建業之策。胡奮曰：“百年之寇，未可盡服。方今春水泛漲，難以久住。可俟來春，更為大舉。”預曰：“昔樂毅濟西一戰而並強齊；今兵威大振，如破竹之勢，數節之後，皆迎刃而解，無複有著手處也。”遂馳檄約會諸將，一齊進兵，攻取建業。
時龍驤將軍王濬率水兵順流而下。前哨報說：“吳人造鐵索，沿江橫截；又以鐵錐置於水中為準備。”濬大笑，遂造大筏數十方，上縛草為人，披甲執仗，立於周圍，順水放下。吳兵見之，以為活人，望風先走。暗錐著筏，盡提而去。又於筏上作大炬，長十餘丈，大十餘圍，以麻油灌之，但遇鐵索，燃炬燒之，須臾皆斷。兩路從大江而來，所到之處，無不克勝。
卻說東吳丞相張悌，令左將軍沈瑩、右將軍諸葛靚，來迎晉兵。瑩謂靚曰：“上流諸軍不作提防，吾料晉軍必至此，宜盡力以敵之。若幸得勝，江南自安。今渡江與戰，不幸而敗，則大事去矣。”靚曰：“公言是也。”言未畢，人報晉兵順流而下，勢不可當。二人大驚，慌來見張悌商議。靚謂悌曰：“東吳危矣，何不遁去？”悌垂泣曰：“吳之將亡，賢愚共知；今若君臣皆降，無一人死於國難，不亦辱乎！”諸葛靚亦垂泣而去。張悌與沈瑩揮兵抵敵，晉兵一齊圍之。周旨首先殺入吳營。張悌獨奮力搏戰，死於亂軍之中。沈瑩被周旨所殺。吳兵四散敗走。後人有詩讚張悌曰：
“杜預”巴山見大旗，江東張悌死忠時。
已拚王氣南中盡，不忍偷生負所知。
卻說晉兵克了牛渚，深入吳境。王濬遣人馳報捷音，晉主炎聞知大喜。賈充奏曰：“吾兵久勞於外，不服水土，必生疾病。宜召軍還，再作後圖。”張華曰：“今大兵已入其巢，吳人膽落，不出一月，孫皓必擒矣。若輕召還，前功盡廢，誠可惜也。”晉主未及應，賈充叱華曰：“汝不省天時地利，欲妄邀功績，困弊士兵，雖斬汝不足以謝天下！”炎曰：“此是朕意，華但與朕同耳。何必爭辯！”忽報杜預馳表到。晉主視表，亦言宜急進兵之意。晉主遂不複疑，竟下征進之命。王濬等奉了晉王之命，水陸並進，風雷鼓動，吳人望旗而降。
吳主皓聞之，大驚失色。諸臣告曰：“北兵日近，江南軍民不戰而降，將如之何？”皓曰：“何故不戰？”眾對曰：“今日之禍，皆岑昏之罪，請陛之誅之。臣等出城決一死戰。”皓曰：“量一中貴，何能誤國？”眾大叫曰：“陛下豈不見蜀之黃皓乎！”遂不待吳主之命，一齊擁入宮中，碎割岑昏，生啖其肉。陶濬奏曰：“臣領戰船皆小，願得二萬兵乘大船以戰，自足破之。”皓從其言，遂撥禦林諸軍與陶濬上流迎敵。前將軍張象，率水兵下江迎敵。二人部兵正行，不想西北風大起，吳兵旗幟，皆不能立，盡倒豎於舟中；兵卒不肯下船，四散奔走，隻有張象數十軍待敵。
卻說晉將王濬，揚帆而行，過三山，舟師曰：“風波甚急，船不能行；且待風勢少息行之。”濬大怒，拔劍叱之曰：“吾目下欲取石頭城，何言住耶！”遂擂鼓大進。吳將張象引從軍請降。濬曰：“若是真降，便為前部立功。”象回本船，直至石頭城下，叫開城門，接入晉兵。孫皓聞晉兵已入城，欲自刎。中書令胡衝、光祿勳薛瑩奏曰：“陛下何不效安樂公劉禪乎？”皓從之，亦輿櫬自縛，率諸文武，詣王濬軍前歸降。濬釋其縛，焚其櫬，以王禮待之。唐人有詩唐人有詩：即劉禹錫的《西塞山懷古》詩。文字略有差異。歎曰：
西晉樓船下益州，金陵王氣黯然收。
千尋鐵鎖沉江底，一片降旗出石頭。
人世幾回傷往事，山形依舊枕寒流。
今逢四海為家日，故壘蕭蕭蘆荻秋。
於是東吳四州，四十三郡，三百一十三縣，戶口五十二萬三千，官吏三萬二千，兵二十三萬，男女老幼二百三十萬，米穀二百八十萬斛，舟船五千餘艘，後宮五千餘人，皆歸大晉。大事已定，出榜安民，盡封府庫倉廩。次日，陶濬兵不戰自潰。琅琊王司馬伷並王戎大兵皆至，見王濬成了大功，心中忻喜。次日，杜預亦至，大犒三軍，開倉賑濟吳民。於是吳民安堵。惟有建平太守吾彥，拒城不下；聞吳亡，乃降。
王濬上表報捷。朝廷聞吳已平，君臣皆賀，上壽。晉主執杯流涕曰：“此羊太傅之功也，惜其不親見之耳！”驃騎將軍孫秀退朝，向南而哭曰：“昔討逆壯年，以一校尉創立基業；今孫皓舉江南而棄之！‘悠悠蒼天，此何人哉！’”
卻說王濬班師，遷吳主皓赴洛陽麵君。皓登殿稽首以見晉帝。帝賜坐曰：“朕設此座以待卿久矣。”皓對曰：“臣於南方，亦設此座以待陛下。”帝大笑。賈充問皓曰：“聞君在南方，每鑿人眼目，剝人麵皮：此何等刑耶？”皓曰：“人臣弑君及奸回不忠者，則加此刑耳。”充默然甚愧。帝封皓為歸命侯，子孫封中郎，隨降宰輔皆封列侯，丞相張悌陣亡，封其子孫。封王濬為輔國大將軍。其餘各加封賞。
自此三國歸於晉帝司馬炎，為一統之基矣。此所謂“天下大勢，合久必分，分久必合”者也。後來後漢皇帝劉禪亡於晉泰始七年，魏主曹奐亡於太安元年，吳主孫皓亡於太康四年，皆善終。後人有古風一篇，以敘其事曰：
高祖提劍入鹹陽，炎炎紅日升扶桑；光武龍興成大統，金烏金烏：神話中太陽裏的三足烏，用作太陽的別稱。飛上天中央；哀哉獻帝紹海宇，紅輪西墜鹹池鹹池：神話地名。為太陽洗浴之處。傍！何進無謀中貴亂，涼州董卓居朝堂；王允定計誅逆黨，李傕郭汜興刀槍；四方盜賊如蟻聚，六合奸雄皆鷹揚；孫堅孫策起江左，袁紹袁術興河梁；劉焉父子據巴蜀，劉表軍旅屯荊襄；張燕張魯霸南鄭，馬騰韓遂守西涼；陶謙張繡公孫瓚，各逞雄才占一方。曹操專權居相府，牢籠英俊用文武；威挾天子令諸侯，總領貔貅鎮中土。樓桑玄德本皇孫，義結關張願扶主；東西奔走恨無家，將寡兵微作羈旅；南陽三顧情何深，臥龍一見分寰宇；先取荊州後取川，霸業圖王在天府；嗚呼三載逝升遐，白帝托孤堪痛楚！孔明六出祁山前，願以隻手將天補；何期曆數到此終，長星半夜落山塢！薑維獨憑氣力高，九伐中原空劬勞劬勞：勞苦、勞累之意。；鍾會鄧艾分兵進，漢室江山盡屬曹。丕睿芳髦才及奐，司馬又將天下交；受禪台前雲霧起，石頭城下無波濤；除留歸命與安樂，王侯公爵從根苗：紛紛世事無窮盡，天數茫茫不可逃；鼎足三分已成夢，後人憑吊空牢騷。