"莎涅爾帽"的流行，使她很快便還清了借款，並積累了相當的資金。小試鋒芒，便旗開得勝，莎涅爾的信心大增，她不再滿足於當製帽商，而大膽地涉足服裝業。她把帽子店改為時裝店，並且自行設計，自行縫紉，投入到服裝改革之中。
經過一段潛心的觀察和研究．莎涅爾已經發現巴黎婦女服裝的問題所在：不僅在式樣上陳舊繁瑣，而且在用料上過於保守落後；僅憑高級華麗的料子，很難做出舒適合體的衣服來。
於是，她從布廠買來一批純白針織布料，用這種價格低廉的布料做成最新樣式的女式襯衫，其特點是：寬鬆舒適，線條簡潔，沒有翻上複下的領飾，沒有一道道袖口花邊，也沒有什麼綴物，領口開得較低，……為便於推銷，她還給這種服裝起了個挺別致的名字，叫作"窮女郎"。
這種簡潔、寬鬆的襯衫，如今看來很平常，但那時候的巴黎，相對繁雜、纏裹盛行的老式服裝而言，就給人以耳目一新的感覺。"窮女郎"一露麵，立即得到巴黎婦女的認可，並很快爭購一空。
一炮打響後，莎涅爾又接二連三推出一批與巴黎婦女傳統服飾大異其趣的服裝。
她將女裙的尺寸盡量縮短，從原先的拖地改成齊膝，從而誕生了有名的"莎涅爾露膝裙"。
她設計出腳擺較大的長褲，即當今的喇叭褲，成了喇叭褲的設計發明者。
在款式上，她推出一些格調清新的新式服裝，有純海軍藍的套裝，線條簡潔流暢的緊身連衣裙；有寬大的女套衫，短短的風雨衣；還有闊條法蘭絨運動服，漂亮實用的簡式禮服等等。
在色彩上，她不用豔麗的大紅大綠，而是以優雅的黑色和明快的米色為基調。她認為，黑色玄妙，米色素雅，用這兩種顏色麵料加工成服裝，最能體現女性美。當然，純白和純海軍藍，也是她愛用的色調。
她還設計製作了服裝的配套物品。她發明了女式挎包，而原來的女包是手拿式的。她認為，勞動婦女兩手都得幹活，不能因拿包而占用一隻手。於是，她把手拿式女包稍加改裝，安上較長的包帶，往肩上一挎就行了。她又創造了仿寶石鈕扣，這種鈕扣成本低，而色彩與光澤都比真寶石鈕扣好看。此外，她還別具一格地製造了"大框架太陽鏡"。"莎涅爾服裝"配上這些配件，更是錦上添花，增加了不少魅力。
這些服裝和配套物品，今天看來是十分尋常的。但在當時與那些疊床架屋般的裏三層、外三層的繁複的穿戴習慣相比較，卻無異於一場了不起的革命。莎涅爾終於用自己這種脫俗的設計風格，為巴黎時裝界拓出一片明朗的新天地。
就在莎涅爾的事業剛剛起步之時，她在生活上卻遇上了意外的打擊。卡佩爾，她事業的支持人，也是她唯一深愛過的人，1919年聖誕節期間，在地中海海邊公路上的一場車禍中喪生。聞此噩耗，莎涅爾悲痛萬分，要不是這次事故，他們倆或許會結成終身伴侶。失去卡佩爾後，莎涅爾再也沒有結婚，直到她死，人們還稱她"小姐"。
但是，莎涅爾並沒有因此而沉淪。她勇敢地揚起事業的風帆，獨自一人去創建一個"時裝帝國"。
從1919年起，"莎涅爾服裝店"的規模逐年擴大。她在康蓬大街接連買下5幢房子，建成了巴黎城最有名的時裝店。莎涅爾的服裝風靡整個巴黎。大街上，"莎涅爾式"的女性隨處可見。她們頭戴"莎涅爾帽"，上著黑色或米色時裝，下穿寬鬆長褲，一個個昂首挺胸，款款而行，既有女性的柔美，又帶幾分男子的瀟灑。巴黎婦女的形象為之一新。這些"莎涅爾服裝迷"們碰上麵，縱然互不相識，也總愛相互打量一番，試圖從對方身上發現有值得仿效的新奇之處。
莎涅爾服裝走紅後，市麵上不久便出現了許許多多假冒品。巴黎婦女們都為自己能擁有一件莎涅爾服而引以自豪，但誰也不曉得自己穿的是不是正宗的莎涅爾服。
在一次社交晚會上，有17個婦女都穿著莎涅爾服，可實際上沒有一件是出自莎涅爾服裝店的真品。正當她們彼此議論身上的穿戴時，恰巧莎涅爾也出席了這次晚會，真正的莎涅爾服一到場，假冒的便露出了明顯的破綻。
眾女性麵麵相覷，十分尷尬，轉而瞪大眼睛看著莎涅爾。莎涅爾明白是怎麼回事後，並不介意。她說：“我很高興，我的作品被模仿。我的主張屬於每一個人，讓他們去模仿我好了。時裝要是不能走向街頭，哪還成什麼時裝呢？”
接著，她又風趣地說：“諸位也不必擔心，我身上的這套衣服究竟是不是真正的莎涅爾服，我也不是很有把握哩！”
這番話把在場的人都說得笑了起來。
"莎涅爾熱"達到高潮，莎涅爾的事業也在擴大。
1922年，莎涅爾引進並按她所謂的幸運數字命名的"莎涅爾5號香水"，獲得巨大的成功。這種與眾不同的香水原本是一位化學家在裏維埃拉發明的。莎涅爾慧眼獨具，買下該香水的專利權。"5號香水"濃鬱的芳香，令人陶醉，很快便走俏巴黎，暢銷法國和歐美各國，成了全世界最著名的香水。後來，莎涅爾又親自動手發明了"19號香水"。1924年，莎涅爾創建了莎涅爾香水公司。風靡全球的香水為莎涅爾的事業提供了雄厚的財政基礎，使她成為世界上最顯赫的富婆。她從一個隻有6名店員的小老板，變成了一位擁有4家服裝公司、幾家香水廠、以及一家女裝珠寶飾物店的大企業主了。