網絡洗錢：無影無蹤
金錢
今年四月份，美國聯邦調查局（FBI）的一名臥底來到哥斯達黎加，在虛擬貨幣交易所——“自由儲備銀行”（Liberty Reserve）注冊開戶。注冊時，這位特工輸入的姓名是“臆造的喬”（Joe Bogus），賬戶名則為“為了偷走一切”（to steal everything），地址設置為“烏有大街123號”（123 Fake Main Street）。
簡單地敲擊幾下鍵盤，這位FBI特工便進入了這家網絡交易所的世界，由此打開一條將美元轉換成自由儲備銀行虛擬貨幣“LR”的道路。
他在“臆造的喬”賬戶和另一個臥底賬戶之間轉賬數百“LR元”，其中一筆交易備注為“分給你的那份兒錢”，另一筆則備注為“可卡因（世界性主要毒品的一種）的錢”。此項交易的順利進行讓我們看到轉移犯罪所得是如此輕而易舉。
與此同時，調查行動也隨著這些交易的結束進入尾聲。美國當局隨後對自由儲備銀行及其創始人亞瑟·布多夫斯基（Arthur Budovsky）收網。亞瑟與6名現任及前任高管麵臨共謀洗錢和無證經營資金彙劃等多項指控。
5月24日，包括亞瑟在內的5人分別在三個國家被捕，餘下兩人仍舊在逃。如被定罪，他們都將麵臨最高20年的牢獄生涯。
自由儲備銀行洗錢一案揭露了網絡欺詐和虛擬貨幣的危險性，並提供了一個難得的機會，令外界了解到世界上最邪惡的罪犯如何經營他們的勾當。美國當局控訴，自由儲備銀行是“犯罪分子的金融中心”，毒販、黑客、兒童色情傳播者和身份信息竊賊的“首選銀行”。
美國國稅局（Internal Revenue Service）刑事犯罪調查部門負責人理查德·韋伯（Richard Weber）表示：“如果阿爾·卡彭（Al Capone，美國著名黑幫教父）還活著的話，他一定會用這種手段隱藏資金。自由儲備銀行讓金錢交易得以匿名進行、無跡可查，因此吸引了一大群犯罪分子客戶。”
5月28日，美國曼哈頓檢察官普利特·巴拉拉（Preet Bharara）在宣布指控時，稱此案為史上最大的一起國際洗錢案。自由儲備銀行營業6年來至少為100萬用戶處理了5500萬筆交易，“洗白”了60億美元贓款。
亞瑟為烏克蘭裔美國公民，2006年與卡茨聯合成立自由儲備銀行。成立之時，二人均使用假名，亞瑟化名“埃裏克·帕爾茨”（Eric Paltz）或“亞瑟·別蘭丘克”（Arthur Belanchuk），卡茨化名“拉格納”（Ragner）。哥斯達黎加當地報紙稱，亞瑟聘請了俄羅斯武裝保鏢。
自由儲備銀行犯罪的關鍵在於，其平台提供匿名交易。如要開戶，用戶隻需提供姓名和地址。與正規銀行不同的是，該在線交易所從不要求用戶提供文件來驗證信息的真實性。用戶一經注冊，便可與其他用戶交易LR貨幣。