立足邊疆民族區域實際 紮實推進基層央行反洗錢工作
專題調研
十年櫛風沐雨，十年春華秋實，西雙版納州的反洗錢工作，從最初的迎難而上，攻堅克難，到現在的穩步前行，創新進取，取得重大進展，曆經十年。這十年，在人民銀行西雙版納州中心支行（以下簡稱西雙版納中支）的有效監管和指導下，轄內各金融機構普遍完成了反洗錢組織保障體係的塑造、反洗錢內控製度的建立、反洗錢工作機製的養成、反洗錢人才隊伍的培育，為轄內經濟金融的平穩發展奠定了堅實的基礎，並取得了顯著的成效。
一、積極探索，紮實推進邊疆反洗錢工作
（一）開好頭，起好步，建立組織保障體係
西雙版納地處祖國西南邊陲，同緬甸、老撾接壤，緊鄰泰國，邊境線長達960公裏，並直接與世界主要毒源地“金三角”毗鄰，特殊的地緣環境決定了西雙版納處於打擊賭博和販毒犯罪的重點，自然成為反洗錢的前沿陣地。反洗錢工作是銀監分設、人民銀行職能轉換以後國家賦予的一項新的法定職責。為起好步，開好頭，西雙版納中支黨委高度重視反洗錢工作，成立了反洗錢工作領導小組，並結合邊疆實際，建立健全內外領導體製和工作機製，積極探索反洗錢工作的有效方法，不斷加強培訓，提高人員素質，切實加強和不斷深化反洗錢工作。對各年度反洗錢工作進行周密部署和精心安排，各金融機構均已成立各自的反洗錢工作領導小組，負責組織落實反洗錢工作。全轄建立起了較為健全的反洗錢組織保障體係。
（二）強宣傳，重培訓，營造反洗錢氛圍
由於反洗錢是一項全新工作，無論是金融從業人員還是社會居民，對反洗錢的法規知識都普遍貧乏，對反洗錢的迫切性和必要性缺乏認識。反洗錢工作要開好局、起好步，宣傳發動工作必須先行。因此，我們把學習、宣傳和實施反洗錢法律規章作為一項重要工作來抓，結合實際，組織開展了形式多樣的學習、宣傳、培訓活動。積極尋求新聞媒體的支持配合，充分運用圖文聲影等立體宣傳手段大造聲勢，作好輿論引導和宣傳發動工作。十年來以“打擊經濟犯罪，共建和諧家園”聯合宣傳活動為平台，協同當地公安部門在城區開展反洗錢宣傳活動，以“預防洗錢犯罪，維護社會穩定”為主題，聯合各金融機構和有關方麵開展反洗錢宣傳活動。宣傳活動采取設立谘詢台、擺放宣傳展板、播放電視宣傳片、懸掛宣傳標語，發放宣傳資料、接受群眾谘詢，向社會廣大群眾講解反洗錢法規知識，提升社會公眾對反洗錢知識以及央行的認知度。為進一步營造良好的反洗錢社會環境，防範洗錢犯罪活動，在“6.26”國際禁毒日到來之際，攜手西雙版納州禁毒委開展“依法禁毒防艾構建和諧社會”主題活動，借助中國郵政有獎明信片“CCTV2-體驗購物街”、“幸運郵天下”這一載體，把反洗錢知識和禁毒知識搬上明信片，在全州廣大學校、農村鄉鎮和社區進行散發，使反洗錢和禁毒知識走進千家萬戶，深入人心，極大地提高了反洗錢的社會認知度。由於洗錢犯罪是一種智力型、知識型犯罪，防範和遏製洗錢，不僅需要高度的責任感和工作熱情，還必須培養金融從業人員通曉法規、熟悉業務、有反洗錢經驗。為此，在指導培訓方麵，我們按照“查、幫、促”的管理理念，切實加大對從業人員的指導和培訓力度，通過製定和實施由淺入深的係列培訓計劃，采取主辦反洗錢業務培訓班、組織反洗錢知識競賽、在金融機構開展指導、以會代訓、組織考試等多種形式，培養了一批反洗錢業務骨幹，豐富和提高了從業人員的反洗錢知識和技能，為全麵推進我州的反洗錢工作打下了堅實的基礎。
（三）周密部署，部門聯合，建立反洗錢協作機製
金融機構處在洗錢犯罪的下遊，受職能限製，與公安部門的相互支持配合非常重要。2005年人總行與公安部聯合進行“12.5”專項行動，利用人民銀行對各銀行結算賬戶資金的監測有利條件，積極配合公安部門打擊洗錢犯罪、毒品犯罪等活動。為此，西雙版納中支與西雙版納州公安局召開了打擊涉毒洗錢犯罪專項行動聯席會，會議確定：成立西雙版納州打擊涉毒洗錢領導小組；設立聯絡員製度，加強反洗錢工作的信息交流；定期召開聯席會議，通報工作情況，及時報送和處理洗錢犯罪的可疑線索。自“12.5”專項行動開展以來，我們進一步加強了與公安部門的協作。一是積極配合公安部門開展“打擊賭博，繼續封殺、萎縮境外博彩業”的專項鬥爭，堅決切斷賭博資金流動渠道，密切關注中緬邊境各金融機構的資金流向，並專門對邊境地區金融機構負責人進行了約見談話，並就邊境地區大額資金監測工作提出對策；二是針對境外利用POS機具刷卡消費、取現的情況，我們迅速與公安部門成立了聯合調查組，深入緬甸小猛拉地區進行調查和暗訪。要求轄區內各金融機構加強POS機的管理，嚴禁POS機出境。並向中國銀聯公司昆明分公司建議，切實防止特約商戶利用POS機作為一種創收工具，從源頭上堵住違規使用POS機。在此專項行動中，我們與公安機關密切配合，對可疑線索相互協助調查，共同商量分析案情4次，對聯席會議確定的販毒重點地區的資金流入進行監測。同時，對重點地區人員在我州銀行開立的賬戶進行全麵清查，對重點地區彙入5萬元以上的資金進行報告。專項行動期間共收集了上報的人民幣大額現金交易30165筆，金額109.04億元、可疑支付交易9675筆，金額89.55億元；上報昆明中支反洗錢處可疑支付交易23筆，金額4188.72萬元。2006年，在與公安部門建立反洗錢協調機製的基礎上，我們成立了西雙版納州反洗錢工作部門聯席會議製度。在州政府統一領導下，依據國家反洗錢工作方針、政策，指導全州反洗錢工作，協調各部門、動員全社會開展反洗錢工作，構建全方位的反洗錢組織體係。