（一）企業在使用銀行本票時，應填寫“銀行本票申請書”，同時將款項繳存辦理銀行本票的銀行，並在銀行本票上填明收款單位或個體經濟戶，無條件支付的承諾，確定的金額。出票日期，出票人簽章，注明支付款項的內容。
（二）企業接受銀行本票時，應注意審查收款或被背書的名稱是否相符；背書是否連續；本票是否在付款期內；簽發的內容是否符合規定；印章是否清晰、有效；不定期本票是否有壓數機壓印的金額；審查無誤後，在銀行本票後麵加蓋本企業銀行預留印鑒，連同進賬單一並交銀行辦理結算。
（三）企業如簽發定額本票，須按《支付結算辦法》規定的麵額，即一千元、五千元、一萬元，其提示付款日期，自出票日起最長不得超過兩個月規定。
（四）由於銀行本票為見票即付，不予掛失，企業要嚴加保管，如有遺失，要追究當事人的責任，予以處罰。
第二十四條支票的管理：企業支票分為現金支票和轉賬支票兩種。在使用支票時，應注意以下幾點要求：
（一）企業簽發支票，必須經領導和財務主管人員同意，一律記名，使用墨汁或碳素墨水填寫，寫明用途，加注限額，其大小金額和收款人不得更改，其他內容如有變動，必須加蓋預留銀行印鑒以資證明。
（二）企業簽發支票必須在銀行賬戶餘額內按照規定簽發。不得簽發空頭支票、遠期支票；不得出租、出借支票或將支票轉讓給其他單位、個人使用；不得將支票交給銷貨單位代為簽發。
（三）企業收到轉賬支票，經審核無誤後，填製進賬單一並送繳開戶銀行辦理轉賬，未經收賬，不能支用。
（四）企業已簽發的現金支票遺失，應立即向開戶銀行申請掛失，並處罰當事人。
（五）企業已簽發的轉賬支票遺失，由於銀行不受理掛失，應向收款單位請求協助防範，並處罰當事人。如有損失，追究其經濟賠償責任。
（六）企業應建立支票登記簿，領用支票必須登記，使用後應及時清理，超過期限應及時核對和清查。
（七）支票的提示付款期限自出票日起10日內有效。
第二十五條彙兌的管理：企業采用彙兌結算方式分為信彙、電彙兩種方式。由於使用範圍較廣，可以支付現金，在使用時，應注意以下幾點要求：
（一）企業辦理彙兌時，應向彙出銀行填寫信彙、電彙憑證，詳細彙入地點、彙入銀行名稱、收款單位或個人名稱、彙款用途等內容，不盡事宜，可在“備注”欄注明。
（二）辦理信彙結算，企業可以附寄與彙款有關的必要單據，便於對方及時清算有關賬款。
（三）企業辦事人員在異地因某種情況急需現金時，企業財務部門在信、電彙憑證上必須按規定填明“現金”字樣。
（四）企業要加強信、電彙結算的管理，彙入異地銀行的款項，企業經辦人員必須轉入合作單位或個體工商戶的存款賬戶，嚴禁轉入儲蓄和銀行信用卡賬戶。
（五）企業因某種原因對彙出款項準備追回時，應備正式函件連同原信，電彙回單向彙出銀行申請退回。
第二十六條托收承付結算管理：企業在采用托收承付結算方式時，應注意做到以下幾點：
（一）企業必須訂有進行交易或勞務所依據的經濟合同，並交財務部門一份，便於驗證托收承付是否合理，沒有經濟合同的，企業財務部門拒絕辦理結算。
（二）企業要有貨物確已發出（包括鐵路、航運、公路等運輸部門簽發運單，運單副本和郵局包裹回執）或勞務結算證件和其他書麵證明，並及時通知財務部門，以免發生先托收後發貨的情況。
（三）企業財務部門在規定的承付期內，見到銀行轉來的憑證，應積極與經辦部門或經辦人聯係，與合同規定複核，驗明貨物是否缺少，質量是否合格，及時掌握付款或拒付的理由，防止企業貨幣資金發生損失。
（四）企業財務部門在下列情況下，應在承付期內，及時向銀行提出全部或部分拒絕付款。
1沒有簽訂購銷合同或購銷合同未訂明托收承付結算方式的款項。
2未經雙方事先達成協議，收款人提前交貨或因逾期交貨，企業不再需要該項貨物的款項。
3未按合同規定的到貨地址發貨的款項。
4代銷、寄銷、賒銷商品的款項。
5驗單付款，發現所列貨物的品種、規格、數量、價格與合同規定不符，或貨物已到，經查驗貨物與合同規定或發貨清單不符的款項。
6驗貨付款，經查驗貨物與合同規定或發貨清單不符的款項。
7貨款已經支付或計算有錯誤的款項。
（五）托收承付結算分為驗單付款和驗貨付款兩種，前者承付期為3天，後者承付期為10天。
第二十七條企業在辦理銀行結算業務過程中，如發生經濟糾紛，應按照下列原則妥善進行處理，保護企業的正當利益。
（一）企業接受的背書轉讓票據，遭到退票時，按《支付結算辦法》中規定，應及時向出票人、背書人和其他債務人行使追索權，避免企業受經濟損失。
（二）銀行和其他金融機構辦理結算時出現工作差錯，發生延誤，影響了企業的資金使用，企業可向銀行提出按存款利率計付賠償金的要求。
（三）企業因銀行和其他金融機構違反結算製度規定，發生有意延壓、退票挪用，截留企業結算資金時，要查明情況向銀行上級機關報告，並要求按結算資金額每天315計付賠償金，同時將情況向集團財務部報告。