銷售員在每次打電話前都要做充分的心理準備，最好先列出幾條重點並寫在紙上，以免對方接電話後，自己由於緊張或興奮而忘記通話內容。另外，在與對方溝通時，對於每一句話該怎麼講、要表達的意思，也都應有所準備，如果有必要的話你還可以通過提前演練讓自己達到最佳狀態。以下幾點是銷售員一定要注意的：
（1）注意語氣的變化，態度要誠懇；言語要富有條理性，不可語無倫次地前後重複。
（2）講話時除去必要的寒暄和客套之外，應長話短說，盡量少說與保險銷售無關的話題。
（3）打完電話後不要忘了向客戶表示感謝，並在客戶先掛斷電話後，保險銷售員才能輕輕掛斷電話，表示對客戶的尊重。
（4）電話拜訪的目的是約見客戶，因此無論你使用何種技巧，都應讓對方覺得很有必要與你見麵，這是電話拜訪的基本原則。
（5）努力養成在3分鍾之內就結束通話的良好習慣。
此外，為了獲得更好的電話約訪效果，保險銷售員還需要注意如下兩點：
（1）客戶對銷售員的約見常會習慣性地拒絕，銷售員可采用向客戶誠懇說明拜訪目的的策略，來降低客戶的警惕心理。另外，還可以采取“二選一”提問的方式來引導客戶作出選擇。
（2）銷售員應學會根據不同的拜訪目的選擇不同的拜訪時間，如果目的是與初次接觸的客戶認識一下，那麼你約對方見麵應越早越好，趁熱打鐵、加深印象；如果目的是要加深與老客戶的關係，那麼，你可以選擇下班後或周末等休閑時間來培養雙方的感情。
細節7：避開轉介紹電話溝通時的尷尬
假如你的客戶為你轉介紹一位客戶，留給你對方的電話之後，這首次聯係的電話該怎麼打呢？如何向這位新客戶介紹自己才恰當呢？或者說，你該向這位新客戶說點什麼才顯得自然得體呢？
既然是轉介紹的，有了轉介紹這一媒介，不愁無法和客戶溝通好。最重要是掌握介紹時的尺度，要親切、得體，恰當的自我介紹既強調了為你介紹的客戶，也襯托出了自己的能力，讓新客戶不得不對你刮目相看。請看下麵的案例。
案例一
銷售員：“喂，請問是喬娜女士嗎？我是××保險公司的劉磊。您好！我正好到麗家社區附近幫一位客戶製定小孩教育基金規劃，所以想問您是否也想了解一下有關這方麵的資訊。不知道您現在是否已經開始考慮小孩的教育問題了？”
案例二
銷售員：“喂，請問是喬娜女士嗎？我是××保險公司的華陽。您好！您的朋友周周是我的客戶，前幾天我給他設計了一份小孩教育規劃的報告，他感覺很不錯，而且對我的服務也很滿意，他建議我給您打個電話，他說您是他最好的朋友，可能對這方麵也有興趣，希望我能為您提供和他一樣的幫助。所以，我想嚐試和您約個時間，與您當麵交流一下，您看可以嗎？”
保險銷售員從介紹人那裏得知喬娜女士住在麗家社區，家裏有一個小孩尚未製訂任何保險計劃，電話裏應該怎麼說呢？通常轉介紹的準客戶有兩種情況：一種是介紹者不允許保險銷售員向被介紹者提及自己的名字，但會告訴他一些有關被介紹者的相關信息；另一種是介紹者同意保險銷售員向被介紹者提及自己的名字，甚至還會親自給被介紹者打電話。案例一、案例二中的不同場景就是在介紹者的不同要求下，保險銷售員接觸準客戶時運用的不同方法。
當然，無論銷售什麼產品，成功的銷售絕對是建立在信任的基礎之上的。因此，保險銷售員在與轉介紹客戶電話溝通時，一定不要辜負了介紹者對自己的一片信任和厚愛。在這個過程中要注意自己的言行舉止，不要做出一些有損自身及介紹者形象的事情。另外，還要注意提升自身素養，隻有這樣，你才能與轉介紹客戶電話溝通時，遊刃有餘，取得較好的保險銷售業績。
一個完整的轉介紹流程通常包括向介紹者索取準客戶的名單電話、與被介紹者進行接觸、向介紹者回饋相關信息等環節。而能否與被介紹者進行成功的接觸，則是衡量轉介紹工作完成的質量好壞的關鍵。