可是，成功的投資理財人，必然有一整套完善的投資理財策略，是整體的宏觀的，每一項投資之間有什麼關係，在整套策略當中，占有什麼地位，要很清楚地很具體地寫下來，策略就是一幅很清楚的藍圖，每一個項目都隻是其中計劃的一部分。
投資理財依風險分類，可以分為保本的，增值的，，致富的，風險各有不同，回報也各異。一攬子的投資理財策略中．每樣都顧及。從橫向而言，不同的投資市場，都可以列作投資理財項目，包括存款市場、債券市場、股票市場、“窩輪”市場、期指市場、期貨市場、外彙市場、黃金市場等，每個市場又各有不同的投資理財項目，任君選擇。
在具體的操作上，策略具有指導性。你可以采取保守的投資理財策略，止賺盤和止蝕盤都定得很狹窄，隻求賺一點點就滿足離場，虧一點點即收手重整旗鼓。投資理財策略也可以十分豪情大膽，止賺盤的上限高，止蝕盤的下限低，虧時要忍，賺時要等，而且可以不斷調高止賺的上限，務求能賺到盡。
不同的投資理財人有不同的風格，這是性格和見識聯合鑄造出來的作風。保守的人會建立保守的投資理財策略，大膽的人會建立比較進取的投資理財策略，很難說孰好孰劣，亦不應以成敗論英雄，時勢不同，結果會迥然不同。但是，成功的投資理財人必定有投資理財策略，可以貫穿整個投資理財的活動，一脈相承，並非隨風擺柳，不會因為見到有人在投資市場上大賺，而突然沒有理性地把策略改動。要改動不是不可，但務必以理說服自己，和自己講道理，變動的時候，一定要能說得出為什麼。
成功的投資理財人可以當一個投資理財的哲學家。他們可以很容易便說出自己的投資理財理念，投資理財方向，買賣方式。像量子基金的索羅斯，著書立說，把自己的理念表達出來，這是他的投資理財策略的背後精神。
投資理財越出色，投資理財策略便越完整。不是打開報章看看新聞，哪—隻股票哪一隻貨幣有升勢便買．而是全盤地研究，繪出完整的藍圖，行動不會像脫韁野馬任意奔馳。
有目標有理念，有方向有手法，巨細都顧及，才是成功投資理財人的特色。
六、投資理財要掌握主動和先機
投資理財並不是盲目的跟風行為，而是有理論，有技巧，講判斷的，其中最基本的技巧，就是要能掌握投資的金額，以及投資理財的節奏。
投資理財的彈藥是資金，資金有限，投資的規模受資金限製。投資同樣的項目，你拿10億元出來，我隻拿100萬元，當中的回報實數或可能的虧損實數，相差便極遠。
每個投資理財人訂立投資理財計劃，都要訂下資本額，自己可以拿多少資金出來投資理財，而不是把資金和生活費混淆起來，兩者不可以互用，需要訂立一些嚴謹的規則遵守，明確在什麼時候才可以把生活費撥入資金，以及如何把投資理財所得的利潤，分配於生活費和資金當中。
投資理財金額固定了，也不表示在任何情況下，這筆資金都須要放在投資市場中。例如，你拿出150萬元作資金，最高的投資額就是150萬元，但在某段時間內，你可能隻是投資100萬元，或是20萬元，總額不超過150萬元便可以。
到底投資多少才適當，那是沒有標準的，但你可以按照當時的情況作決定。市勢順的時候，資金不妨多一些，投資在比較有把握的項目上。但當市勢混亂反複時，便不要勉強而行，勉強沒幸福，看不清楚形勢，倒不如酌量減少投資額，少買股票、外彙，多持現金。在形勢不明朗的時候，多持現金是最實際的做法。相反，當形勢明朗，把握大，便不妨盡量運用資金，用到盡，務求得到這筆資金投資的最佳效果。
投資理財也涉及節奏的問題，快打慢打，效果並不相同。有時候，市況細水長流，投資理財工具慢慢增值，就不可能太急進。心急也無用，就好像釣魚，或是練習太極拳，節奏慢一些，心情反而會暢快和順，好讓水到渠成，不能揠苗助長。
有時候，形勢風高浪急，慢動作會給打得落花流水，價位起落急速，那就不要像急驚風遇上慢郎中一樣。市場變動快，你的投資理財節奏要更快，市場升勢就要趁勢買入，還未到頂前便要急沾，等到跌了一截之後，又再買回，快買快賣，毫不猶疑。
資金的投入和抽離，入市出市的快慢節奏，都可以自行控製，從而取得主動權，而不是因循苟且。那是成功投資理財人的重要特質。
投資理財人都應該了解投資理財的本質。為什麼價位會升，因何價位會跌，那都是投資理財的集體行為的結果。不要以為價位升的項目，一定具有實質的價值，以前的投資理財哲學可能會認為是，但現代的投資理財哲學，對這卻要重新檢討。毫無盈利成績可見的股票，卻竟然給炒到熱烘烘，根本就沒有實力基礎，隻不過大家都炒這個燙手芋；大家都知道它是沒有這個價值的，但大家都心照不宣，隻望自己並不是最後一個接棒入，等到音樂停了，氣球不要留在自己手上，就可以當贏家。所以，投資理財勝負關鍵，其中一個因素，是掌握集體的投資理財行為，在分析那個投資理財工具的實質價值以外，還要看大家怎樣投資理財。