任何時候，能夠搶先一步，在大家采取那個行為之前，你先行做了，就會有很大的勝算。要賺也可以賺得比較多，能夠博取到最高利潤。
一種股票不斷地升，升勢淩厲。誰能掌握先機，在升勢初現，甚至隻是跌勢已盡而升勢未見時，便先行入市，喝“頭啖湯”，就可以賺到最盡。價位從1元升到近2元，最好是在1元時便入市，賺個100％，那些在升勢尾聲才入市的，1．95元才入市，就算在跌市前及時沽貨，也一樣賺不了多少，隻是賺上5％。跌市前也一樣要搶先機。為什麼熊市爆發時，那麼多人變了“大閘蟹”，要“墊屍底”，那就是因為絕大多數人都搶不了先機。個別成功的投資理財人及時離場，其他入還在做著春秋大夢，一下子價位急跌，大夢醒時，便已經慢了很多。
要搶得先機並不容易，說說簡單，實際做起來，就要有足夠的自信心、膽識，還需要有知識及分析能力。
搶得先機的人，一定是眾入皆醉我獨醒的，大家都是像牛眼睛那樣地向上望，你卻忽然掉頭轉向下；大家都是淡友不看好，你卻忽然變好友。那真是和全地球的人民作對。投資理財時跟風就容易，躲在人群當中會覺得自在，但現在走的卻是“相反理論”路線，入動我靜，入靜我動，入進我退，入退我進，這非有高度自信心和膽識不可。其實，自信心與膽識，也要由知識及分析能力支撐起來，不可以隨便亂來，經過理性的分析，掌握當前的資料，知道升勢跌勢將到盡頭，會調轉過來，那就要利用這個轉折點采取行動。當其他入見到變化時，調轉頭做，你早已做了，正在等收成，或是已經離場避過風險。
要留意新股上市，或是個別的投資工具產生了特殊的變化。例如，某種外幣的發行國家改變了經濟政策，或是某些企業合並，或是主事入更換了，這代表了什麼？投資理財人需要好好思索，從思索中找出策略，比入家走快一步，甚至走快多步。
掌握先機需要有良好的情報網絡和分析能力，成功的投資理財絕不會吝嗇於搜集資料和分析資料。
七、製定適合自己的理財計劃
“凡事預則立，不預則廢。”這個“預”，既有提前預測的意思，也有提前計劃的含義。家庭投資理財，必須有一個周詳的計劃，摸著石頭過河是不行的。美國每年大約有60多萬入開始創業，不少人雄心勃勃，結果卻遭致慘敗。其中一個重要的原因，就是因為他們沒有製定周詳的規劃，而是想著想著就幹起來了，但幹著幹著就走了歪路。但這並不是說，有了周詳的規劃就必定能夠成功，而是指有規劃比無規劃要好。而且不論做什麼投資，都應抱著對自己負責的態度做好規劃。有的人開個小飯店，要前論證後分析，惟恐投資不慎虧了本。但有的人投入十幾倍於開飯店的資金買股票卻是臨時決定，有的更是憑感覺進出，怎麼可能獲利呢？
要針對不同的職業、技能、愛好和風險承受能力，製定不同的投資理財計劃。
不同投資的風險、收益和流動性都不同。所謂流動性是指投資對象的變現能力，例如活期儲蓄隨時都可以提現，而定期儲蓄隻能到期提現，所以，活期儲蓄比定期儲蓄的流動性高。而市場經濟中風險和收益是對應的，高收益必然伴隨著高風險，低風險必然隻能取得低收益。不同的投資對象的風險、收益和流動性是不同的。我們說根據不同的職業，采取不同的投資理財計劃，主要是投資受各入的工作條件所限製。如：有嚴格上下班時間的職員，就不要投資期貨這種高風險的項目，投資股票也必須堅持長線投資。又如：未找到理想工作或有意放棄現有工作另謀生路的年輕人，就應準備能應付3～6個月個人基本生活的流動性較高的儲備資金，作為尋找理想工作時的生活備用金。
根據技能和愛好製訂投資理財計劃，投資理財特別是高風險的投資，技術性都很強，如果沒有一定的經驗和技術，千萬不要過多投入，即使投入也是試探性或學習性，並且嚐試的周期至少應有一至兩年，之後再視情況決定是退出，還是加大投入。據統計，高風險投資中最終能賺錢的不到20％，所以不要看見別人賺了錢就眼紅心熱，要知道，他們背後可能還有很多人虧了本。另外還有，如收藏等投資，必須以興趣愛好為基礎，因為這類投資必須具備豐富的相關知識，並且由於流動性差，需要進行長期的投資，沒有興趣愛好是很難做好的。
根據風險承受能力製訂投資理財計劃，是因為兩點：一是各入心理上對風險的偏好程度不同，因而承受能力也不同。例如，如果一個人在股市中損失10％就虛汗直冒、頭皮發麻，損失30％～40％就痛哭流涕、夜不能寐，他最好離股市遠一點。二是，隻能承擔自己擔得起的風險，因為如果風險擔得太大，可能一次失敗，就再難以翻身。例如，上海某一有名的股票投資理財高手“X百萬”，就是因為越賺心越大，貸款炒股，最終全軍覆沒，血本無歸。所以一般人投資理財，應該根據風險度的高低、流動性的不同進行組合投資理財。