踐行科學發展觀抓好反洗錢工作
經濟管理
作者：王燕
摘要：如何能夠發現，識別犯罪資金，預防追蹤犯罪資金流動，打擊洗錢犯罪的行為。金融行業是打擊洗錢活動的重要窗口，要維護正常運轉的金融秩序，服務於社會。
關鍵詞：反洗錢 科學 監測
反洗錢是當今國際社會的一個焦點問題，這種活動對社會經濟秩序造成很大的危害。目前反洗錢工作的前沿是金融業。認真學習，領會研究科學發展觀，改進和完善反洗錢工作，努力實現反洗錢工作的全麵協調持續發展。
一、洗錢嚴重影響社會秩序，給社會帶來很大的危害
洗錢這種行為會助長犯罪同時破壞社會穩定。洗錢是犯罪分子將非法所得通過一些手段將其合法化。同時為犯罪提供了大量的資金支持和保障。從而形成了惡性循環，促進了新一輪犯罪的開始。
洗錢這種行為危害了社會經濟的發展。當前我國經濟正處於快速發展的時期，洗錢會造成資本外流及財富流失。大量資金外流減少國內資金總量及投入總值.造成經濟滑坡，嚴重影響經濟發展。
洗錢這種行為會動搖國家機器。目前經濟日益全球化，洗錢助長了日益猖獗的跨國犯罪和交易黑幕.危害正常的國際國內金融秩序，甚至引發國與國之間的矛盾，損害國家形象。
二、反洗錢現狀及工作中存在的問題要求我們認真學習科學發展觀，按照科學發展的要求做好反洗錢工作
盡管我國的反洗錢工作已取得了很大的成績，反洗錢工作質量也在不斷提升，但是還存在一些問題。一是金融從業人員缺乏反洗錢訓練和應對的技巧。建立和完善一支高素質的反洗錢專業隊伍。將風險和隱患消滅在萌芽之中。
科學發展觀的基本要求是全麵協調可持續，根本方法是統籌兼顧，深入紮實的學習實踐活動。要通過活動的開展，進一步改進和完善反洗錢的各項工作，實現反洗錢工作的全麵協調和可持續發展。
三、反洗錢工作中的方法
一是按照規定建立和實施客戶身份識別製度。二是堅持了解客戶的原則，了解客戶交易目的和交易性質並有效識別交易的受益人。三是真實、有效、識別客戶身份。四是按照中國人民銀行有關反洗錢的規定，發現有洗錢的可疑及時聯係並報告當地的公安機關。五是提高反洗錢意識。
四、對客戶進行盡職調查、履行好客戶身份識別義務，加強可疑交易監測分析工作
1.“了解客戶”的內容
確認和核實身份：知道客戶是什麼人或什麼主體；了解賬戶的實際受益人——確認是什麼人最終擁有和控製直接客戶或交易的實際受益人，核實其客戶的實際所有人或交易的實際受益人的身份。在核實客戶身份時，應使用可靠、獨立的文件、數據或資料。
區別低風險和高風險客戶，按照風險的等級逐一排除。
在進行盡職調查的同時主動識別可疑交易線索。同時，將客戶盡職調查、反洗錢或反恐融資名單監控、客戶風險等級分類等工作成果運用到可疑交易監測分析過程中，著力提高反洗錢工作人員的職業敏感性和可疑交易甄別、分析能力，完善以客戶為監測單位的可疑交易報告工作流程。