電話約見速度快並且靈活方便，是約見客戶的主要方式。它使保險推銷員免受很多奔波之苦，又使顧客免受突然來訪的幹擾，幾分鍾之內雙方可就約見事宜達成一致。但保險推銷員在運用電話約見時，要講求技巧，談話要簡明、精練、語調平穩，用詞貼切，心平氣和，好言相待，特別是顧客不願接見時不可強求。
獲得電話約見成功的關鍵是你必須懂得打電話的技巧，讓對方認為確實有必要會見你。由於顧客與保險推銷員之間缺乏相互了解，電話約見也最容易引起顧客的猜忌、懷疑，因此你必須熟悉電話約見的原則，掌握電話約見的正確方法。
譬如，下例中兩位保險推銷員電話約見某電子廠廠長有關拜訪時間的問話，由於表達方式和用語的差異，其效果也大不相同。
甲推銷員：廠長，我什麼時間去拜訪你為好呢？
乙推銷員：廠長，我在星期三下午拜訪您，還是星期四上午來呢？
很明顯，甲推銷員完全處於被動地位，用語模棱兩可，對方可以隨時推辭或加以回避。而乙推銷員的問話則恰恰相反，他主動確定與對方約見的時間，提出具體方案，好像早已料到對方一定會有時間安排會見。如果約見對方一時反應不及，便隻好聽從推銷員的約見方案安排，讓廠長在他提出的兩個時間上，做出“兩選一”的擇優決定，而無推諉回避的機會。乙推銷員在電話中那句“在星期三下午還是星期四上午”的問話，很明顯要比甲推銷員那句“那你看什麼時候”的說法效果好得多。
常見的電話約見方式有：
（1）直接進入主題法
下麵一段問答式的談話是一位最優秀的保險推銷員介紹的，他的答案會使我們大受啟迪。
問：“您怎樣開始？”
答：“如果這位準客戶是伊蓮。她的秘書一接起電話，你就說：‘請轉伊蓮女士，我是×××（你的名字）。’自信地說完這番話，不要用疑問句。”
問：“這是什麼意思呢？”
答：“那麼，讓我們假定您說：‘伊蓮女士在嗎？’第一，您暗示您並不知道她是否在辦公室；第二，事實上，您並未要求和伊蓮女士通話，您隻是問她是否在那兒。這是完全不同的兩句話。如果您知道她在那兒，您還是得要求和她通話，結果您又回到了最初的起點。而且這個問題很容易招來一個保護性的‘不在’，然後可能是徹底地被拒絕。”
問：“您有什麼建議嗎？”
答：“有一種做法對我很有用，就是在打電話前，我會把史密斯女士想象成我的一位朋友。我們都清楚，隻有笨蛋才會認為朋友的秘書或助手會不接通自己打給朋友的電話。因此，我會說：‘請轉伊蓮女士，我是×××（名字）。’十有八九，她會在一秒鍾後拿起聽筒。”
問：“為什麼不隻說‘請轉伊蓮女士’呢？”
答：“您可以試試，很快您會發現一些問題。我報上姓名的原因，是因為絕大多數秘書會詢問是誰打來的電話，您還是得回答她們。而且，通常接著還會問第二個問題：‘哪一家公司？’如果你說出了公司的名稱，秘書也通常接著問你們公司的業務。”
問：“您是說您從來不會陷進這種處境？”
答：“別誤會，我說的是大部分情況下會出現的情況。”
問：“您怎麼處理大部分情況以外的情況呢？”
答：“您所能做的最糟的事情就是躲躲閃閃。最好的問答是：‘是××（公司的名字），她在嗎？’您可以看出這位伊蓮的秘書有3個選擇：接通您的電話，告訴您她確實不在，或者了解更多的情況，如果她很忙，大部分情況下都很忙，最簡單的事情就是把您的電話轉進去。”
問：“這就完了嗎？”
答：“不，很多時候，秘書會問您希望和伊蓮女士談一些什麼事情。吞吞吐吐的回答隻會把這次推銷扼殺在搖籃之中，因為您在那兒吭哧的時候，秘書小姐已經在考慮如何才能盡快擺脫您。”
問：“那怎麼辦呢？”
答：“我會盡力躲過這個問題，並再一次提出約見要求，我會說：‘您是她的秘書嗎？我打電話來是希望安排一次與她的約見。是您來安排她的所有的約會呢？還是我直接和她聯係？’”
問：“不過，如果這位秘書仍堅持讓您回答呢？”