所謂“知己知彼，百戰不殆”，特許加盟商在決定加盟某個特許連鎖經營體係之前對自身的財務狀況進行清楚、徹底的了解是十分必要的。審視一下自己的財務狀況並隨時記錄，是每一個特許加盟商在決定購買特許權之前必須經曆的起點。特許加盟商必須確定自己是否有足夠的資金購買特許權，並使得這樣一個特許連鎖經營加盟店持續的經營下去；是否有能力在開業的頭一兩年養活自己及其家人。據統計，新特許加盟商失敗的最普遍的原因就是沒有足夠的資金進行投資，而其破產也往往是由於在開業初期財務狀況出現了問題。
隻有特許加盟商開始檢查自己的財務狀況時，才知道是否有足夠的資金。特許加盟商應該有組織地開始檢查工作：列出所需的信息，並以現金流的方式表示出來。這樣可以幫助特許加盟商了解他的資源是什麼，他可以從哪裏得到幫助以及他進行特許連鎖經營投資的實際能力。這樣的信息主要包括如下幾個方麵：
（一）先期的資金資源和投入支出
（1）特許連鎖經營先期投資成本（包括特許加盟費、特許權使用費、店鋪租賃費、培訓費、進貨費用等）；
（2）特許加盟商當前持有的現金、存款和短期投資（可隨時收回）；
（3）特許加盟商目前持有的固定資產，以及經過抵押可以獲得的貸款數額；
（4）特許加盟商可能獲得的銀行貸款數額；
（5）特許加盟商可能獲得的親友資金支持。
（二）開業後的經營收支
（1）企業運營的成本（包括向特許人交納的各種費用、購貨成本、店鋪租賃費、日常開支等）；
（2）企業運營所需的流動資金；
（3）企業未來預計的營業收入；
（4）企業未來的營業利潤。
（三）其他開支和收益
（1）特許加盟商及其家庭除了特許連鎖經營企業以外的收入（如社會保險收入等）；
（2）特許加盟商是否可以通過尋求新的合夥人為企業獲得新的現金投入；
（3）特許加盟商及其家庭在此期間可能的日常和非日常開支（如醫療費用等）。
其中如何確定特許連鎖經營的投資成本以及開業後預計的收支狀況顯然是尤為關鍵和重要的，下麵將分別予以具體說明：
（一）特許連鎖經營的投資成本確定
特許加盟商加入特許連鎖經營體係，如果能夠準確獲知開業經營成本的精確估算、設備和供應商渠道、直到企業贏利特許加盟商所需的營運資金預算，那麼特許連鎖經營仍然是值得的。事實上，這是一個有經驗的、成熟的特許人能夠給予新的特許加盟商最重要的東西。
這樣的信息一方麵可以從特許人提供的披露文件中獲得，他們往往會向新的潛在的特許加盟商提供初始費用的列表；另一方麵，這樣的信息同時可以通過對特許連鎖經營企業總部以及對其他業已開業經營的（尤其是與特許加盟商擬議經營的地區相同或者相近的）加盟商店的訪問和調查得到。無論如何，特許人都應該鼓勵特許加盟商做這樣的訪問和調查。如果沒有特許人，特許加盟商必須自己研究設計並與設計者一起設計，研究使用哪些分銷商等等。特許連鎖經營之所以成功，很重要的一點就在於特許人已經考慮並研究過那些甚至特許加盟商都沒有考慮過的細節。
具體說來，特許連鎖經營的投資成本主要由以下部分構成：
第一部分：需要支付給總部的費用
（1）加盟費：特許人將特許連鎖經營權授予特許加盟商時所收取的一次性費用。
（2）特許權使用費：特許加盟商在使用特許連鎖經營權過程中按一定的標準或比例向特許人定期支付的費用。
（3）保證金：為確保特許加盟商履行特許連鎖經營合同，特許人可要求特許加盟商交付一定的保證金，合同到期後保證金應退還特許加盟商。
（4）培訓費：特許加盟商及其員工為參加特許人提供的培訓服務（此費用往往包含在特許權使用費中）而支出的交通、住宿、通訊等費用。