客戶服務的一項重要工作內容是建立有效的客戶信息檔案和客戶資信評估體係，並對客戶的行為進行有效管理。
1．客戶信息管理體係
科學的客戶信息管理是促進企業業務發展的重要保障。通過客戶信息的科學管理。可以實現客戶信息利用的最大化和最優化。
1）建立客戶信息檔案的一般步驟
建立客戶信息檔案的步驟。
2）客戶信息管理措施
科學的客戶信息管理是信息加工、挖掘、提取和再利用的保證。實施客戶信息管理的措施是對客戶的信息進行收集、抽取、遷移、存儲、集成和分析的全過程。
（1）收集客戶信息。收集客戶信息需要充分利用各種渠道和手段，包括傳統方式（例如電話谘詢、麵對麵交談）和現代方式（例如網絡）。
（2）抽取和遷移客戶信息。抽取和遷移客戶信息也是在進行客戶信息的收集，但不是直接麵對客戶，而是利用已有的信息進行一定的加工。在這個過程中需要注意兩點。
①信息的抽取。使用信息過濾和信息模糊檢索技術，在其他企業的客戶信息數據庫中取得所需的客戶信息。
②信息的遷移。忽視細微的差別，重視整體的一致性，花費較少的精力取得較大的效果。
（3）存儲和集成客戶信息。客戶信息在存儲過程中應考慮冗餘問題。避免浪費大量有效的空間。集成客戶信息需按照時間或空間的序列保存，並進行一定層次的劃分。
（4）設計客戶信息數據庫。客戶信息數據庫是以組織或個人為單位的計算機信息處理數據庫。設計數據庫需要使用索引。保持數據的一致性和完整性，選擇合理的數據類型。
（5）分析客戶信息。客戶信息的分析是指從大量的數據中提取有用的信息，分析過程主要包括基本信息分析、統計分析、趨勢分析和關聯分析。
①基本信息分析。利用客戶的基本情況信息，分析本企業或產品的主要客戶的特點，包括年齡、性別、職業、收人水平、學曆等。
②統計分析。利用所有的信息進行統計，分析企業或產品的成本量、銷售額、利潤額等經濟指標以及大客戶分析和業務流量等。
③趨勢分析。利用本企業的信息和同行業其他企業的信息。結合國民經濟的整體運行狀況。對長期和短期的業務狀況進行預測。
④關聯分析。利用客戶信息對市場信息、產品信息、企業信息進行分析，綜合評價企業的運行狀況和產品的供需比例。
2．客戶資信管理
營銷主管應掌握資信管理的流程，有效開展信用評級工作，正確使用資信管理的工具。
1）資信管理流程
客戶資信管理流程分為製定信用政策和單項交易授信審批兩個重要環節。客戶資信管理是指將客戶資料信息收集起來，進行有效分析、評估和審核的過程。客戶資信管理流程的關鍵是對客戶資信的評級和確定授信額度以及審核資信風險等級和授信額度上限。
2）客戶資信評級的方法
客戶資信評級的方法有兩種，即5C評估法和特征分析法。針對不同情況，應采用不同的評級方法。